澳洲VAS 或 VHY

在澳大利亚证券外汇




O.P.

我开始购买 VAS,刚刚意识到 Vanguard 也有 VHY。由于我已经停止工作,所以我专注于创造更多收入。根据您的经验,您认为我应该开始购买更多 VHY 吗?

据我检查,他们有一个非常相似的公司列表。



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binngot 写道...

我已经停止工作,因此专注于创造更多收入。

您想要更多收入的原因是什么?难道只是为了现金流来支付生活费吗?就我个人而言,我认为您最好关注总回报而不仅仅是更高的收入。

例如,如果股票 A 的股息回报率为 4%,资本增长率为 3%,而股票 B 的回报率为 2% % 的股息和 8% 的资本增长,股票 B 是更好的结果,因为它总共回报了 10%,而不是 7%。

根据您的经验,您认为我应该开始购买更多 VHY 吗?

我认为为了更高的管理费而付出的代价并不值得。 VAS 为 0.07%,VHY 为 0.25%,价格是其三倍多。

据我检查,他们的公司名单非常相似。

VAS 拥有大约 300 家公司,VHY 拥有大约 300 家公司。拥有约70家公司。如果这对您很重要,您将通过 VAS 获得更多的多元化。



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VAS 的股息收益率约为 3.7%。 VHY的股息收益率约为5.8%。因此,在其他条件相同的情况下,VHY 将为您提供更多收入。 VHY 的管理费较高。

不会提供有关“你应该做什么”的财务建议。请记住,股息永远不是固定的,尽管 VHY 应始终提供比 VAS 更高的收益率(根据定义),但上面引用的数字将根据股息政策和估值随时间进行调整。



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独臂男子写道...

修正:0.07%

啊,拼写错误。我将编辑我的原始评论。



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您自己的研究会告诉您,两者之间没有太大区别。 VHY 将提供更高的收益率(5.85 vs 3.59),但资本增长率较低(3.12 TTM vs 5.34),且 MER 较高(0.25 vs 0.07)。然后也会有轻微的税收差异。

由您决定。



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Thornhill 与 Bogleheads https://captainfi.com/dividends -vs-capital-gains/



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O.P.

感谢您的所有回复。我的主要目标是获得稳定且可观的股息支付(4 万至 5 万美元)。我最初的计划是在 VAS 上投资至少 30 万到 40 万美元,然后开始投资 VGS,但现在我们有 VHY 和 VDHG。我应该坚持原来的计划吗?



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binngot 写道...

感谢您的所有回复。我的主要目标是获得稳定且可观的股息支付(4 万至 5 万美元)。我最初的计划是在 VAS 上投资至少 30 万到 40 万美元,然后开始投资 VGS,但现在我们有 VHY 和 VDHG。我应该坚持原来的计划吗?

老实说,任何形式的股票分配都可以。你可以只做 VDHG,而不做其他事情。尽管您可能想根据您的风险偏好决定股票到债券的配置。



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binngot 写道...< /p>

感谢您的所有回复。我的主要目标是获得稳定且可观的股息支付(4 万至 5 万美元)。我最初的计划是在 VAS 上投资至少 30 万到 40 万美元,然后开始投资 VGS,但现在我们有 VHY 和 VDHG。我应该坚持原来的计划吗?

正如您所指出的,VAS 和 VHY 确实有很多共同点——这是因为许多大型公司也是股息支付最高的公司之一(银行、矿工等)。

基本上,在 VHY 和 VAS 之间做出选择可以归结为一个简单的选择 - 您是否想(可能)牺牲更高的股息支付以获得一些潜在的额外增长?非股息股票往往是更强的成长股票(但并非总是如此)。

在我看来,VAS 是一个很好的全能者,特别是当你处于年轻的积累年龄时。当您退休并且您希望以(可能)一些资本增长为代价靠股息过活时,VHY 更有意义。

VHY 中的红利抵免金额也可能是您想要考虑的事情。弗兰克信用是一件好事。

我个人喜欢 VHY,因为我开始安排我的投资组合以获得退休收入。话虽如此,它们并没有太大的不同,甚至按照世界标准来看,增值服务也是一个很好的股息支付者。

如果你从长远的角度来看,它们现在都在进行一些出售。当然,未来几天的销量甚至可能会更大。



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Chewies Third Arm 写道...

他们如果你从长远的角度来看的话,现在所有的东西都在打折。当然,这笔销售甚至可能在接下来的几天里会变得更大。

仅真正恢复几个月的收益,如果它继续下降趋势,我将在下周涉足:)



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hungryb4dinner 写道...

仅真正回溯几个月的收益,如果它继续下降趋势,我将在下周涉足:)

确实。明天可能会很有趣,尤其是如果利率上涨的话。



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binngot 写道...

我最初的计划是在VAS上投资至少30万到40万美元,然后开始投资VGS,但现在我们有VHY和VDHG。我应该坚持原来的计划吗?

VDHG 已经是 36% VAS。 您真的想更加专注于澳大利亚市场吗?

追逐股息往往会导致投资组合多元化程度降低,从而导致预期总回报率降低。

就拿自然规律来说吧多元化投资组合的股息收益率,并根据需要通过 50% CGT 折扣进行少量出售来增加。

常用链接 https://passiveinvestingaustralia.com/dividends-are-not-比销售股票更安全/



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曲棍球猴子写道...

只需采取多元化投资组合的自然股息收益率,并根据需要通过 50% CGT 折扣进行少量出售来增加收益。

股息相对于 CG 的优势之一是不必在每次资产变化时告知 centerlink因为您出售了一些股票。

OP 可能不必处理这个问题,但如果他们所做的更改越少,您需要通知 centerlink 的情况就越好。



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这是进入论坛并随机询问您应该如何投资 400,000 美元的问题。您将从八个不同的人那里得到十二种意见,而且它们听起来都很合理。

归根结底,没有人比您自己更了解您的财务状况。我们甚至不知道您的年龄、退休金情况、其他收入来源等。也不知道您的投资风格、风险偏好以及对股市的兴趣程度。

这些都是事实的财务顾问。我们能做的最好的事情就是为您提供一些事实(和意见),但请您自己做出决定。



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O.P.

我是一个长期真实的人拥有多处房产和低债务的房地产投资者。股票和指数股对我来说都是新鲜事物,但是阅读《强势金钱澳大利亚》改变了我对股市的看法,我一直将股市视为一个大赌场。

我相信我会坚持我原来的计划每月慢慢投资 VAS,直到达到所需金额,然后转向 VGS。



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binngot 写道...

< p>我相信我会坚持原来的计划,每月慢慢投资VAS,直到达到想要的金额,然后转向VGS。

为什么只专注于VAS,稍后离开VGS?如果您打算向市场进行滴灌,请购买 30% VAS/70% VGS。我的意思是,我猜你支付了额外的经纪费,但你实际上只是推动购买。



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hungryb4dinner 写道...

< p>为什么只专注于VAS而稍后离开VGS?如果您打算向市场进行滴灌,请购买 30% VAS/70% VGS。我的意思是,我猜你支付了额外的经纪费,但你实际上只是在推动购买。

是的,这是有趣的逻辑,但我也是一样。我喜欢先对一项投资进行排序,然后再进行下一项投资。

我知道这没有多大意义,但只要能让你的船漂浮起来就行。



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hungryb4dinner 写道...

我猜你要支付额外的经纪佣金

只是交替购买,购买当时最减持的股票.



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binngot 写道...

我是一名长期房地产投资者,拥有多处房产和低债务。股票和指数股对我来说都是新鲜事物,但是阅读《强势金钱澳大利亚》改变了我对股市的看法,我一直将股市视为一个大赌场。

我相信我会坚持我原来的计划每月慢慢投资 VAS,直到达到所需金额,然后转向 VGS。

我认为这意味着澳大利亚房地产。 与 VAS 和工作收入相结合意味着您的所有风险都在一个国家和经济体上。



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O.P.

您是对的;您是对的;我所有的投资都在澳大利亚市场。就我个人而言,我相信澳大利亚是一个独特的市场,并且会长期繁荣。然而,我正在慢慢远离房地产,因为持有房地产的成本已经变得很高,而且与以前相比,其价格更难翻倍。


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