O.P.
大家好，
很抱歉这篇长文混合了我的问题的背景和对澳大利亚超级的咆哮。
我的问题围绕着所应用的免税提升到 TPD 福利，并且如果可以在提款完成后（通过修改后的付款摘要）应用此福利，并且相关医生表格的日期应回溯以涵盖提款的时间。
我申请了 TPD 索赔去年这个时候，我与澳大利亚超级银行合作，该计划于 7 月获得批准并付款。
简单来说，我过去的 6 个月在精神上、身体上和经济上都非常困难。
当它首先被存入我的超级帐户，我收到一封电子邮件，说我有一个案例经理，并且我需要填写一些表格。其中一份是福利发放证书（需要 2 个文档来完成它（需要每 18 个月重做一次）
该文件是 TPD 申请要求的一部分，因此考虑到，我估计我在一月份就完成了这些工作（此外，考虑到我实际上刚刚支付了福利，很明显我满足了丧失工作能力的要求。）
我打电话给 AusSuper 尝试与我的案件经理交谈只是为了接通某人说我没有案件经理，我不需要与任何人交谈，她可以回答我的问题，然后继续没有回答我有关这些表格的问题。这是与提到要联系的案例经理的电子邮件非常冲突，包括带分机号的电话号码（我尝试拨打电话时无法输入分机号）
这个电话让我非常困惑，而且考虑到我的紧急情况需要钱，我提出了提款请求。我勾选了方框，说明我将提供 2 份释放证明。我收到一封电子邮件，告诉我需要填写这些表格，我回复了这封电子邮件，询问我是否在申请中填写了这些表格（到目前为止，我从未收到回复。）
因此，我提交了由于我需要尽快获得资金，因此提出了新的请求。在此请求中，我勾选了我不会提供证书，因此我“可能不会获得税收优惠。”
读到这一点我觉得很好，我可以完成这件事，这样我就有了一些资金。看到“可能不会……”这句话意味着以下三项之一将适用：
- 证书已在申请中提交，因此将适用。 （鉴于我对电子邮件中的证书没有任何答复，我不确定这是否是一个疏忽）
- 鉴于该索赔刚刚获得批准，我遇到的情况似乎是常识税收提高的标准，肯定在 TPD 索赔获得批准后不到一周，我仍然属于该定义。
-“五月”表示某些事情尚未最终确定，所以我认为如果两者都不是最终的在上述申请中，我将能够提供证明，证明我不仅在完成之日永久丧失工作能力，而且自索赔获得批准/索赔提交/丧失能力日期以来一直持续丧失工作能力。
结束接下来的6个月里，我继续进行一系列提款（第一次提款后我成功地完成了一份授权书。）在此期间，我不断询问AusSuper员工我是否在申请时提交了授权书，是否可以有一个可以回溯的，允许对完成的提款进行税收调整等。这些是我仍然没有回答的问题。也有很多关于此问题的电子邮件从未得到回复
由于我的精神状态导致生活费用和决策受损，这些提款通常是在我银行里的钱很少的时候进行的。
虽然这似乎是显而易见且简单的答案，我本可以完成第二份表格，但我的精神和身体问题一直阻碍着我。澳大利亚超级的经历也确实开始影响这一点。这包括不断超出提供的时间范围、错误信息/不提供答案、电话掉线且从未得到回复、与我打交道的 95% 的员工表现出零同理心/人性等等。
我得到了我的第二次发放于 12 月完成，完成该表格的专家指出，从我残疾之日到表格完成之日，我已经满足了适用于福利发放表的标准。
太棒了，我联系了澳大利亚超级并询问他们是否可以修改提款付款以应用税收上调。我被告知这是不可能的，他们没有办法修改付款以相应地调整税收（我相信他们会的，以防出现错误等）
这让我绝对压力最大，因为我提款时没有收到的免税增值是一大笔钱。
我很清楚有些人会想直接回复意思是说你应该刚刚完成第二个表格或完成X/Y/Z。鉴于我不打算详细说明我的挣扎，这确实没有必要，我努力寻求悬而未决的问题的答案，但它总是达到这样的地步：无论与我交谈的人都无法得到答案/电子邮件从未得到回复至。
非常感谢任何对此方面的帮助。即使最坏的结果是，当我完成纳税申报表时，这一切都可以得到纠正。
评论
序言：我并不是说你的基金是对的，你是错误的，反之亦然；只是想说明为什么该基金拒绝回溯您的福利加税日期。所有受监管的退休金基金均应遵守以下规定。
根据永久丧失工作能力 (PI) 申请释放退休金的标准与您申请 TPD 保险索赔所需满足的要求不同您的退休金基金的保险公司。
成功提出 TPD 索赔并将 TPD 福利存入某人的退休金账户并不意味着您在提取福利时自动有资格获得 PI 税加税。
必须向基金受托人提供您符合 PI 标准的证据，以便他们将税收加增应用于退休金福利付款 - 请参阅《所得税评估法》第 307-145 条和第 995-1 条。该法案将因永久丧失工作能力而发放的退休金福利称为“伤残退休金福利”。
在支付福利金之前，首先通过计算福利金的组成部分来应用税收提升< /em>，根据《所得税评估法》第 307-120 条。
https://www.legislation.gov.au/C2004A05138/latest/text/
从本质上讲，税收加增只能适用于在您向基金受托人提供您有资格获得退休金福利的证据后申请和收到的养老金福利。
让基金对任何对象执行税收加增您在收到《所得税评估法》规定的证据之前收到的退休金福利将违反该法——这就是他们拒绝这样做的原因。然而，一线呼叫中心工作人员不会有这种程度的理解，这就是为什么他们可能无法如此详细地回答您的问题。
如果您想要详细的 对于为什么他们不能这样做，我建议提出正式投诉并要求基金受托人做出书面答复。法律要求他们以书面形式回应所有正式投诉 - 请参阅 ASIC 监管指南 RG-271。
评论
O.P.
感谢您提供的信息，实际上有一部分对我来说真的很突出。
smoothbutt 写道...
本质上，税收提高只能适用于您申请并收到的退休金福利。向基金受托人提供您有资格领取的证据。
如果基金在收到《所得税评估法》规定的证据之前对您收到的任何退休金福利进行税收增收，违反该法案——这就是他们拒绝这样做的原因。然而，一线呼叫中心工作人员不会有这种程度的理解，这就是为什么他们可能无法如此详细地回答您的问题。
我的 TPD 申请包括 6 年以上的经验我的全科医生和 2 位专家就我的健康状况提供的报告和意见。
我的前雇主有工资连续保险单，我在过去 6 年多的时间里每月领取福利金，这当然需要医疗保险服务员声明、治疗医生/专家报告等。
快速浏览一下我的 TPD 申请中提供的一些文件，这里是我的全科医生/专家提供的一些答案：
< p>全科医生：您的患者是否愿意接受帮助以任何身份重返另一雇主的工作岗位？您认为他适合职业支持吗？如果不是，您认为什么时候可以考虑这样做？
“无法重返工作岗位”
如果患者仍然完全残疾（即不能以任何身份工作，您预计他/她什么时候能够重返工作岗位？
“无法重返工作岗位”
专家1：
XXXXXXXXX pre - 残疾职业为 XXXXXXXXX。根据迄今为止的医疗进展，您相信 XXXXXXXXX 能够重返这样的角色吗？
“肯定不会。”
基于 XXXXXXXXX到目前为止的进展，您相信 XXXXXXXXX 能够重返有酬工作吗？
“绝对不能。”
专家 2：
“XXXXXXXXX XXXXXXXXXX 症状排除XXXXXXXXX作为XXXXXXXXXXX工作。我不相信XXXXXXXXX有能力以 XXXXXXXXX 的任何身份工作。再次强调
我没有接受过 AMA 规定的残疾评估培训，我不认为这种情况在可预见的将来会改变。”
此外，澳大利亚超级队对 TPD 的描述实际上是 PI/残疾退休金福利。
Australian Super（我的 TPD 保险）在其网站上声明了有关 TPD 保险的内容：
“完全和永久残疾 (TPD) 保险可以支付如果您完全永久残疾并且无法再工作，您将获得一笔一次性付款。”
ATO 网站上写道：
“支付残疾超级福利
A残疾超级福利是您向以下情况支付的福利：
向患有健康状况不佳（身体或精神）的人
如果两名具有合法资格的医生证明，由于健康状况不佳，该人不太可能从事他们合理合格的工作。
您可以以收入流或一次性付款的形式支付残疾超级福利。”
关键词是“总计和” TPD 句子中的“永久”和“不能再工作”以及“这个人不太可能工作……”澳大利亚超级解释中的措辞意味着我完全永久残疾，不能再工作了，他们还没有‘没有说这是在可预见的未来或不太可能的情况下等等。
这让我现在模糊地记得询问我是否可以提供我的工资延续性所附的历史记录来代替福利释放证明（这显然是申请过程中需要。）这是因为我花了一些时间在离我家几个小时路程的家人那里。
周一会打电话提出这些要点，我真的希望我最终能得到这已解决。
评论
在另一个论坛上看到了这一点，以防有任何帮助：
有一家名为 ClaimRight 的财务规划公司，专门帮助人们提出超级保险索赔。我个人没有使用过它们，但我知道运行它的人在业内广受好评。看看您是否至少可以获得免费的初步咨询。
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