新西兰服务移民工群体的NZ金融公司被撤销牌照 拥有1800名客户

在新西兰

新西兰金融市场管理局（FMA）最近宣布，已取消Filcare Services Limited的金融服务执照。这家公司主要向移民工人群体，尤其是菲律宾社区提供金融建议，拥有约1800名零售客户。 FMA的调查发现，Filcare违反多项执照义务，包括：未能保存客户咨询建议的充分记录；未确保客户真正理解所获得的金融建议；在提供建议时缺乏应有的谨慎、技能与专业度；披露信息不充分；无法证明其建议适合客户的具体情况。 FMA外部事务主管Helena Lewis指出，Filcare的客户未能获得有关建议性质与范围的充分披露，导致他们无法作出知情决定。 在涉及更换保险产品的建议中，FMA还发现：这家公司的顾问未适当评估现有产品是否仍符合客户需求；未充分分析所推荐的新产品；忽略了客户在更换中可能失去的既有权益；未评估更换带来的其他重要影响。 Lewis强调：“Filcare的顾问未尽合理责任确保客户理解金融建议的潜在影响。”文件中也未显示客户是否被告知更换保险可能带来的风险，如原保单下已具备的福利可能失效，或因健康状况变化导致新保单有更多免责条款或限制等。 她还指出，客户在收到建议后往往没有足够时间做出是否采纳的决定。 FMA此举再次强调对金融顾问行业标准的监管力度，尤其是在涉及脆弱群体时，如移民工人。FMA表示将继续致力于确保金融建议行业的诚信与专业性，保护消费者权益。 -->