O.P.
几年前，这里有一大批新的数字银行在这里启动 - Xinja，86 400，Volt和其他一些。他们被炒作是银行业的未来：没有分支机构，光滑的应用程序，更好的利率和低费用。但是现在感觉他们中的许多人要么消失，被收购或安静。 stalled, the ones that still exist aren't doing anything revolutionary, just caught up in the red tape that is a traditional bank.
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Judo bank is still in business.
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I believe they generally failed to capture suffiecient market share to be viable.正如您所说，有些人关闭，有些人被大银行抢购一空，以称赞自己的流程。 The big banks also responded by getting a bit more updated so banking could be cheaper and faster etc. See ANZ Plus the app only bank as an example.
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Alex is still in business
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Up is still chugging along.但是，当它已经是Bendigo和Ferocia之间的合资企业时，我不知道Bendigo是否公平地说Bendigo“买了”。确实，本迪戈收购了包括Ferocia在UP中的50％股份在内的Ferocia ...所以Bendigo在现实中一直存在。
柔道仅是一家商业银行，对吗？
和Alex不提供任何特别的东西。我忘记了它们的一半时间。现在舞台上还有其他“仅数字”产品：
amp bank
boq的“ myboq”
我的银行
Virgin Money
我已经放弃了探索替代/非Majors的说法。似乎是所有非专业的模式相互折叠并整合成更大的球员，因此感觉更容易/更方便，只选择一个大4/大满贯并滚动它...
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大多数NEO的NEO和NEO什至与现有银行相同。出售给现有银行的供应商，即同一旧的销售商。
另一个问题是资金。没有多少投资者相信Neobanks，大部分资金来自海外或您通常的初创企业基金，这使得很难经营。
这篇文章已编辑
，我们拥有良好的银行，这意味着我们的银行业务稳定且可靠。这是一件好事。
由于法规的数量，合规成本很高。对于小型银行来说，这是一座巨大的山峰。
澳大利亚的初创公司尝试了不同的商业模式和更挑剔的网络/移动界面，但没有足够的努力来吸引广泛的公众或管理其合规成本。
在银行业务时，有大量的保守客户。例如。 CBA从存款中获得了70％的资金，其中许多人都以可悲的利率获得了资金，但是客户不会转移到更好的付费替代方案。
请注意，对于全球和澳大利亚的任何小型银行来说，合规成本都是一个问题。固定成本无法避免，不会随着大小而扩展。例如。大多数信用合作社已合并为较大的实体，其合规性成本较低的较大好处。
我还应该补充说，客户通常需要全面服务 - 交易，储蓄，借记卡，信用卡，NPP，直接借记，直接借记，BPAY，移动网站和网站。等等。这些都花费了金钱和实施时间。一家启动银行需要深层的口袋来实施这一切。
逐渐地对其进行了吸引力。
我有只有移动设备的处女货币，但提供了良好的利率。缺乏网络银行网站会使我烦恼。我敢肯定，有许多客户不希望在多家银行运营多个帐户以最大化利率和服务所需的麻烦。
spartner写信...
缺乏网络银行网站，使我感到恼火。我不想被供应商锁在Android/ios doopoly中。产品
每个人自己。我讨厌何时必须在浏览器上登录，因为我不能在应用程序上
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