澳洲超级基金

在澳大利亚证券外汇




O.P.

嗨,

想启动一个 esuperfund 线程以便我们可以交流经验(类似于旧的 INGdirect 线程)。

很好...
当然是非常容易设置。

坏的,可能是丑陋的......
我对 45 天规则有疑问,想知道最近开始使用他们的 Whirlpool 上的其他人是否有这个问题。

我已经从他们那里收到了我的 SMSF 完整的纳税申报表。他们已经申请了 6 月中下旬购买的 ETF 的所有印花税抵免,就好像这些 ETF 已持有 45 天的持有期一样。这些是在新 SMSF 中购买的第一批股票。

我的理解是 SMSF 不能这样做,股票必须承担风险 45+2 天才能申请红利抵免。我的当然不是。小持有人豁免规则不适用于 SMSF。

还有其他人有这个问题吗?
我是否误解了红利信用?

每次我向 esuperfund 查询此问题时我收到了对 45 天规则的解释。

令人担忧的是,我认为他们弄错了,他们的系统没有检查购买日期来决定是否可以申请红利抵免,并担心他们的电子邮件服务台回复似乎并不理解这个问题。

如果他们的系统没有自动跟踪,那么在购买 ETF 和接收季度分配时也会变得混乱。

TLDR
SMSF 能否为持有 < 45+2 天的股票申请红利抵免?



评论
这篇文章已编辑

Yousaidthat writes...< /p>

SMSF 能否针对持有时间 < 45+2 天的股票申请红利抵免?

不可以,5000 美元的豁免仅适用于个人。 Esuperfund 因此采取了适当的行动。

编辑

看完上面的内容后,把最后一句话删掉了。
如果是我,我不会担心。



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热衷于了解人们使用什么来跟踪绩效。

Sharesight 很棒,但并不真正适用于现金等



评论

Yousaidthat writes...

他们的电子邮件帮助台回复似乎没有理解这个问题。

我同意这将是一个问题。受托人有责任提交真实的纳税申报表。我本以为第一次回归更重要。如果明知不正确,您应该拒绝签署。

通过 esuperfund 升级,直到您得到满意的答复或转移到其他提供商。



评论

Yousaidthat writes...

我的理解是 SMSF 不能这样做,股票必须在 45+2 天内承担风险才能申请红利抵免。我的当然不是。

您还没有真正澄清 – 您是否在 45+2 天内出售了 ETF?

否则,您只需要持有份额/单位总共 45 + 2 天使用红利积分。支付 FC 前不到 45 天。不是财政年度的 45 天。合计。

只要您的包裹符合45天的规定,合计; 45 天可以跨越财政年度。



评论
O.P.

qak 写道...

你还没有真正澄清 –您是否在 45+2 天内出售了 ETF?

否 – 未出售任何股票。
但股票未在 45 天内处于风险中

这是一个示例:
VHY 1500 购买于 25/6/17,ex-div 3/7/2017。

因此仅持有 8 天...

已授权如果您遵守 ATO 规则,是否可以在 SMSF 中申请 Franking Credits?

此外,esuperfund 仅使用 VHY 税务报表中的 Franking Credits 价值。



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这是米奇老鼠的操作。仅此而已。一如既往,一分钱一分货,大多数人对养老金法一无所知,但很乐意在这个地方跑来跑去管理自己的养老金,几乎没有方向。



评论

Yousaidthat writes...

No – no shares have been selled.
但是这些股票没有风险持有 45 天

“处于风险中”是指您没有通过对冲来减少您的风险或机会,即通过出售股票期权或签订出售股票的合同。

“处于风险中”确实与股票除息前的持有时间无关。只要您的持有期 > 45+2,您就可以获得红利抵免。



评论

在 45 天规则方面,股票与 ETF 的处理方式不同吗? ETF 支付分配,而不是直接分红。该基金从标的股票中获得股息,他们向您分配现金,以及他们从持有股票中获得的任何税收优惠(例如归集抵免)。注意:我在这里推测,不是 100% 肯定。



评论
这篇文章被编辑了

Something Else 写道...

在 45 天规则方面,股票与 ETF 的处理方式不同吗?

...如果您持有所有您在信托中的单位至少连续 45 天处于风险中,您可以使用所有红利抵免额......

http://www.betashares.com.au/wp -content/uploads/2017/07/BetaShares_2017_Tax_Guide.pdf



评论

Yousaidthat writes...

VHY 25/6/17 购买了 1500,ex-div 3/7/2017。

所以只持有 8 天......

是否有权在 SMSF 内申请红利抵免如果你遵守ATO规则?

只要你仍然持有它们总共45+2天,你就可以申请franking credits。

它不是'持有' 'already held' ...



评论

Yousaidthat writes...

这是一个例子:
VHY 25/6/17 购买了 1500 个,ex-div 3/7/2017。
所以只持有了 8 天...
今天是 28/8/17,所以你已经持有了 63 天

评论

你的aidthat 写道...

每次我就此向 esuperfund 查询时,我都会得到对 45 天规则的解释。

我在 ESF 工作了大约 8 年,我的经验就是他们对政策的运用一直都是正确的。如果你问一个复杂的问题,Mark(业主)通常会回复你。

由于你不同意他们的立场,你可能需要咨询专业人士,也许 ATO 是合适的人可以为您澄清。由于 ESF 拥有金融服务许可证,如果您觉得自己被骗了,可以通过多种方式提出投诉。



评论

matthew_s 写道。 .

热衷于了解人们使用什么来跟踪绩效。

Sharesight 很棒,但并不真正用于现金等

我尝试过 Sharesight,但给了它离开了,因为我不想为此付出代价。我现在使用 Investsmart,它可以满足我的需要。然而,它不会自动导入销售/采购,但我对此没有意见,我没有进行足够的交易以保证为该福利付费。

免费服务可以满足我的需求,对持有量没有限制。我认为高级服务是咨询性的。
https://www.investsmart.com.au/



评论

matthew_s 写道...

热衷于了解人们使用什么来跟踪性能。

您可以使用 morningstar,注册成为免费会员。一切顺利。



评论

我将 sharesight 用于股票和管理基金,想要可以集成所有东西的东西,HISA,现金账户等


< BR>评论

谁是 Esuperfund 在价格等方面的竞争对手?



评论

我自 3 月以来一直在 esuper 并通过以下方式与他们联系以寻求帮助在线门户几次。

“马克”在同一天回复并回答了我所有的问题。支持真的很好。

我已经完成了今年的第一个清单,在线表格和步骤非常好。



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ShareSight 在基本功能方面相当不错,但对于大多数帐户而言,其价格很难作为资产的百分比来证明是合理的。 5 万美元的投资组合每年 300 美元(25 美元/月)是 0.6%。没有办法任何人都应该为报告支付接近 1% 的费用!!!

至于 eSuper,他们也可以提供基本的东西,但是对于低价,您需要积极主动地获得问题的答案像上面...打电话给他们问。如果他们没有回应和帮助,那就是另一回事了。



评论

peach3714 写道...

打电话给他们并问。如果他们没有回应和帮助,那就是另一回事了。

他们已经从网站上删除了所有提及他们电话号码的信息,如果您拨打他们的电话号码,您会收到一条录音消息,告诉您通过门户提交您的查询。

这是让我生气的一件事,电话支持是我选择他们的原因之一。对于某些查询,10 分钟的对话比用消息来回传递几个小时要简单和高效一百万倍。


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