O.P.
谁能提供一些关于 ETF 的股息和最终从中获得收入的见解，以及使用哪个数字，例如股息收益率？
例如，如果您在具有 DRP 的 VAS 上投资了 10 年，并且积累了 30 万美元，那么通过转换为获得股息，每年的收入会是多少？我认为它大约是 21,000 美元大关，股息收益率为 7%，但不知道根据您实际获得的收益计算这是否正确？
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这取决于取决于你为你的股票支付了多少，然后取决于公司赚取的利润，这转化为不同数量的分配。
你可以查看分配历史以了解一个想法，但它总是会波动.还要记住，许多分配都是免税的，所以如果你是低收入者，会有好处。
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不要过分强调 ETF 的股息（实际上对于 ETF 的它们被称为分配，因为它们还包括内部资本利得）。
由于 50% 的资本利得折扣，您始终可以通过非常有效地出售一些单位来补充 ETF 的自然分配。
公司股息不是免费的钱，当他们交易除息时，你会看到他们的价格下降了大约股息的价值。
https://passivei
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davidren 写道...
使用哪个数字例如股息收益率
该网站有 All Ords（实际上是 ASX 500）的历史收益率图表以及一些其他统计数据。
https://www.marketindex.com .au/statistics
目前 7% 的总收益率从历史上看可能有点高。历史收益率接近净值 4%（毛利率 5.7%）。
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Hockey Monkey 写道...
公司股息不是免费的钱
这是千真万确的。但根据这篇文章：
https://www.firstlinks.com.au/doubling-down-dividends
股息已占 ASX 回报率的 50% 左右过去 20 年为 300，波动性小得多（0.2% 对 14%）。所以我认为股息可以提供一个相对稳定的收入来源，作为一个退休人员，我非常看重这一点。
并不是说像VAS这样的市场指数的股息不能下降。
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但这并不意味着您不能、不会也不应该出售您的 ETF 单位。
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davidren 写道...
例如，如果您在具有 DRP 的 VAS 上投资了 10 年，并且积累了 30 万美元，那么通过转换为获得股息，每年的收入会是多少？我认为这大约是 21,000 美元大关，股息收益率为 7%，但不知道这是否是您实际获得的正确计算？
VAS 历史上提供了大约 4% 的股息，这大约是75% 免税，所以：
300,000 美元 x 4% = 12,000 美元
免税 = 12,000 美元 x 3/7 x 75% = 3,900 美元
所以大约 16k
但是正如 Hockey Monkey 指出的那样，平均而言，您获得的股息越多，您的增长就越慢，因为股息只是将您的股票价值的一部分分配到您的银行账户。股息错过了 50% 的 CGT 折扣。随着股息，你错过了从可能延迟数十年的未缴税款中赚钱的机会。当你收到全职工资时，股息就会被征税——而且是在你最高的税级，甚至可能把你推到更高的档次。你不能选择延迟实现收益，直到你退休后，你的回报将在你没有其他薪水的时候被征税。印花税抵免额在很大程度上被定价，剩下的可能会在未来消失。追逐收益会阻止人们在国际上实现多元化，让您过度暴露于孤立的经济危机中。此外，由于您的收入和工作保障与澳大利亚息息相关，如果不在国际上进行多元化投资，您的收入和投资同时下降的风险就会增加。您还会错失通过全球投资提高风险调整后回报的机会。
大多数人将股息与租金（来自财产）或利息（来自债券/TD）联系起来，但这些比较并不准确，因为股息并不等同于公司收益.
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O.P.
非常感谢，所以结合股息和每年出售一些股票的另一种选择可能是一个更好的选择？
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davidren 写道...
非常感谢，所以结合股息和每年出售一些股票的另一种选择可能是一个更好的选择?
关注股息往往会导致投资组合的多元化程度降低。公司的股息政策不应影响您投资它们的决定。
与股息无关是构建投资组合的更好方法。
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Hockey Monkey 写道...
公司的股息政策不应影响您投资它们的决定。
但他建议在市场层面而不是特定公司关注股息。
andrew99999 写道...
追逐收益阻碍了人们在国际上多元化，
andrew99999 写道... p>
这是 IMO 非常重要的一点。就个人而言，我在全球市场的投资组合中总是占有相当大的比例。
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b0b555 写道...
但他建议在市场层面而不是特定公司层面考虑股息。
明白了。一个例子是选择拥有 73 股而不是 200-300 股的 VHY。更集中的投资组合。
但是，我实际上指的是增值服务与国际市场的例子。选择 VAS 是因为高分布，而不是像 VGS、VTS/VEU 等国际多元化的东西。
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b0b555 写道...
这是千真万确的。但根据这篇文章：
https://www.firstlinks.com.au/doubling-down-dividends
股息已占 ASX 回报率的 50% 左右过去 20 年为 300，波动性小得多（0.2% 对 14%）。所以我认为分红可以提供一个相对稳定的收入来源，作为一个退休人员，我非常看重这一点。
这篇文章似乎只是在说水是湿的。股息投资的唯一可能是心理因素。如果它能让人们继续投资，那就太好了。
在澳大利亚，由于红利抵免，公司有动力支付股息，而且这些股息往往相当稳定。与资本回报率相比并不能真正告诉您太多信息。
比较两种情况
1)
4% 股息
-10% 资本回报率
-6% 总回报率< /p>
vs
2)
2% 股息
-8% 资本回报
-6% 总回报
如果公司没有支付尽可能多的股息，而不是回购股票，持有现金，将其投资到他们的业务等导致选项 2 但等值的资本回报。
如果您在经济低迷时期不将股息再投资，例如在 GFC 或 COVID 期间，您仍在提款，而价格很低，这与出售一些股票没有什么不同，只是税收效率较低。
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davidren 写道...
那么每年结合股息和出售一些股票的另一种选择可能是一个更好的选择？
我不认为那是 andrew99999得到。更重要的是，股东总回报不仅仅是股息，它是资本增长和股息的结合，而且这两个组成部分的比率具有反比关系，即。当一个低另一个高时，反之亦然。正如他所解释的那样，它们也有不同的税收结果。
我认为总体要点是，在从 ETF 创造被动收入时，您需要考虑其他因素，例如税收以及多样性和潜在风险。将所有东西都放入一个 ETF 中可能不会把所有的鸡蛋都放在一个篮子里，但也不一定是完美的多元化策略。
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