O.P.
一位年长的亲戚最近被骗（被授予远程访问其 PC 的权限）2 万美元。有趣的是，他们的银行似乎被免除了任何责任，即使他们允许个人（诈骗者）使用被盗凭证开设账户。
当然需要对银行法规进行修改，让银行承担一些责任，以更好地验证客户身份？面对面银行业务的结束肯定没有帮助吗？
当然，个人在涉及自己的在线安全时也需要注意。
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诈骗者以您亲戚的名义开设了银行账户？他们为什么要存2万？
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O.P.
cleary89写道...
骗子以你亲戚的名义开设了银行账户？他们为什么要存入 2 万美元？
不，骗子使用盗用的身份开设了一个帐户，并将 2 万美元从我亲戚的帐户转移到用所述盗用的 ID 开设的帐户。
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Howard Hamlin 写道...
当然，个人在涉及自己的网络安全时也需要注意。
您似乎已经回答了自己的问题。您年长的亲戚向骗子授予了对所有密码、ID 和验证流程的完全访问权限。我不确定您希望银行做什么？
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O.P.
pgdownload 写道...
您似乎已经回答了自己的问题。您年长的亲戚向骗子授予了对所有密码、ID 和验证流程的完全访问权限。我不确定您希望银行做什么？
如果您仔细阅读的话就不会。
我希望银行核实申请开户的人是否是他们开户时出示的凭证上指定的实际人员。
当然，责任在于我的亲戚，我说得很清楚了。我的观点是，银行在这些情况下并非完全没有过错。
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O.P.
需要澄清的是，许多此类诈骗都涉及将受害者的资金转移到使用被盗文件开设的帐户。
银行应该承担一些责任，因为他们没有正确验证开设这些虚假帐户的犯罪分子的真实性。
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Howard Hamlin 写道...
银行应该承担一些责任，因为他们没有正确验证开设这些虚假账户的犯罪分子的真实性。
虽然是政府制定了最低身份验证规则，所以他们已经正确验证了真实性（当然假设他们遵循了适当的程序）。
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O.P.
YetAnotherAcc 写道...
虽然是政府制定了最低身份验证规则，所以他们已经正确验证了善意（当然假设他们遵循了正确的程序）。
是的，我在我的第一篇文章中提到了这一点。需要做出改变，让这些银行业巨头承担更多的负担，因为他们拥有比客户更多的资源。
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霍华德·哈姆林写道...
是的，我在最初的文章中提到过这一点。
但你仍然责怪银行。
需要做出改变，让这些银行业巨头承担更多的负担，因为他们拥有比他们的客户更多的资源。客户。
这实际上可能已经在路上了。
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霍华德·哈姆林写道...
是的，我在我的第一篇文章中提到了这一点。需要做出改变，让这些银行巨头承担更多的负担，因为它们拥有比客户更多的资源。
同意。我的女儿陷入了一场冒充银行的骗局，并将钱转入了她认为是她的账户。我们正在尝试直接查明它是否是骡子帐户或骗子。最初是 86400，现在 NAB 被媒体报道为未能充分进行 KYC。
英国要求银行对 97% 的诈骗资金返还给受害者负责
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Hockey Monkey 写道...
我们正在努力查明这是一个骡子帐户还是直接骗子。
您如何尝试查明这一点，以及这将带来什么好处答案给你吗？
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O.P.
YetAnotherAcc写道...
但你仍然责怪银行。
不确定你是否故意迟钝，或者难以理解我所写的内容，但我都责怪双方。
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O.P.
曲棍球猴子写道...
UK让银行承担责任，97% 的诈骗资金返还给受害者
这当然是有希望的。希望我们的政治代表有能力制定适当的立法。
评论论
我的2c是公众有太多的责任来“保护自己”
系统中存在需要解决的系统性故障，例如验证转账将要转到的帐户名称（这么简单的事情，但我们的银行发现支付错误的转账比花费美元来确保其实际上转到正确的帐户更便宜）。
当然，公众也需要更多的偏执，但最终是银行系统这使得这种情况发生，以及可以在关闭诈骗网站和欺骗电话号码方面发挥更积极作用的电信公司。
最后，您的亲戚是犯罪的受害者，仅仅因为它是通过现代技术完成的，就使其成为犯罪或受害者。
我每天都会看到带有虚假网站的电子邮件，但现在当我访问任何政府诈骗网站时，我所能做的就是向警方报案......
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银行在开户时应有责任检查账户持有人的身份。应该要求亲自前往银行或澳大利亚邮政等代理人，并证明自己的身份。现有客户也应该被迫经历这个过程。
这将大大减少诈骗。如今开设账户太容易了...
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Holly 写道...
应该要求亲自到银行或像澳大利亚邮政这样的代理，并证明自己的身份。
我认为这不仅是解决诈骗问题的最佳方法，也是解决某些银行表现出的去银行偏执的最佳方法。
我同意开设虚假账户太容易了。你所需要的只是一个偷来的钱包，里面有一张驾驶执照。然后，骗局可能会发生在虚假账户上，并将资金从那里转移到海外或进入加密以太坊。
要求人们亲自完成这个验证过程肯定不会造成太大不便。因个人自由而遭到嘘声的澳大利亚卡提案本来是一种供所有人使用的带有照片的身份证件的理想形式。我什至支持指纹扫描或其他生物识别形式的亲自检查，如果它有助于保护我们免受诈骗。
评论
Holly 写道...
应该要求亲自前往银行或澳大利亚邮政等代理，并证明自己的身份。现有客户也应该被迫经历这个过程。
27.56 写道...
要求人们亲自经历这个验证过程肯定不会有太大的不便。
这给每个人带来了很大的摩擦 - 为什么我必须请假去排队开户？那些住在偏远地区且设施有限的人怎么办？暂时在海外的人怎么办？如果这些规则在新冠封锁期间适用，那么会发生什么？新技术的好处是这些事情可以远程完成——大多数人希望他们能够利用该技术来谋取利益/不必亲自做这些事情。
因个人自由而遭到否决的澳大利亚卡提案本来是一种适合所有人使用的带照片身份证件的理想形式。我什至支持指纹扫描或其他生物识别形式的亲自检查，如果它有助于保护我们免受诈骗。
然后我们发生了数据泄露，一切都受到损害。
我同意银行可以做更多的事情，但对于其中一些事情，在保护相当少量（按比例）的诈骗受害者（并向诈骗者提供他们的详细信息）与让其他人更难开展日常业务之间需要取得平衡。
< BR>评论
O.P.
Joker、Holly & 27.56，我完全同意。你们都明白了我最初帖子的要点。
评论
O.P.
Doormouse1 写道...
这给每个人带来了很大的摩擦 - 为什么我必须请假去排队开户？那些住在偏远地区且设施有限的人怎么办？暂时在海外的人怎么办？
各个州交通部门似乎都可以做到这一点，尝试在不亲自到场的情况下获得驾驶执照。
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Doormouse1 写道...
为什么我必须请假去排队开户？
我认为你应该这样做，因为这可能是需要的。当您必须在 DL 上更新照片时，您必须承受轻微但必要的不便。
当然，我们欢迎您提供该问题的替代解决方案。
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