上个月在他侄子的生日那天，Ali 做了他之前做过很多次的事情——给嫂子 Fatima* 转账。
Ali 为他 9 岁的侄子 Ibrahim* Muslim 寄了 30 美元作为礼物。他在转账描述栏中输入了“Muslim BDAY”。
Ali 随后收到圣乔治银行的电子邮件，要求他联系该银行的经贸制裁团队，提供更多信息有关转移的信息，以防止转移被取消。
“请确认穆斯林指的是什么，”电子邮件中写道。
“如果[穆斯林指]个人请提供全名、出生日期和地址。”
穆斯林是伊斯兰教信徒中的常见名字。
作为墨尔本银行的客户，Ali收到St.George的来信时一头雾水，怀疑这可能是一场骗局。
"St.George - Westpac Banking Corporation (Westpac) 的一个部门有法定义务确保我们处理的交易符合各种澳大利亚和国际法律，包括与经济和贸易制裁，”电子邮件中写道。
St.George 和墨尔本银行是西太平洋集团的一部分，该集团还拥有 BankSA。
Ali 和 Fatima 都住在澳大利亚，因此也不清楚为什么经济和贸易制裁小组要求提供这些信息。
等待澳大利亚第一家伊斯兰银行获得牌照的客户等待名单增加
拥有澳大利亚的梦想阿拉梅丁一家似乎遥不可及，因为他们的宗教信仰禁止支付利息。他们是该国第一家符合伊斯兰教法的银行的等候名单上的近 8,000 人之一。
“请提供上述信息......以避免此交易被取消或进一步延迟，”该电子邮件继续说道。
阿里报告了该电子邮件给西太平洋集团的恶作剧报告小组，他们证实信件确实是真实的。
“为什么他们针对特定的宗教人群？这有点令人沮丧，”他告诉澳大利亚广播公司.
“Christian，这也是一个常见的名字......如果是‘Christian 的生日’，他们也会阻止它吗？”
阿里还是按照要求向银行提供了侄子的全名、出生日期和地址。
银行事后向阿里道歉，但在给 ABC 的一份声明中为标记付款进行了辩护。
St.George 发言人表示，该银行“根据我们的法律和监管要求为企业和客户提供金融服务，包括澳大利亚制裁法”。
“为确保我们履行这些义务，St.George 有时会要求客户提供有关某些交易的更多信息，”他们补充道。
皇家墨尔本理工大学金融学副教授钟安琪表示，澳大利亚外交贸易部（DFAT）在经贸制裁方面对银行提出了严格要求。
她说，阿里的银行转账很可能已被标记为澳大利亚加入的制裁制度之一，例如作为联合国安理会的反恐制裁制度。
“澳大利亚制裁法适用于澳大利亚境内的活动以及澳大利亚公民在海外开展的活动，”钟博士说。
< p class="_39n3n">DFAT 的受制裁实体综合名单包含 7,583 个个人和组织，包括与伊斯兰国和基地组织有关联的参与者，以及伊朗、缅甸和俄罗斯政府。ABC 确认了一个名叫穆斯林的人，他是一名 48 岁的俄罗斯国民，据信位于叙利亚，自 2015 年以来一直受到制裁。
“虽然 30 美元是少量，由于支付说明，它似乎触发了一个危险信号，”皇家墨尔本理工大学的 Zhong 博士说。
“我敦促银行提高他们的文化敏感性和他们检测涉及制裁的潜在交易的机制，而不是仅仅依靠关键字列表。”
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伊斯兰委员会要求 Westpac 道歉
本人在金融部门工作的 Ali 表示，他理解银行面临很多合规要求，必须确保“所有付款是合法的”。
[但是]这笔交易还有哪些其他类型的危险信号？因为这不是我第一次向我嫂子转账，”他说。
“我们经常互相转账，无论是为了分担一顿饭或类似的账单。
“除了穆斯林这个名字本身，还有什么其他危险信号？”
Ali 已向澳大利亚金融投诉局提出投诉，他说该局尚未回应。
Deriya Iner，查尔斯特大学伊斯兰研究与文明中心研究协调员和澳大利亚伊斯兰恐惧症登记组织的一名董事会成员说，像阿里这样的案件需要更加敏感地处理。
“人们很忙。有时人们在不知道如何处理的情况下将文字放入电子邮件中将影响客户，”她说。
Most Austr alian Muslims experience discrimination
在澳大利亚人权委员会的一项调查中，澳大利亚穆斯林表示他们在与执法部门打交道时受到不利待遇在工作场所。
如果客户接到电话解释上下文会更好，而不是非个人的Iner 博士说，电子邮件可能会让穆斯林觉得他们受到了不公平的攻击。</p>
“对于一份 30 美元的礼物交易，这没有意义，”她补充说。< /p>
维多利亚伊斯兰委员会主席 Adel Salman 表示，虽然银行需要制定打击有组织犯罪和恐怖主义的程序，但西太平洋银行的行为表明“完全缺乏常识”。< /p>
“我们确实知道，当穆斯林在澳大利亚境内或海外汇款时，会受到更严格的审查，”他说。
如果是白人，非穆斯lim，我不认为他们会被问到这个问题。
“客户应该考虑离开西太平洋银行。”
先生Salman 还呼吁 Westpac Group 审查其协议，以确保其他客户不会陷入同样的境地。
Ali 表示他不寻求经济补偿，但他希望看到改变。
“这只是系统性的改进——可以做些什么来避免将来发生这样的事情，”他说。
DFAT 是已联系征求意见，但未在截止日期前回复。
*为保护身份已更改部分名称。
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