三年理财经验谈
——好好看住你的鸡蛋，粗谈资产保护
最大限度利用有限公司给与的税务优惠；公司的利润优先购买可增值资产，这是这几年来我的做法。
打工者是用税后的钱来投资，而我是用税前的钱投资。
这些都是老生常谈了，不多赘述。
理财之外，研究的是如何保护好自己的资产，一旦有什么事情发生，不利的结果可以让我的生意（很小）、地产（不多）转瞬间一无所有。
说个例子，钟镇涛和章小惠这对搞笑夫妻，一个比一个神。破产后，生活愈发精彩，宝马开着，名牌代理做着。套用上次谁说的那句：人生最高境界不是死时欠款一个亿；而是活的时候欠着上千万，生活得也滋润无比。
这里的诀窍是，破产前，先做资产保护工作。破产后，债权人追溯不到你的资产，这样可以像钟、章俩人舞照跳、马照跑。
富爸爸里有个例子，一对夫妻拥有一餐厅生意和餐厅物业。餐馆收入扣除物业还贷及运营费用后，用于缴税。这种生意结构的问题在于：
一、 无法最大限度扣税；
二、 没有有效地把生意和地产置于资产保护伞下。
试想一个顾客在餐馆跌倒摔伤，法庭作出不利于餐馆的判决，餐馆主人将付出巨额赔偿，有可能将餐馆和房产全部搭进去。
而这个不利结果可以通过资产结构重新组合，层层保护而改变。
这对夫妻将房产和餐馆生意分开，老婆拥有房产，将物业出租给老公的餐馆；老公每月交纳租金。左口袋的钱转到右口袋，看似将简单的事情复杂化，其实不然。能省税不说；如果再有人Sue餐馆，最多只搭上餐馆，而地产则有效地保护下来。
我有个朋友，做几个小生意，也投资几处地产。他的生意结构比富爸爸的例子要复杂。
他是用trust来控制另一个trust。把资产放在第一个trust中；第二个trust用来运营生意，付账单、付工资、签合同、租商店等等。然后第二个trust开发票给第一个trust，真正付款的是拥有资产的第一个trust。
我身边的好几个做生意的朋友，都有好几个trust。投资地产的、做生意的。无他，这是保护私有财产的一个方式。当然也有避税因素，比如用trust 控制pty公司，trust分配利润给受益人。Pty公司作为受益人之一，按分拨到的利润缴30%的税。而trust可以合法地让pty公司不用交一分钱的税。Trust里的其他受益人可以按较低的边际税率缴税。
资产保护的基本要点：尽量避免以个人名义拥有、购买资产，而是用pty公司或trust来购买。
资产保护是有代价的，要根据个人实际情况出发以决定是否采用。一般人买足保险、定好遗嘱就差不多了。
这是一篇应景之作，我是trust的用家，而非专家。粗浅错漏请各专家指正。
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谢谢madmax。好东西。＋＋＋
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同谢.
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谢谢楼主，能否简单的举例trust如何申请和应用的，看了文章就知道trust很有用而已
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的确，对于资产不多的人来说，family trust之类还是太早了，而且是要有代价的。。。
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资产不到一个点Trust不是很cost effective。而且其种类很多，真的得根据具体的要求来设立。
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谢谢
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请问MADMAX，如果只是小生意和自住房，还有必要进行资产保护吗？
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说得不错，加分～
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我把这贴翻出来，这里面讲的很多东西很有用，穷人和富人很明显的差别就在于一个希望所有东西都是自己的，而另一个希望所有东西都不是自己名下的，尽量的将自己显得收入贫穷。富人就是后者。
大家要多多留意，毕竟现在时代特殊，对于很多人来说是一个开始的时期，但是万事别盲目还是要留意资产的安全性。
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请问LZ，trust好像也是无限责任？万一有什么事也有可能被追诉把？
不是为了保护资产应该是成立有限责任公司？用公司去经营什么的，资产放在个人名下？
最近一直在考虑这个问题，希望懂得人不吝赐教！
另外你说的几个Trust具体怎么操作？
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Thank you.
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hao
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trust的税也不低，不知道怎么抵扣。
更想听听美国的避税方法是什么，应该更复杂和先进
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说得不错, 可惜俺用不上
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如果能够再多解释一下trust的用法就好了~~
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精品文章
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学习。
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学习
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希望多点这类文章.學习了
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好文章，看了二遍。
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学习
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现在用不上，但是多了解，以后会用上的。
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顶上
看了似乎懂了，又好像不明白。
就希望高手跟着帖子在解释应用方法。
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楼主能否案例教学？对trust的案例很感兴趣
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mark 理财
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THX for sharing
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学习了。谢谢分享好文！谢谢！
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MaRk
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学习
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xuexi
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mlml
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理财好帖子
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ddddddddddddddddd
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学习
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谢谢 学习了
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呕血，没人拍照
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没了？
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文章被屏蔽了？？
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为啥下面都说好文章 结果还被屏蔽了？
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三年理财经验谈
——好好看住你的鸡蛋，粗谈资产保护
最大限度利用有限公司给与的税务优惠；公司的利润优先购买可增值资产，这是这几年来我的做法。
打工者是用税后的钱来投资，而我是用税前的钱投资。
这些都是老生常谈了，不多赘述。
理财之外，研究的是如何保护好自己的资产，一旦有什么事情发生，不利的结果可以让我的生意（很小）、地产（不多）转瞬间一无所有。
说个例子，钟镇涛和章小惠这对搞笑夫妻，一个比一个神。破产后，生活愈发精彩，宝马开着，名牌代理做着。套用上次谁说的那句：人生最高境界不是死时欠款一个亿；而是活的时候欠着上千万，生活得也滋润无比。
这里的诀窍是，破产前，先做资产保护工作。破产后，债权人追溯不到你的资产，这样可以像钟、章俩人舞照跳、马照跑。
富爸爸里有个例子，一对夫妻拥有一餐厅生意和餐厅物业。餐馆收入扣除物业还贷及运营费用后，用于缴税。这种生意结构的问题在于：
一、 无法最大限度扣税；
二、 没有有效地把生意和地产置于资产保护伞下。
试想一个顾客在餐馆跌倒摔伤，法庭作出不利于餐馆的判决，餐馆主人将付出巨额赔偿，有可能将餐馆和房产全部搭进去。
而这个不利结果可以通过资产结构重新组合，层层保护而改变。
这对夫妻将房产和餐馆生意分开，老婆拥有房产，将物业出租给老公的餐馆；老公每月交纳租金。左口袋的钱转到右口袋，看似将简单的事情复杂化，其实不然。能省税不说；如果再有人Sue餐馆，最多只搭上餐馆，而地产则有效地保护下来。
我有个朋友，做几个小生意，也投资几处地产。他的生意结构比富爸爸的例子要复杂。
他是用trust来控制另一个trust。把资产放在第一个trust中；第二个trust用来运营生意，付账单、付工资、签合同、租商店等等。然后第二个trust开发票给第一个trust，真正付款的是拥有资产的第一个trust。
我身边的好几个做生意的朋友，都有好几个trust。投资地产的、做生意的。无他，这是保护私有财产的一个方式。当然也有避税因素，比如用trust 控制pty公司，trust分配利润给受益人。Pty公司作为受益人之一，按分拨到的利润缴30%的税。而trust可以合法地让pty公司不用交一分钱的税。Trust里的其他受益人可以按较低的边际税率缴税。
资产保护的基本要点：尽量避免以个人名义拥有、购买资产，而是用pty公司或trust来购买。
资产保护是有代价的，要根据个人实际情况出发以决定是否采用。一般人买足保险、定好遗嘱就差不多了。
这是一篇应景之作，我是trust的用家，而非专家。粗浅错漏请各专家指正。
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有了解trust的朋友么？能介绍一下么？
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三年理财经验谈
——好好看住你的鸡蛋，粗谈资产保护
最大限度利用有限公司给与的税务优惠；公司的利润优先购买可增值资产，这是这几年来我的做法。
打工者是用税后的钱来投资，而我是用税前的钱投资。
这些都是老生常谈了，不多赘述。
理财之外，研究的是如何保护好自己的资产，一旦有什么事情发生，不利的结果可以让我的生意（很小）、地产（不多）转瞬间一无所有。
说个例子，钟镇涛和章小惠这对搞笑夫妻，一个比一个神。破产后，生活愈发精彩，宝马开着，名牌代理做着。套用上次谁说的那句：人生最高境界不是死时欠款一个亿；而是活的时候欠着上千万，生活得也滋润无比。
这里的诀窍是，破产前，先做资产保护工作。破产后，债权人追溯不到你的资产，这样可以像钟、章俩人舞照跳、马照跑。
富爸爸里有个例子，一对夫妻拥有一餐厅生意和餐厅物业。餐馆收入扣除物业还贷及运营费用后，用于缴税。这种生意结构的问题在于：
一、 无法最大限度扣税；
二、 没有有效地把生意和地产置于资产保护伞下。
试想一个顾客在餐馆跌倒摔伤，法庭作出不利于餐馆的判决，餐馆主人将付出巨额赔偿，有可能将餐馆和房产全部搭进去。
而这个不利结果可以通过资产结构重新组合，层层保护而改变。
这对夫妻将房产和餐馆生意分开，老婆拥有房产，将物业出租给老公的餐馆；老公每月交纳租金。左口袋的钱转到右口袋，看似将简单的事情复杂化，其实不然。能省税不说；如果再有人Sue餐馆，最多只搭上餐馆，而地产则有效地保护下来。
我有个朋友，做几个小生意，也投资几处地产。他的生意结构比富爸爸的例子要复杂。
他是用trust来控制另一个trust。把资产放在第一个trust中；第二个trust用来运营生意，付账单、付工资、签合同、租商店等等。然后第二个trust开发票给第一个trust，真正付款的是拥有资产的第一个trust。
我身边的好几个做生意的朋友，都有好几个trust。投资地产的、做生意的。无他，这是保护私有财产的一个方式。当然也有避税因素，比如用trust 控制pty公司，trust分配利润给受益人。Pty公司作为受益人之一，按分拨到的利润缴30%的税。而trust可以合法地让pty公司不用交一分钱的税。Trust里的其他受益人可以按较低的边际税率缴税。
资产保护的基本要点：尽量避免以个人名义拥有、购买资产，而是用pty公司或trust来购买。
资产保护是有代价的，要根据个人实际情况出发以决定是否采用。一般人买足保险、定好遗嘱就差不多了。
这是一篇应景之作，我是trust的用家，而非专家。粗浅错漏请各专家指正。
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还没有看到内容。。。。为什么删除了？？？？
谢谢楼上的 我是不是还没有资格加分？ 怎么找不到加分的地方？？？
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Discuz 的程序问题。
被禁言扣历史发言全部屏蔽……不得不说开发的这个功能真的很脑残
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好东西，可惜看不到了
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trust还不如成立个离岸公司。
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能详细介绍一下吗？谢谢先
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学习了
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学习下！
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希望有懂的人续写这样的好文章。
顺便问下，做股票，除了持有一年之外，还有什么方法可以避税？多谢指点啦
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亏钱，就可以避税了。
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一般有多少资金就值得来建立trust呢？
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Pty公司作为受益人之一，按分拨到的利润缴30%的税。而trust可以合法地让pty公司不用交一分钱的税。Trust里的其他受益人可以按较低的边际税率缴税。'
有足友解释上面三句话吗？
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谢谢奉献
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谢谢奉献章小惠有青春资本, 她吃青春资本.
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我自己的理解
比如说公司赚了5.4万，公司按30%上缴公司所得税。
Trust的主体是个人，如果三个人分， 每个人的收入是1.8万，每个人按1.8万交税，正好不用缴纳个人所得税。
这是最简单的理解。
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Trust本身不是legal person， 所以不能举债或持有资产。其债务和资产都是由trustee拥有的。所以法律上trust通常不负责任。Trust是可以理解为一种权益分配机制。之所以可以起到保护受益人资产，是因为trustee持有资产归于多个受益人，无法分清产生债务责任。这要求非常专业的setup，trust deed要写得天衣无缝。
至于费用，在澳洲trust的维护比公司要便宜。适合家庭使用。尤其是离过婚的成年人，为了怕身后子女产生纠葛，trust非常适用。
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常用的几种方法：
1.如果有亏钱的股票，在6月底卖出，7月头再买回来。实现的亏损可以抵扣CGT.
2.如果比较多，可以先从Chess Sponsored 转为Issuer sponsored, 在场外交易卖给亲朋好友，离岸公司。。。场外交易的价格，只有你和买方知道，你懂的
3.再有，你要找专业人士做了。。。
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感觉这个是门学问哪
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第二种方法怎么卖？没懂
就算是私下买，他把钱给我，怎么把股票转给他呢？和直接买卖有啥区别？
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感谢分享
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感谢分享
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谢谢
你的意思是 这家pty的股东是trust？所以公司有利润 应该先给股东分了 ？
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Trust 的维护费用大概是多少？
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謝謝分享
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谢谢楼主分享。
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第一種方法屬於Wash Trade的範疇，ATO是明令禁止的。不過，一則財會人員未必能夠會花時間深層次去理解loss leaders特別FY結束之前的loss leaders的意圖，二則拘于財會人員的專業知識，所以具體執行上是能打個別擦邊球的。
雖然就單次交易很難明確區分wash trade和stop loss而後再買入的操作之間的區別，但是如果連續幾年都有同樣的操作手法而且操作用於同時幾個虧損投資產品，並且涉及稅務金額比較大的話，稅務部門會對這類case比較感興趣的。
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Trust 通常不是用来直接从事经营活动的，因此不会有什么风险，但是trust下面可能设立Pty Ltd，这个公司跟外界去签合同做经营，做借贷，赚了钱给trust, 然后通过trust来分配家族利益，出了事把这个Pty Ltd赔干净就可以了，但是通常这个Pty Ltd也不值多少钱的，不会影响到trust, 或者你的财产都在trust下面的话，就算离婚之类的，对方也是分不到你的家产的，郎咸平就是这样的，结了N倒婚也没赔钱。
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厉害啊，这个都能避税。。。
能用trust炒股吗？
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你也研究得好深啊
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太高深的理财方式。。。我得消化一下。。。厉害。。你们挖坟都能挖出高度了。
受益匪浅
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感谢分享
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mark 理财
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可以的。不過具體要看什麼樣的trust和什么样炒股（physical trading，cfd。。。），上面這些會對入門資金會有不同的要求，風險規避上視情況有的需要personal guarantor。
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场外交易转让股票只需要填一张表-股权转让合同。可以向上市公司索要。
区别在于：公开市场上的买卖价格是市场价，透明的，broker那里有记录。场外交易价格是自定的，税法规定在计算CGT时，交易价格按照arms length价格记，剩下的你自己想吧。
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高人， 而且实在
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不懂学习
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文物帖，价值连城。
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学习了
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没明白trust怎么用
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TRUST那个土地税要比个人公司高太多了吧，而且还要设立trustee什么的，要lodge各种文件，会被会计周期性的征收费用，到时候就有的烦了。每年不能留存利润，undistributed income会征掉45%，还是要分给个人公司。最大的好处可以所谓的保护资产，按公司分配收入但确可以享受个人那50% CGT减免。
这些个东西都是政府搞出来的，可能会在一些方面放松，但政府肯定要在某一个方面占到便宜，买的没有卖的精。
学习了
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