继去年 9.6% 的丰厚回报率之后，典型的超级平衡投资选择继续保持势头，继 1 月份回报率 1.1% 之后，2 月份回报率达到 1.8%。
但是由于澳大利亚和许多发达国家市场等股票市场的交易价格处于或接近历史高位，回报率可能会回落。
股票占最平衡养老金投资选择分配的 50% 至 60%。 图片来源：Bloomberg
AMP 首席经济学家肖恩·奥利弗 (Shane Oliver) 指出，全球股市已上涨 20% 以上。从去年 10 月的低点升至近期高点，澳大利亚股市在此期间上涨至两位数。
他预计今年股市将持续上涨；尽管股价仍然容易受到修正，或者至少是一段时间的盘整。
直到 2022 年，回报才最后一次为负，当时典型的平衡选择处于“吸筹”阶段，大多数人仍然在“吸筹”阶段SuperRatings 的数据显示，工作人员拥有超级储蓄，造成了 4.8% 的损失。
对股市的乐观情绪很大程度上是由于相信利率很快就会下降，现在通货膨胀正在得到控制。虽然较低的利率对股价有利，但风险在于较高的利率可能会导致经济增长放缓。
积累阶段的平衡期权在过去 10 年中产生了 7% 的平均年复合回报率截至 2 月底，5 年内增长 6.7%。
SuperRatings 的洞察经理 Joshua Lowen 表示，长期结果显示超级基金在整个市场周期中的弹性如何。股票配置约占平衡投资选择总风险敞口的 50% 至 60%。
这使得股票表现成为长期回报的主要驱动力，尤其是非住宅物业、 Lowen 表示，这是下一个最大的推动因素。
广告“大型超级基金有大量资金可供投资，可以将更多资金用于海外，”他说。
正在加载“过去 12 个月的大部分回报都来自于大型国际上市科技股，而科技股在澳大利亚股市中的代表性较少。”
洛文警告说，不要根据短期趋势做出超级决策。
没有必要关注市场的短期波动，因为退休金是大多数人拥有的最长期投资，有足够的时间来应对市场的起伏。
那些即将获得退休金的人Lowen 表示，应该更加谨慎，并咨询他们的退休金基金或财务顾问。
SuperRatings 的数据显示了“养老金”阶段的平衡选择，即那些退休金被提取、返还和支付的选项。截至 2 月底的 10 年间，年平均复合回报率为 7.8%。
相比之下，资本稳定期权的 10 年平均年复合回报率为 5.1%，其中回报的波动性小于平衡期权。
资本稳定期权将 20% 至 40% 的资金投资于股票和非住宅房产等“增长”资产，其余部分风险较低的投资。
本文中给出的建议本质上是一般性的，无意影响读者有关投资或金融产品的决策。在做出任何财务决定之前，他们应该始终寻求考虑到自己个人情况的专业建议。有关如何储蓄、投资和充分利用资金的专家提示每周日都会发送到您的收件箱。订阅我们的 Real Money 时事通讯。
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