O.P.
12 个月前有人建议我不要购买债券，因为利率可能会上升，这意味着债券价格会下跌。
所以.....如果我认为利率已经达到他们的峰值，我买了一些债券，并在未来几年逐渐开始下跌，这些债券价格将会上涨。
这个理论是否正确？
如果是这样...... ..我认为现在是购买债券的好时机？
我的投资组合几乎完全由 ETF（VAS 等）组成，没有债券可言。我今年 40 岁，有 100 万美元投资于 ETF，我的大部分收入来自股息，因为我选择从事一份低薪工作。
感谢任何建议 :)
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I_am_Spartacus 写道...
这个理论正确吗？
理论是正确的，但是你重新提议基本上是在投机利率。
大多数债券持有人会持有它直到到期，因此价格变化不会真正影响他们的回报。
作为散户投资者，您需要相当财力雄厚，足以在债券上押下足够大的赌注。如果您对互联网利率有强烈的看法，那么投机房地产可能会更好。房地产杠杆要容易得多。
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这篇文章已编辑
如果您向惠而浦咨询有关您的投资假设的建议 – 它可能不会成功太好。仅仅因为现在的利率高于几年前，对债券收益率的未来走向毫无意义。债券收益率根据各种指标定价，尤其是投资者风险偏好。多年来，现金利率接近于零，但无论投资者变得贪婪，收益率压缩都会发生——仅仅因为现金利率现在可能已经见顶，绝对不能确定债券收益率的走势。
市场更聪明，你和我。
我的建议是远离债券，坚持购买股票。债券是懒惰的，只有在正确的时间乘坐利率和保证金过山车，你才会赢
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O.P.
12345_User writes...< /p>
我的建议是远离债券，坚持购买股票。债券是懒惰的，只有在正确的时间乘坐利率和保证金过山车，你才会赢
....我不应该至少在我的投资组合中持有一小部分债券吗？我一直在阅读“债券年龄规则”，建议我在 55 岁时将 55% 的投资组合投资于债券。
....我是40 岁，目前债券为零。
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我_am_Spartacus 写道...
我 40 岁，目前债券为零
我 63 岁，目前债券为零。
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我_am_Spartacus 写道...
我认为现在是购买债券的好时机？
我认为你是对的，这也是我一直在思考的问题。 ASX 有一些债券 ETF，但我还没有做出决定。
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你有退休金吗？你有房子吗？你有任何债务吗？你有银行存款吗？
我们只知道你今年 40 岁，持有 100 万美元的 ETF。
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I_am_Spartacus 写道...
关于“债券年龄规则”，建议我在 55 岁时将 55% 的投资组合投资于债券。
< p>....我 40 岁，目前债券为零。可能吧。这取决于您的风险承受能力，它由以下因素组成：
您何时可以访问它的时间范围，以及您的投资组合在您减少时可以承受的风险您恐慌性抛售的可能性您对回报的需求通常，当你接近退休时，你更接近于在熊市中提款时面临你的投资组合被耗尽的风险，而且许多人在没有其他收入的经济低迷时期也更厌恶风险（更容易恐慌），例如工资，这是合理的。
对于退休 20 年的人来说，我认为这并不一定意味着需要大量债券，尽管即使是基于年龄的目标-由于多元化效应，日期基金倾向于为 20 年以上的人使用 10% 的债券。超过大约 10%，你的回报开始受到更大的影响，但第二个 10% 对较低预期回报的影响要小于第三个 10%，依此类推。
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与目前的股票相比，债券目前的风险/回报要好得多
未来 12 到 18 个月的收益启示将压垮股票
将很大一部分转换为债券，当股市下跌 20% 以上时，开始转换回来
由于失业率上升 + 房价下跌，美国的利率很可能上限在 5.5% 左右
你'如果利率大幅下降，我可能会在 12 个月内获得 2-3% 的债券收益率 + 可观的资本收益
明年不久，股票将恢复可观的数额，但您的债券资本收益将超过此
购买债券 ETF，（它们的收益率较低），但流动性更好，不要持有至到期
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除了通过 ETF 债券在澳大利亚并不是真正的东西。这是一些秘密的松鼠垃圾，通常需要您能够投资数百万美元以获得微不足道的回报。债券在美国更容易也更普遍。很遗憾为什么它在澳大利亚如此绝密。大约 10 年前，我通过 QLD 的 Heritage Bank 购买了一些直接债券。他们每年支付大约 10% 的利率。 5 年到期。那段时间所有的利率都下降了。 Heritage 一直支付 10% 的费用，没有任何问题，然后我最终在它们成熟之前以更多的钱卖掉了它们。他们太棒了！
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如果一个 40 岁的人和一个 50 岁的伙伴说话，这个帖子被编辑了
。老伙伴会解释利率在 15% 以上，轨迹为 20，这是 30 年前的事了。
大约是 50 岁的老伙伴购买更实惠的房子的时候。
大多数 40 岁以下的人无法想象两位数，50 岁以上的人已经经历过。
这是一个疯狂不可预测的世界中的自由市场，既得利益者，未来一切皆有可能。< /p>
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sabman 写道...
除了通过 ETF 的债券在澳大利亚并不是真正的东西
您可以购买在澳大利亚证券交易所上市的政府债券，它们只是缺乏流动性，所以如果您决定出售，做市商会把您搞砸
如果您想要更高风险的公司债券，我同意没有'没有太多选择
为了获得更高的收益率，您可以获得像 NBI 这样的基金，它的回报率超过 6%，但企业的风险要高得多
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有兴趣购买公司债券……作为散户投资者知道如何购买吗？
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digizone 写道。 ..
大多数 40 岁以下的人无法想象两位数，50 岁以上的人已经经历过。
大多数 50 岁以上的人也无法想象买不起的房子。
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我是斯巴达克斯写道...
....我不应该至少在我的投资组合中持有一小部分债券吗？我一直在阅读“债券年龄规则”，建议我在 55 岁时将 55% 的投资组合投资于债券。
那个“理论”完全是大约在 50 年前首次开发 CAPM 时就被揭穿了。有很多研究生论文试图证明/反驳它。
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andrew99999 写道...
可能。这取决于您的风险承受能力
是的。
股票的资产类别回报率在 10 年内超过 10%。
股票最好的一年是 37%，但最差的一年是-38%，这对许多人来说超出了舒适区。
Firstlinks 发布晨星的各种资产类别回报
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对于大多数人来说，高息银行账户中的现金是事实上的债券和报价更灵活，无损失本金风险。因此，对于大多数人来说，这是最简单的方法，特别是如果债券仅提供相同或略多的回报（或者，当然是定期存款）
否则 Vanguard 和其他公司提供债券 ETF ，从仅政府到企业高风险。鉴于政府债券支付的利息低于银行账户，不确定您为什么要购买它们，但如果您不介意稍高的风险，那么其中一种公司债券可能是可行的。 Coolibah capital 是另一家拥有固定利率管理基金投资的公司
您还可以购买银行“混合债券”，这些债券本质上是在澳大利亚证券交易所上市的公司债券。
评论< BR>
I_am_Spartacus 写道...
12 个月前有人建议我不要购买债券，因为利率可能会上升，这意味着债券价格会下跌。
所以.....我假设如果我认为利率已经达到峰值，并且我购买了一些债券，并在未来几年逐渐开始下降，这些债券价格将会上涨。
那么....为什么不现在就尽可能多地存入定期存款，以利用利率“迫在眉睫”的下降？
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dtc 写道...
对于大多数人来说，高息银行账户中的现金实际上是一种债券，提供更大的灵活性并且没有资本损失风险。
这是真的
债券在利率下降、低增长环境下表现要好得多，你可以保持这些收益 f或更长
在 2 年内，现金利率可能会回到 2%，而如果您购买 10 年至 30 年的债券，您可以锁定 3%+
唯一的问题是罕见的通货膨胀环境，如果你担心那个然后去 50/50
coolibah capital with the rogue christopher joye i'd pass
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你可能不需要债券。也许将您投资组合的 15% 投入黄金？
只需确保您知道为什么持有债券，例如收入、对冲利率下降等。还要了解风险。
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