澳大利亚金融时报：澳大利亚富人如何利用替代投资来保护自己的财富？ < /strong>
随着澳大利亚越来越受到全球风险的影响，传统的财富“双支柱”：房地产和股票，仅依靠它不再安全。
澳大利亚家庭通常仅在几代人的当地房地产和股票上进行投资，现在他们开始看海外。
这个问题不再是“我们接下来要买什么房子”，而是“我们的财富应该放在哪里？”
越来越多的人将艺术品和豪华收藏带入讨论的范围。
替代投资正在上升< /strong>
背后的原因是多种多样的：国内经济是脆弱的，未来可能增加的财富税以及日益紧张的地缘政治环境。
更秘密的是餐桌上的新焦虑。如果澳大利亚政府引入资本管制并限制资本流出怎么办？
过去被认为令人难以置信的是不再完全不可能。
越来越多的家庭正在寻找可以携带，在全球范围内认可并保存很长时间的投资产品。
艺术和收藏的作用< /strong>
与房地产不同，艺术品没有土地税，不仅限于固定地点，也没有在公共注册书中记录。
与股票不同，它们的价值不取决于市场指数或财务绩效。
与黄金不同，它也具有文化意义和个人情感价值。
对于追求投资韧性并希望在海外多样化的家庭来说，高端艺术品是可靠的财富载体。它们是电动的，隐藏的，并且可以世代相传。
收藏家倾向于购买国际知名艺术家的作品。这些作品在市场上已经成熟，可靠的来源和强劲的全球需求。它们可以用作文化资产，也是财富的载体，可以方便地持有国际债券仓库（Freeports）。
使用粘合仓库< /strong>
所谓的粘合仓库是一个高安全性存储设施，位于特定司法管辖区，可以无限期地存储艺术，红酒，珠宝等有价值的物品，而无需支付进口职责或税款。
它们位于日内瓦，新加坡，卢森堡，纽约和特拉华州，几乎成为艺术界“杰作的长期秘密存储”的代名词。
例如，莱昂纳多·达·芬奇（Leonardo da Vinci）著名的画“救助者蒙迪”（Salvator Mundi）被存储在日内瓦的一家订单仓库中，然后在2017年以4.5亿美元的价格出售。
绑定的仓库提供博物馆级别的环境，一流的安全性，画廊风格的展示空间，通常位于国际机场附近的自由贸易区。由于这些艺术品在技术上被“途中”被考虑，因此可以买卖它们而无需离开仓库，简化物流并降低了海关风险。
同时，亚洲的一些大型私人银行正在扩大其艺术抵押贷款服务，而存储在债券仓库中的作品越来越多地用作贷款抵押品。
结构和合规性< /strong>
但是，艺术不是“买卖”投资。在第一手和转售市场中，严格的尽职调查至关重要：
选择可靠的卖家和艺术家，验证来源和真实性，获得书面估值并确保完整的文件。
流动性仍然是一个挑战，无法像股票那样快地兑现艺术品，交易成本很高，包括咨询费，拍卖佣金，资本利得税，仓储费，保险，运输和维修费用。
与任何大型购买一样，法律和建筑设计至关重要。
艺术品可以通过信托或公司进行，并将其纳入更广泛的房地产和税收计划中。
关键是要确保本地和海外都遵守法规，同时保留未来的灵活性。
通过适当的结构和合规性安排，艺术和收藏品可以成为家庭全球财富计划的法律和有效组成部分。
最终，澳大利亚财富计划中艺术和收藏品的兴起反映了更深入的转变。 家庭意识到，他们的财富不仅是书籍数字，而且是需要保护，成长和继承的有形和无形资产。 在一个财务状况和政府政策可能会迅速改变的世界中，海外艺术品的安全购买和存储正成为新主题的一部分。
）
来源：
http://www.afr.com/wealth/perso ... NES-20250904-P5MSFX
Alana Kushnirart律师
9月8日，2025年 - 2.40pm
评论
本文的要点：< /strong>
1。澳大利亚家庭已开始转向诸如艺术和奢侈品收藏品之类的替代投资，以使风险多样化，并应对经济脆弱性和可能的资本控制。
2。艺术品不受土地税，市场指数或财务报告的约束，并且具有文化价值和情感价值，成为便携式，隐藏和可靠的财富载体。
3。在日内瓦，新加坡和其他地方出现了债券仓库，提供安全的存储和免费交易渠道，并逐渐被银行用于艺术抵押贷款。
4。艺术投资需要严格的尽职调查和结构计划。流动性和成本是挑战，但是合规结构可以将其纳入全球财富管理中。
5。藏书繁荣反映了财富观点的变化。这个家庭意识到财富不仅是一个数字，而且是需要一代人来保护和继承的多种资产组合。
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