澳洲转贴,该文很好解决了我对于九月央行外汇数据

在澳大利亚证券外汇




刚公布的央行数据中,有一个数据很受人关注,就是9月份央行口径的外汇占款环比减少了2641亿元,这说明了资金外流仍然严重,但是降幅创下了三个月来最小,似乎资金外流有所减弱。但是真相并非如此,事实远比想象的严重,请看接下来的分析!
因为我们还需要关注另一个口径的统计数据,9月末金融机构口径的外汇占款比上月下降7613亿,创下了历史最大单月跌幅,这说明资金外流非常严重,而且还在扩大。
那问题就来了,为什么央行口径和金融机构口径的外汇占款统计数据差别这么大,两者之差竟然高达4000亿,匪夷所思,接下来我来分析,分析之后,我也是倒抽了一口冷气,事实太严重了。
其实这两者之差说明,现在商业银行在为央行堵枪眼。一般资金外流先通过商业银行购汇,然后商业银行再向央行购汇,或者直接客户通过商业银行连接央行的外汇系统购汇,这个时候结果往往是只要客户购汇了,那么央行的外汇储备就随之减少,外汇占款随之同比例下降。
如果以上面的情况来看,央行统计口径和金融统计口径的外汇占款下降并不会差别太大。但是有一种情况是,外流的资金购汇后,中央银行并没有售汇给商业银行,也就说商业银行在用自己的外汇出售给客户,而央行并没有提供相应的支援。
也就是说现在的商业银行充当了央行外汇储备的保护伞和护城河,实际上资金的外流的情况非常严重,9月份外流的资金已经创下了历史记录。
如果没有商业银行掩护,央行的外汇占款下降会非常厉害,央行的外汇储备下降会超过1000亿美元,单月下降超过1000亿美元是非常恐怖的事情。
为了减少外汇储备降低的幅度,为了减少外界的恐慌,同时稳定人民币的预期,所以采取了让商业银行掩护央行的方法,但是如此恐怖的资金外流,单月超千亿美元的净外流,商业银行也难以支撑多久。
美联储加息越推后,恐怕对中国越不利,对中国的外汇储备越不利,资金外流会更加严重,外流的时间会更长,对中国的冲击会越大。
希望中国能抵住这次资金外流的巨大的冲击,加强外汇管制,人民币贬值到位从而降低贬值预期,是必然之路。天佑人民币!(文/黄生)

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现在估计是国内房产抛售的最后时机了,
首先,双降说明中国经济确实顶不住了。
其次,双降的钱还是无法进入实业。资产泡沫会有最后一跃。二三线折价出手的话可以拿到手,不动产变现不容易啊,五百万的房子狠心一定,四百五十万出手的可能性很大,毕竟很多人持有成本都远在半价以下。
最后,外汇兑换现在只是收紧,不是关门,溜出来的机会很多。

中国政府其实是希望钱往外走去投资,这样国内通胀可以适当输出,解决印钞票的问题,可是现实是在输出通缩,政策无法有效引导市场和资金是现实。现在的情况是地产绑架了经济,一旦人民币贬值预期出来,百姓一定会卖房子套现,地产升值预期不再绝对是封喉一刀,国内炒房比澳洲厉害太多了,抛售的话会无量暴跌的,银行本来一堆烂帐,会彻底烂透的。到时候会倒闭中国政府关门封堵资金,逼资金在国内贬值,这样好过地产和银行体系倒闭。

我也不知道钱来澳洲做什么,现在在看合适的投资房,顺带观察黄金股票。说实话都不是好选择,唯一的好处是可以控制在手上,规避系统性风险。



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这泡沫是用大炮吹的。

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百分十到十五的成本真不稀奇,是现实。而且通常不只一套,即便后买的拉高成本,平均水平也少于百分五十。

中国房产的问题和澳洲不一样,中国的房产已经被过度炒作了,可是持有成本相对低的缘故,价格跌的话,大部分持有者也不会有问题,对于房东来说最大的问题是变现难度加大而已。房产真正的问题购买预期不再,销售下跌后会给开发商和政府的各种开发区带来巨大压力,日本的经验看,市场饱和后,存量市场不跌就很好了,开发新盘的力度会少很多,资金流转不起来才是最大的问题,特别是之前捂盘的开发商,库存大的话就挺不住了,再就是政府卖不动土地了,问题来了,当年借款的时候都是按照收入增长若干来规划的,一旦钱不回头,各种坏账就拖银行下水。

澳洲的问题在房东和银行,中间的开发商问题反而相对好点,银行海外借贷成本一旦上升,银行只能拼命传递给房东,给地产价格造成压力。

中国政府处于两难境地,不印钞票陷入通缩,印的话钱要有地方去,问题是钱都想通过金融来增值,而不是进入实业。国内现在确实生活便利,设施齐备,大家不要忘记,雷曼兄弟出事前决大多数实体经济是健康的,金融怪兽的威力轻易就可以打破这样的假象。

至于我为什么还觉得可以在合适条件下买入房产,因为人民币贬值可能太大,九十年代日本散户来澳洲投资地产,澳元计算亏的不少,可是后续日元跌了,换回去一看基本没亏,一定意义上保值了。日本的大妈当年也是独领风骚若干年的。


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其实人民币低一点挺好,还担心万一加入SDR人民币被升值怎么办呢。最好能跌10%有利国内的出口。
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