珀斯铸币厂去年曾收到警告，称其在其受托人中为客户持有黄金可能违反了美国近二十几个州的商品法，但并未公开披露该问题的潜在数百万美元规模超过四分之一个世纪。
2022 年 9 月，铸币厂公开承认它正在解决美国法律的“历史性不合规问题”，并已自行向美国监管机构报告了该问题。
< p class="_39n3n">但它没有提到的是，这些潜在的违规行为可以追溯到近 25 年前，涉及代表客户持有价值 2.54 亿美元贵金属的大约 1,500 个账户。ABC 看到的文件中包含这些详细信息，这些文件是在收到有关潜在违规行为的外部法律建议后于 2022 年 5 月准备的。
它警告说它已收到建议铸币厂提供的一些服务“在历史上已经并将继续违反美国法律”。
该建议警告说，即使铸币厂纠正了任何问题，它仍然有可能对历史违规行为承担处罚责任。
但该文件建议它继续与总部位于美国的海关打交道mers 正常，担心关闭受影响账户的“重大挑战”，包括清算账户时客户的税务责任。
该文件建议造币厂与美国相关州的监管机构接洽，并提出实现合规的计划。
造币厂表示，它限制了相关州的客户开设新账户的能力，并关闭了休眠账户，同时还与美国监管机构进行了接触。
但是，尚不清楚采取了哪些步骤（如果有的话）来使以前存在的帐户合规。
上周，铸币厂在四角调查后受到严格审查，该调查突出了对监管合规防御和向中国出售黄金问题的担忧。
薄荷据称未能满足实物交割黄金的要求
在贵金属行业，人们有时购买他们在技术上拥有的黄金，但它存储在别处。
然后他们有时可以将其存储、出售或交易，甚至从未实际持有或见过
在 1970 年代的美国存在欺诈问题，当时人们会购买他们认为存放在其他地方的黄金，但实际上并非如此，或者有时是甚至从未存在过。
为了防止这种情况发生，模型州商品代码 (MSCC) 于 1985 年实施，并且已被美国 23 个州采用。
在基本层面上，拥有 MSCC 的州要求任何购买黄金的人在 28 天内接收实物交割的黄金，除非卖家是“豁免人”。
珀斯铸币厂的存管服务有许多平台，允许世界各地的客户购买黄金，铸币厂将黄金存储在其金库中
根据收到的建议，珀斯铸币厂很可能不是“豁免人”，也没有遵守 28 天规则，因为它储存了黄金
在珀斯铸币厂代表其客户持有的所有“存款金属”中，约 6% 是为美国 MSCC 州的客户提供的。
p>Mint 警告不要关闭不合规的账户
Notes prepar 2022 年 5 月的 ed 显示，尽管技术上可能违反美国立法，但建议铸币厂继续“照常处理所有美国客户”。
澳大利亚黄金偶像的 90 亿美元肮脏秘密
为了省钱，世界上最大的新开采黄金加工商开始“掺杂”其金条。然后它的客户开始提问。
该文件还建议继续在美国各州开设新账户，这些新账户可能违反 MSCC。
“[建议] Depository 继续像往常一样与所有美国客户打交道，因为拒绝从 Model Code 州开立账户是不明智的，因为对 Model Code 的历史责任已经存在，”它读到.
“关闭持有 2.42 亿美元托管资金的 1,500 个账户（目前被认为不符合标准守则）将带来重大挑战，包括从声誉角度来看，因为清算账户可能会给客户带来重大的税收后果。”
在给 ABC 的一份声明中，造币厂表示已采取措施限制 MSCC 各州的客户的能力开设新账户，但没有说明它是如何处理现有客户账户的。
最小负责州政府拥有的珀斯铸币厂的负责人比尔约翰斯顿在接下来的一个月，也就是 2022 年 6 月获悉了 MSCC 各州的问题。
部长解决议会违规行为
在回答 ABC 的问题时，珀斯铸币厂表示其与 MSCC 的“合规问题”“是公共记录问题”，指的是该组织的 2021/22 年度报告。
该报告于 2022 年 9 月提交给西澳议会，其中提到该组织将“解决历史上的违规问题与美国 1985 年示范州商品法典相关，我们一直在积极识别和解决该问题。
同一天，约翰斯顿先生告诉议会，这是一个遗留问题，只是在他成为部长后尽职尽责才曝光。
“这个想法不知何故我们 h缺乏勤勉是愚蠢的，这是一个荒谬的建议，”约翰斯顿先生说。
约翰斯顿强调，监管机构只在过去存在欺诈和没有欺诈的情况下采取行动以珀斯铸币厂为例。
“示范州商品代码旨在防止欺诈。约翰斯顿先生去年对议会说，没有欺诈行为。争议很重要
ABC 的四个角落的调查提出了一些关于珀斯铸币厂的指控。以下是您需要了解的内容争议。
“在那些因未能[遵守法律]而被起诉的情况下，欺诈罪。反之则不然。
“这里没有欺诈的事实意味着很可能不会对我们遗留下来的违规行为进行处罚。”
但是，新文件揭示了潜在违规行为的规模以及纳税人面临的风险。
2022 年 5 月的另一份内部文件显示，解决对 MSCC 的担忧将影响铸币厂持有近 2.85 亿美元贵金属的 917 名客户。
铸币厂估计，如果这些客户每年可能损失 160 万至 350 万美元将“退出”。
早在 1998 年就“不清楚”遵守美国法律
同一份文件详细说明了珀斯铸币厂的存管服务是如何从 1994 年开始的，高净值个人被记录为“出于隐私原因在纸质账簿中进行系统外”到 1998 年，大约有 150 名客户使用该服务。
同年，造币厂启动了珀斯铸币厂证书计划——该计划允许客户购买黄金，而不是接收实物黄金 — 客户会获得一份证书，其中详细说明了珀斯铸币厂代表他们持有的贵金属的数量和类型。
当该计划在 90 年代末建立时引起关注的法律问题是程序会违反 MSCC。
当时的回答是“不清楚”。
Mint 文件详细说明了如何当时，它采取“基于风险”的观点，决定继续进行的原因之一是因为铸币厂归政府所有，并由西澳纳税人担保。
"保证意味着客户没有损失风险，这是 MSCC 的主要关注点，”该说明中写道。
“政府担保”今天仍在珀斯铸币厂网站上列出作为“投资证书计划的四个原因”之一。
'这是不可接受的'，专家说
金融监管专家 Nathan Lynch 表示，铸币厂不应该将政府担保视为减少其责任。
“政府机构应该保持更高的标准，因为他们与操作社区的信任和整个州的声誉都处于危险之中，”他说。
“最重要的是，纳税人最终要对任何经济处罚负责，我们知道美国监管机构下达了世界上所有金融监管机构中最严厉的处罚。”
ABC 看到的文件表明，与美国各州监管机构的“接触”“可能会受到好评”并且铸币厂“可能会获得‘合作积分’……如果它自愿披露以前的违法行为并提出详细说明未来将如何实现合规的计划”。
"在在大多数案件、执法行动和刑事诉讼中，被告除了违反《标准守则》禁止在没有适用豁免或未注册的情况下提供或销售商品合同之外，还被指控犯有欺诈行为。”
林奇先生表示，虽然监管机构一般当组织自我报告时，lly 确实提供了宽大处理，他们必须在意识到问题后立即这样做。
州政府表示，铸币厂预计会遵守
州政府发言人表示，铸币厂对其自身的活动负责。
"政府重申其期望铸币厂遵守其在其运营的各个司法管辖区的所有法律义务，”发言人说。
铸币厂的文件表示，它需要“至少 12 个月”与 23 个不同的州监管机构就合规问题进行接触，同时它与美国的合作伙伴公司合作，看他们是否愿意帮助铸币厂遵守注册要求。
< p class="_39n3n">在回答 ABC 的问题时，珀斯铸币厂的一位女发言人说，去年铸币厂进行了一项 r审查其提供托管服务的美国司法管辖区的监管要求。事件时间表：1998 年末 - 珀斯铸币厂启动珀斯铸币厂证书计划，担心是否遵守美国法律 2022 年 5 月 - 珀斯铸币厂收到有关该计划在历史上和未来都违反的建议 2022 年 9 月 - 该问题在铸币厂的年度报告中提到2022 年 11 月在西澳大利亚州议会报告并简要讨论 - 西澳大利亚州议会被告知美国问题是“自我报告”
“珀斯铸币厂自行报告了该问题，并一直在积极参与相关工作美国各州的监管机构对任何意外违反 MSCC 的行为进行补救，”他们说。
“一旦我们意识到存在问题，我们就会采取措施限制客户的能力在 MSCC 州开设新账户。我们还一直在关闭客户在 MSCC 州持有的休眠、零余额账户。
“重要的是，珀斯铸币厂相信没有美国投资者受到这一监督的伤害。 "
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