新西兰ANZ银行帮助客户将25万纽币转给骗子 正在被调查

在新西兰

  最近，新西兰最大银行ANZ卷入一起诈骗案，被指帮助一名客户向诈骗者转账数十万纽币。目前，新西兰银行监察员正在对这家银行展开展开调查。 Photo / Doug Sherring 调查人员已致函ANZ银行，要求提供大量信息和文件，包括一名工作人员帮助受害者Kate（化名）向名为CADT Holdings的“钱骡”账户汇出25万纽币的电话录音——这个账户名曾在几周前用于诈骗其他受害者。 据悉，Kate的总损失为55万纽币，达到了银行监察员调查的门槛。 在该案中，受害者Kate因一场精心策划的投资骗局失去了毕生的积蓄。她被骗子蛊惑，以为自己将家族房产出售所得投资于Infratil债券和Westpac银行的定期存款，但这一切都是骗局。 据悉，ANZ银行帮助完成了Kate在2023年7月的首笔25万纽币转账。4天后，她又向同一账户在线转账10万纽币，次月又向另一个账户转账20万纽币。 这些钱一分钱都没有追回，ANZ否认承担责任。 此事经新西兰先驱报报道后，Kate致信ANZ银行，要求对她的损失进行调查，称银行疏忽大意，应赔偿她的损失。 Kate和她的丈夫称已经被告知CADT Holdings是“钱骡”账户，但ANZ银行仍然帮助把钱转给骗子，这让他们感到“震惊和担忧”。 “这一失误直接导致了我的损失，并危及其他ANZ银行客户。”Kate写道。 “我们本以为ANZ作为训练有素的专业银行，在处理转账之前会提出必要的问题，检查和发现任何诈骗的危险信号。”她说。 ANZ银行首席执行官Antonia Watson。 “ANZ 不对您的损失负责或承担责任” 事发后，ANZ同意对此案进行全面审查，但在上个月的最终回复信中再次拒绝补偿受害者的损失。 “我们知道这是一个令人失望的消息，但我们的立场保持不变，即ANZ不对您的损失负责或承担责任。” 信中说，银行有严格义务遵照客户的指示，但必须以合理的技能和谨慎行事。 ANZ称，银行没有义务向客户询问转账情况来识别欺诈迹象。 “在我们与您的电话交谈中，或转账的任何其他特征中，没有任何迹象或危险信号让我们注意到您陷入骗局的可能性。” 信中写道：“银行不能假设所有具有相同或相似名称的账户都是骗子账户。我们必须根据合理的证据采取行动。” 遭拒后，Kate向银行监察员投诉。 本周，一名调查员告知Kate，她的总损失超过了监察员的调查门槛——目前为50万纽币。同时ANZ银行也同意放弃限额门槛，以便进行调查。 ANZ银行去年曾拒绝放弃限额调查门槛，从而阻止监察员调查一宗100万纽币的欺诈案。 -->