O.P.
我们已准备好并在法律上能够将我们的超级基金从积累阶段转移到养老金阶段。显然，我们需要财务规划师来完成文书工作和计算，但问题是我们不希望财务规划师编写财务计划；我们需要财务规划师来编写财务计划。我们只想要与此相关的文档和计算。
这里有人仅将 FP 用于此目的吗？
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文档所需的内容可以由您准备，或者如果您没有信心，也有一些服务可以为您完成。财务规划师可能无法只提供这部分服务，而不做其余部分，因为这可能会违反他们的许可证或其他内容。
SMSF 管理员，有时服务由会计师事务所，以及其他一些公司（如果您在谷歌上搜索一下的话）。
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作为一名起步的 Google SMSF 专家，出现了数百个，他们专门从事此领域，根本不需要 FA。
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迷迭香写道...
显然，我们需要一个< /p>
您有来源表明这是一项要求吗？
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迷迭香写道...
这里有人仅将 FP 用于此目的吗？
没有 FP。
我们确实为 SMSF 使用管理服务。我们就此与他们联络。
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b0b555 写道...
我们确实为 SMSF 使用管理服务.
我猜管理公司是一家会计师事务所，无法再提供财务建议。
有一些考虑因素，例如领取养老金和其他 Centrelink 福利的资格，可能会受到 SMSF 养老金账户设立方式的影响。这是 FP 实际上可以发挥作用的领域（而不是为您提供投资或保险建议）。
如果您有信心自己做出这些决定，请与管理公司交谈并告诉他们。然后询问他们在没有 FP 的情况下设立养老金账户需要什么说明。最有可能的是，这只是每个人从积累到养老金的美元金额。
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斯普克在上面总结得很好。
<如果您不听从建议，您可以指示您的 SMSF 管理员准备相关会议记录，为您启动养老金。只需让他们知道您想要转换多少累积余额（即 100%）、您的释放条件是什么以及您是否想要提名复归养老金 – 他们应该处理其余的事情。
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Darin123 写道...
如果您不寻求建议，您可以指示正在做您的工作的人SMSF 管理员准备相关会议记录，为您启动养老金。只需让他们知道您想要转换多少累积余额（即 100%）、您的释放条件是什么以及您是否想要提名复归养老金 - 他们应该处理其余的事情。
我正在考虑开始做我自己的 SMSF 年度管理...除非我选择结束 SMSF。
我几周前刚刚退休，但尚未将基金转移到养老金模式，我打算这样做。
自从我在 2012 年首次创建 SMSF 以来，我一直有同一个在线 SMSF 管理员，他们现在正在执行 2023 年管理。
我不是当我学习直接与 SMSF 审计员合作时，确定我是否应该尝试在 2024 年将基金转为养老金模式？
或者明智的做法是与当前的在线 SMSF 管理员再支付一年费用，并让他们管理过渡到养老金模式？
他们每年额外收取 330 美元用于养老金模式 v 累积基金的管理。
我还不确定转移到养老金是否需要额外的设置成本模式？
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asimplelife 写道...
我不确定是否应该尝试将基金转移到养老金当我学习直接与 SMSF 审计员合作时，我会在 2024 年尝试模式吗？
或者与当前的在线 SMSF 管理员再支付一年费用并让他们管理向养老金模式的过渡是否明智？
让他们处理过渡将是最简单的选择。他们将准备所有相关会议记录，负责向 ATO 进行 TBA 报告等。
如果是在这一年中，您可能需要精算证书才能正确应用 ECPI
评论< BR>
asimplelife 写道...
当我学习直接与 SMSF 审计师合作时，我不确定自己是否应该尝试在 2024 年将基金转为养老金模式？
这很简单。您需要会员提出书面请求（例如一封电子邮件），要求在 Y 日将 X 美元转换为养老金模式，以及一份会议纪要，其中董事（即会员）注明他们已收到 t如果您提出请求，请表明该成员符合要求并拥有足够的资金，并决定将 X 美元转换为该成员的养老金模式。
您的信托契约可能对请求有具体要求或措辞和/或分钟，可能包含一个示例。
然后进入软件并使用从累积转入的 X 美元创建养老金帐户。
如果在审核时还需要任何其他内容，可以是根据审计员的建议进行记录。
一旦进入养老金模式，您需要确保每年从养老金账户向会员支付最低金额的养老金。最好将其分解为每年 Z 次定期付款（例如每月或每季度）。
此外，您还需要根据某些资产是否保留在累积账户中以及是否需要精算证书来决定是否需要精算证书无论他们是隔离的还是非隔离的。如果您需要一个，可以在准备审核时快速且廉价地获得。
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Spartner 写道...
非常简单。
没关系，但我认为您错过了向 ATO 进行转账余额报告的步骤，ATO 对于报告的及时性有一些截止日期。
<这就是我们将其留给管理员来处理的原因。他们每天都这样做，很少错过任何事情...评论
asimplelife 写道...
他们收取额外费用养老金模式下的基金管理v积累每年330美元。
这让我很感兴趣，养老金模式下的账户真的会定期引入更多的文书工作和管理，每年收取额外费用吗？我距离退休还很远，所以现阶段不关心，只是好奇
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Darin123 写道...
让他们处理过渡将是最简单的选择。他们将准备所有相关会议记录，负责向 ATO 进行 TBA 报告等。如果是在这一年中，您可能需要精算证书才能正确应用 ECPI
谢谢。感觉就像使用我当前的在线 SMSF 管理员，可能是最好的选择（至少对我来说）。
ECPI（免除当前养老金收入）是我需要时没有遇到的另一个术语:(
Spartner 写的...
这就是我必须做的 DIY，谢谢。
这很简单。你需要会员提出书面请求（例如电子邮件），要求在 Y 日将 X 美元转换为养老金模式，并提供会议纪要，其中董事（即会员）指出他们已收到请求，表明会员满足符合要求，有足够的资金，决心将X美元转为会员养老金模式。
对我来说，简单就是好的。我什至懂得如何做信件和会议纪要:/
您的信托契约可能对请求和/或会议记录有具体要求或措辞，并且可能包含示例。
我现在必须更仔细地阅读这一点。有很多关于养老金和一次性付款的参考.
然后进入软件，用积累的X美元创建养老金账户。
我建议应该是BGL。
一旦在养老金模式下，您需要确保每年从养老金账户向会员支付最低金额的养老金。最好将其分解为每年 Z 笔定期付款（例如每月或每季度）。
我一直希望在需要时一次性或多次付款，确保最低金额为每年支付。
也许我需要更详细地阅读此内容 – 税收规则 TR 2013/5 – 所得税：退休金收入流何时开始和停止
此外，您还需要决定是否您需要一份精算证书，具体取决于某些资产是否保留在累积账户中以及它们是隔离的还是非隔离的。如果您需要一个，可以在准备审计时快速且便宜地获得。
我还需要更好地了解精算证书的情况。
DavidH 写道.. .
错过了向 ATO 进行转账余额报告的步骤，该步骤对报告的及时性有一些截止日期。
谢谢您已将其添加到我的列表中。< /p>
评论
aarjay 写道...
这让我很感兴趣，养老金模式下的账户真的会引入更多的文书工作和管理工作定期每年都要额外收费吗？我距离退休还很远，所以现阶段不是一个问题，只是好奇
除了我自己的管理员 SuperHelp 指示增加的覆盖范围外，我不知道太多；
- 每季度 BAS 提交
- 自动银行提要
- 养老金设置
- 养老金维护
- TBAR
虽然我看到 esuperfund 说他们在养老金模式下免费执行以下操作；
- 简单A基于账户的养老金设立
- 基于简单账户的养老金年度合规性
- TRIS 养老金设立
- TRIS 养老金年度合规性
- 终止养老金（养老金回滚）
- 年度养老金现收现付摘要< br>- ETP 一次性提款文件
- 精算证书（ESUPERFUND 在法律上不可能为客户准备此文件...精算费用通常在 180 美元到 260 美元之间...但是，我们的客户费用有折扣仅 149 美元（含消费税）
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asimplelife 写道...
精算证书
110 美元BGL内，1秒转身：
https://support.sf360
Else Manuel也输入110 美元。
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bill4321 从 BGL 内部写入...
110 美元，1 秒周转：
https ://support.sf360
使用 BGL 流程的另一个勾选。并不是说我会怀疑你。
否则 Manuel 也输入 110 美元。
这个陈述是否可能有错误。
或者这是否意味着你可以只使用 Lime Actuarial手动？
只是对 esuperfund 的一般评论。况且这个价格略显手足。他们网站上的信息和定价优于他们的竞争对手，尤其是我自己的，而且他们听起来应该非常适合像我这样的人。但 12 年前我一开始就选择不使用它们，因为它们对银行和交易账户施加了限制。然后特别是最近，你读到很多关于他们的服务水平很差的评论。再加上强制性的延迟提交。这将是一个真正的耻辱，因为如果他们只支持他们在网站上支持的内容，他们可能会很好处理。
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asimplelife手动写入...
手动
https://limeactuarial.com.au/new-certificate
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Spartner 写道...
一旦进入养老金模式，您需要确保每年从养老金账户向会员支付最低金额的养老金。最好将其分解为每年 Z 次定期付款（例如每月或每季度）。
ATO 网站称；
如果您的退休公积金基金允许，您也许能够通过一笔或多笔“一次性”付款提取您的部分或全部退休金。
但是，如果您要求您的基金从您的退休金中定期付款，这可能是一种收入来源。
我相信这表明我只能根据要求一次性支付退休金。目前适合我。
我必须每年提取至少 4% 的 400k = 16k（在财政年度结束之前）。
我可以通过银行转账的方式从我的 SMSF 帐户转到我的个人帐户
因此，我不需要担心超级收入流？
将我的单一会员企业受托人 SMSF 从累积模式更改为养老金模式的触发点和正式日期，必须是来自成员要求这样做，以及 SMSF 受托人的会议纪要确认？
这是所得税停止的日期，并且不能接受进一步的捐款？
最后一个问题，我将请尽快询问我当前的 SMSF 管理员。
我已在其他地方询问过此问题，并被告知我需要聘请会计师来回答。
我在此 SMSF 中有未使用的上一年资本损失。一旦我将基金改为退休模式，这种情况会停止吗？显然，如果我支付零所得税，就没有什么可以抵消损失。
但是如果我将来再次工作并再次捐款，我可以重新启动/刷新当前的 SMSF 并仍然使用
这个现有的资本损失是否可以抵消新捐款带来的投资的未来资本收益？
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bill4321 写道...
手动
Si。
我本可以说“fawlt”...但认为这太明显了。
编辑。嘿，这是我的第 1000 篇 WP 帖子。我只花了将近16年的时间。在过去的几个月里，其中的 10% 可能在这些 SMSF 线程中:)
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asimplelife 写道...
这是所得税终止的日期，并且不再接受供款？
您可以同时拥有累积账户和养老金账户。
您只是无法供款到养老金账户。
人们同时拥有这两种账户是很常见的。
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