O.P.
大家好，我有一个关于结转捐款如何运作的问题。
从 ATO 网站上我可以看到我有资格获得 2019/2020 年 15,000 美元的结转未使用优惠捐款。我在我的超级账户中进行了 BPay，并提交了同样的意向通知以申请减税。
但是我收到回复说 -> 我提交的表格无效并被拒绝说我只能申请 2023/24。
只是想检查如何在 2024 年 6 月 30 日之前使用 2020 年结转未使用的上限？
评论
Rowley 写道...< /p>
只是想检查如何在 2024 年 6 月 30 日之前使用 2020 年结转未使用的上限？
我假设您在提交的表格中的某处提到了 2020 年？
您无需规定您想要使用结转的哪一部分。此外，它不必是一整年的价值，只需比您过去 5 年可用的总池少一些即可。
您只需说明您想要使用多少（在本例中）这将是您支付的金额）
不要提及 2020 年（或战争），就可以了。
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您必须先使用 2023/24 年的全部 27,500 美元，然后才能使用 2019/20 年未使用的优惠。假设您已达到 27,500 美元的上限，并且 15,000 美元高于该限额，则在 2023/24 年输入相同的 NOI，它将自动使用最早未使用的优惠限额。
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这篇文章已编辑
听起来您将 2020 年作为您申请减税的年份，而不是未使用的优惠捐款的年份。
对于使用它的年份 - 那里没有理由通知此事，因为 ATO 会自动处理此事。在您用完今年的优惠供款后，您将自动使用最近五年中最早的未使用的优惠供款。
对于您申请扣除的当年 – 您可以从本财政年度的收入中扣除该金额在本财政年度的纳税申报表中，因此您需要输入 2023-24 年。
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BrokenRecord 写道...
您必须先用完 2023/24 年的 27,500 美元，然后才能使用 2019/20 年未使用的优惠。
这是正确的，但可能会让 OP 感到困惑？
如果我是对的，OP 不必牺牲 27.5 万美元的工资来使用 1.5 万美元的押金作为进一步的工资牺牲。
他们可以牺牲 1 万美元的工资（例如），并且是现在直接通过 BPAY 添加 15,000 美元，今年的薪资牺牲总额为 25,000 美元。我认为他们仍然需要获得 NOI，才能将 15,000 美元计为工资牺牲。
我认为您所说的 BrokenRecord 是因为在我的情况下今年牺牲的总金额（25 美元） K) 将低于 27,500 美元的年度津贴，那么 2019/2020 年结转未使用的 15,000 美元优惠捐款将不会实际使用。在取消 5 年限制之前，它将保留最后一年（也许明年就可以使用）。
或者简而言之，除非 OP 在他们的超级账户中投入超过 27,500 美元从所有来源，那么 2020 年的 15,000 美元金额将根本不会被使用。他们今年需要从所有来源向养老金中投入 4.25 万美元，才能用完 2020 年的 1.5 万美元津贴。
希望这是有道理的。
< BR>评论
O.P.
谢谢 BrokenRecord 的回复。我可以知道如何检查是否应用了 15,000 美元的税收减免？是在澳大利亚超级网站还是ATO网站？
评论
O.P.
pgdownload写道...
我假设你提到了2020年您提交的表格上的某个位置？
是的，我确实在 NOI 中输入了 2020 年。
我需要重新提交 2023/24 才能得到处理吗？这样，Australiasuper 团队就知道我的个人捐款是 2020 年的，并且我对该金额的税收较少？
评论
Rowley 写道...
评论
Rowley 写道...
我需要在 2023/24 重新提交才能这次得到处理吗？这样，Australiasuper 团队就能知道我的个人捐款是 2020 年的，并且我对该金额缴纳的税款较少吗？
是的，您的索赔意向通知表与捐款年份有关。
如果您在 2023 年 7 月 1 日至 2024 年 6 月 30 日期间缴款，则 2024 财政年度为相关年份。
您使用结转缴款上限的事实与超级基金无关.
评论
Rowley 写道...
我需要在 2023/24 重新提交才能得到处理吗？时间？这样，Australiasuper 团队就知道我的个人缴款是 2020 年的，并且我对该金额缴纳的税款较少？
不完全是，跟踪上限和适当分配不是你的超级基金的工作，那是 ATO 的工作。< br>一旦您提出索赔意向通知书，超级基金将扣除相关税费，并通知您ATO。
即使您超过上限，也会发生这种情况！
然后，ATO 首先将该 NOI 应用于您缴款当年剩余的任何缴款上限，然后一旦全部用尽后，它将应用于并结转您可能拥有的优惠捐款（从最早的一年开始）。
评论
罗利写道...< /p>
这样，Australiasuper 团队就知道我的个人捐款是 2020 年的，并且我对该金额缴纳的税款较少？
2020 年不相关。您的 ATO 列出了过去 5 年中任何未使用的退休金金额（您的结转缴款）
通常情况下，每年减去您的雇主当年支付的退休金后，金额仅为 27,500 美元。如果您还牺牲了更多薪水，那么这也会从总数中扣除。
剩下的金额可以被认为只是一个最大津贴，您可以选择向退休金支付更多款项，然后获得税收优惠通过锁定它们（即使用 NOI）
我需要在 2023/24 重新提交才能得到处理吗？
是的。只需写下您要锁定的金额（15,000 美元），Australian Super 就会在大约一周后向您发送书面确认，说明锁定金额已完成。
当您到报税时间时，这 15,000 美元应该是自动预填到您的申报表中（有一个特殊位置列出您已缴纳的任何结转/NOI 金额）。 ATO 将处理剩下的事情。
我的个人缴款
本财政年度您总共存入多少退休金？
您的雇主 10.5% +你的薪水牺牲 + $15,000 = ???
评论
O.P.
谢谢大家。现在清楚了！
总之，我需要提交 2023/2024 年的 NOI，费用为 15,000 美元，然后 Australia Super 向 ATO 提交处理（税务等）报告。然后 ATO 在纳税期间将自动应用未使用的结转金额:)
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