最近工作的时候第一次遇到这种事情，所以把发生的整个过程列出来，也为大家提个醒。
因为我们公司主要为一些中小企业提供技术类服务。所以上周末有个人在微信上加为好友，简称A吧。A说他们申请了一个公司的在澳洲的代理，要做一个网站，在网上卖该公司的产品。因为要的比较急，所以要尽快完成。当时是周六，所以我发了invoice给她，让她先给我支付首付款，因为是周六，肯定是不能到账的，所以我让她把银行底单截图给我即可。（我们公司之前也遇到过几次这种情况，也都没什么问题，一般在周一或周二，钱都会到账。）我看了截图，也没什么问题，截图上显示的是支付成功，所以我就没有什么怀疑，也就开始帮她做网站了。
因为她还要录入很多产品内容，这个网站的产品内容也都是从另外一个网站上临时复制过来。因为产品内容很多，所以我帮她录入一部分，还有一多半是她自己录入的。也正因为她们自己花费了不少时间在产品录入上，所以在开始，我并没有任何怀疑。而且A还提出了不少新的需求，例如：增加礼品卡功能，增加实体卡功能，增加member 成员管理等，所以在周三之前，我一直没有怀疑。
在产品支付功能上，A一开始使用eway平台来支付，所以需要配置API，我需要登录她的eway账户找出相应的API信息。她给了我eway的账户，登录之后，首先能看到最近的一些支付信息，显示一片红色，信息都是支付失败。但我这里没有想更多，毕竟是客户自己的账户，所以我也没在意。（后来我回想了一下，其实这些都是她们盗刷信用卡后的失败信息，因为现在一些信用卡平台的安全措施做的还不错，能够判断出不同国家地区的信用卡风险，对于来自高风险地区的信用卡或不同归属地的信用卡，能够拒付或hold住账户里的钱。）后来，她又让我们帮她安装了另外2个在线支付平台的API，分别是stripe 和square。我也很奇怪，因为没有那个网站会在同时显示3个不同的信用卡支付接口。A说她们要比较一下，所以我也没多想，也分别帮他们做了配置。（A也提供了这2个支付平台的账号密码，以便于我能进去找出API key，进行配置。）
到了星期三，之前给她发的几个invoice（除了首付款，还有中间要增加的几个额外功能的invoices），都没到账。后来问了她之后，她们说款项被退了回来，要重新使用支票支付。这个时候，我才开始有所警惕，但也没有忘坏的地方想。直到周四，客户要让我把域名转移给她。（都是我帮她注册的网站域名，服务器也都帮她开通后并启用），这时候她开始口气强硬的要求我们必须把域名转给她。我告诉他，只有款项到账后，才能转。最后反正吵了一通，她说要重新找人做网站，我们这边也没让步。（最初开始做网站的时候，她就说上一个开发人员，她付了钱但没有做好，所以她又让我帮她重新注册域名做的。所以之前那个开发人员遇到得，应该和我一样的遭遇。）
晚上睡觉的时候，我左思右想，总感觉哪里出了问题，因为一开始想的是客户从哪里会来骗我们的钱，毕竟我们只是提供技术服务的小公司，我们这几天投入的都是人力，也没什么地方能值得骗子来骗钱的。后来在联想到客户的多个不同的支付平台，以及她们eway平台上大量的支付失败的情况，我们才想到，客户根本不是看上我们这点工作，她们实际上是要盗刷信用卡。联想到这里，我们立刻查看了网站后台的订单情况，果然后台已经出现了多个订单，但所有的订单都是从日本来的。可客户要做的网站是面向澳洲市场的，而且这个网站刚上线，不应该出现其他国家来购买产品的情况。
所以，我们立刻关闭了服务器，禁止后续的任何在线支付操作。但从订单情况来看，仍然有2笔支付是成功的。然后我查看服务器中的email，从支付平台回复的邮件中可以看到，支付平台已经hold住了这些钱，因为这几笔支付属于高风险支付，所以平台会hold住，并在120天内退回到原卡。
之后，A就再也没和我们联系。这就是整个事情的始末，A跟我联系的微信是mageline_au,另外一个是Nic0916fx05，请大家多多提防。
因为这里牵扯到的钱也没多少，警察也没功夫管。但不知道是否有什么部门或渠道，投诉后能够关闭她们的银行账号。毕竟她们也要注册ABN，也要在银行开户。
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最近的新套路，在中国骗了一大票人，帮你推广然后让你不断充钱服务器扩容，美其名曰推广效果好
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学习了
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这真是两头骗啊！
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已经汇出的钱自己怎么能要求退回来（除非自己做个假的付款证明）？
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楼主写的好详细，感谢
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这种情况只要骗子肯学习完全可以自己搭建一个网站
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楼主警惕性很高，好样的。
不懂技术，问一下在搭建网站这种支付平台时候，是不是知道他们收款账号？如果知道，可以理一下思路，打电话去那个银行告诉他们这个可能是个fraud/ scam。不过你因为不是直接在fraud这里（不是受害者报告），具体那个银行会采取什么措施，就看到他们监管流程了。
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https://www.scamwatch.gov.au/report-a-scam
National Security Hotline 1800 123 400
Crime Stoppers 1800 333 000
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楼主警惕性高！骗子不得好死。
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楼主警惕性高！骗子不得好死。
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感谢分享，学习了。
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感谢楼主分享
套路真多，日新月异啊！
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近年騙子實在太多，現在陌生電話什麼調查一概不接。
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陌生电话可以不接，可是有些没有来电显示的电话反而不敢不接，因为怕是移民局什么的打来的啊
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干的漂亮
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三个付款平台的密码楼主都有，如果楼主想直接关闭账号可能也是可以的。问题是楼主没有证据表明这个网站主只收款不发货，也没有证据表明网站主收款后转移到海外
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关闭账号没用，注册email不是我们的，她们随时可以使用forget password功能，重新设置新密码。
1. 一个网站同时使用3个不同平台的信用卡支付，这不正常。
2. 所有的订单都是从海外来的，而且网站才上线2天而已。客户要面向的是澳洲市场，订单却都从海外来，这也不正常。
3. 客户的所有支付平台，都提示高风险。如果只是一个支付平台有问题，或许还可以提交申请说明，3个支付平台都提示高风险，那就有问题了。
幸好这些支付平台的风险控制的好，不然真的让骗子成功盗刷了。
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现在想想，她们应该是做了假的凭证，毕竟周末银行也不开门，我们也不可能去查。
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行吧，归根到底还是数额太小，而且受害人都不是本国人，所以土澳警察应该不会管的。就像某国的电信诈骗一样，反正骗外国人也没损失
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赞一下楼主
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楼主赞一下
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楼主，今日sydney网站有他们的贴，今日sydney网站提示发帖ip不在澳洲,用你给的微信号能搜到
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骗子的专业性越来越高了。
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为了骗也是绞尽脑汁
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这些骗子活着有什么意义么
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她们说她们在马来西亚，因为疫情原因暂时无法回澳洲。还说要在chatswood开店，反正咱们也无法证实真假。我把经过发出来，就是避免大家再上当受骗。
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昨天印度人Telstra打电话说我网络问题，一听就知道骗子； 我说普通话他听不懂； 最后还是她先挂了
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政府专门有一个网上举报的这种诈骗网址，我具体不记得了，但是给police station打个电话他们会告诉你
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