O.P.
我的孩子不到5岁，我想开始专门为他们投资一些钱。我已经进行了大量的研究，发现最好只投资我们的名字或自己，以赚取更多并自行建立更多的财富；然后在25岁时将其交给他们。我仍然想以他们的名字放一些东西，以便他们可以拥有它，并看到定期储蓄和投资的效果。我还研究了投资债券，但我认为它们不适合我们想要的东西。我的父母小时候给我买了Telstra股票，这开始了我对股票市场的兴趣，这绝对是我今天要做的投资组合的原因。
计划：
1。给他们一个TFN。
2。在CMC市场上开设一个次要信托帐户。您每个月的价值交易<$ 1K。
3。每月投资100美元，一项交易。
4。建立一个40％BGBL的投资组合（低成本全球敞口，低股息但仍然是DRP），40％miR（具有长期增长潜力的小型/MED CAP AUS股票，DSSP，因此没有股息），10％ETPM（贵金属，树篱），10％QBTC（Bitcoin，Hedge）。
5。当他们在15岁时找到工作时，我们将停止每月100美元的购买，但会告诉他们我们每月每月最高1美元，每月$ 1 $ 1。
6。如果投资组合中的收入超过416美元，那将是一个很棒的人生课，让他们看到政府收入的66％，因此他们从小就开始专注于最低税。我的投影说，它不会超过400美元。
7。看着他们在18岁时清算了约3万美元的投资组合，以购买最新的Elon Brainchip型号。
有人有其他想法让您的孩子们欣赏长期增长，储蓄，投资和复合？
让他们每周跟踪他们的平衡，并计算出他们的相对权重（当他们的旧数字时）。它将加强复合效果，使它们对暂时的损失感到满意，并允许他们做出重新平衡的决定。
似乎已经做了一些。让他们以自己的方式弄清楚，而不是勺子喂养他们。在延迟满足的情况下灌输良好的钱处理习惯和课程。我的每个孩子大约10岁时就为每个孩子开了一个dollarmite帐户，并始终如一地节省了少量，但是当他们14岁左右时达到了66％的税率。当他们的同行拥有最新的iPhone 6时，他们的预付款Windows 7手机的价格为50美元。无论如何，他们学会了储蓄并从20多岁开始买下房屋/土地/公寓，没有我的帮助。
o.p.
2126 dr写信给我写...
我确实在我的每个孩子中打开了一个dollarmite的孩子，但在我的每个孩子中都付出了少量，但是当他们大约有65％的人时，他们的税收率是一致，所以他们在66％的税率上付出了少量，所以他们在66％的税率上付出了66％的税率，贡献。
可以肯定的是，Dollarmite大约是2.5％的PA，所以每月达到4年内达到66％的费用约为350美元？
我喜欢他们从15岁起管理自己的投资组合并进行重新平衡的想法。如果他们购买了对它们感兴趣的新ETF或股票（也许是对Meme Stocks的筛选器），我什至没事。话虽如此，我花了几年的时间才能了解采矿股票和资金损失，所以也许也很早就学习了。
我在工作时并不热衷于零花钱，但是我的父母在我买了我的第一辆车时做了我的储蓄之类的事情，我认为这是一个很好的动力。 https：// vassiveInvestingaustref
不要让66％的税款使您失望。看看上述链接中第3点中给出的示例。
我自己的12岁年轻人现在已经缴纳了一两年的税款。 25财年的账单为11月应到期的290美元。与过去12个月对投资组合的资本收益相比，这项税收是最小的。投资组合余额为$ 36K（现金20％）。我们仅以$ 30/fn的价格筹码。这36K的大部分都具有资本收益，但是在18岁时，所有权将在没有事件触发的情况下经过，并且在Uni时可以将CG淘汰。
每当这些对儿童线程的投资出现时，人们总是将66％的税率投入到那里。正如我们所经历的，以及在链接中给出的示例中，税率在信任中持有的大多数适度投资组合中都不应成为问题。归根结底，我们要接受的金融教育对他们来说比钱更有价值。为此，这笔钱需要以他们的名字为名。让他们以自己的方式弄清楚，而不是勺子喂他们。
是的，似乎也是B早。解释。
几十年前首次出版的一些投资书，例如“华尔街上的一本”和“智能投资者”，应该对投资者进行强制性阅读。
他们的教训是永恒的；认真的投资者仍将在未来的几十年中阅读它们。
了解为什么公司份额随着时间的推移而言是无价的。
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