【华人网6月10日讯】近期，澳洲华人在社交媒体上发布的一则个人信息疑似被盗用洗钱的帖子引起了广泛注意。
今年五月底，S女士（化名）在信箱里收到了一张Westpac的Master Card银行卡，上面写了家人的名字，S女士说：“我家小姐姐的今年还没有满16岁，照理说没有监护人是开不了卡的。”
在察觉不对劲后，S女士火速联系了Westpac银行告知此事，Westpac相关人员要求S女士第二天带着本人、带有相片的ID以及S女士自己的证件去附近的Westpac分行进行确认。
在第二天S女士前往Westpac银行附近分行后，找到了经理并说明了情况。她说：“跟经理简单了解了情况后，他根据卡号查到了那个账号，并很确定的说是洗钱。然后就马上联系了Westpac信用欺诈相关负责人。”
S女士表示由于Westpac银行内部沟通出现了一些问题，最后辗转三次才找到负责人。
她说：“找到信用欺诈相关负责人后，我也了解到原来诈骗团伙会在黑市上买ID，然后mix&match。”
具体操作如下：
利用名字相近的人，互换地址，网上开账号，打入大笔现金，打银行寄卡的时间差。
S女士说：“就像我们这个是19号开卡，但是24号才收到卡，中间5天时间，每天都有十几笔的钱转出给不同的人，数额都在一千左右，等我们发现后去银行，账户也只剩2块多，其实就废了…而且银行说类似的很难追踪，他们只能现在关掉网银，阻止继续交易。”
S女士还提到在收到银行卡隔天早上，她又收到了来自afterpay的信用卡，也是同样套路，目前她已经报警。
个人信息泄露并不是个案
早在2017年，news.com.au就报道过，联邦政府一直在关注Medicare card的盗取问题。
据悉，澳洲人的Medicare card至少在3年前就开始在黑市上出售了，而且除了医保卡，其他证件在黑市上也不少见，还明码标价。
以下为个人信息黑市价格：
护照价值5110澳元
税收文件号码或信用卡价值1000澳元
银行登录和密码价值490澳元
驾照为417澳元
出生证明为250澳元
电子邮件帐户登录和密码为57澳元
（图源网络）
华人网记者调查还发现，个人信息被盗用除了可能会发生S女士经历的洗钱案件，也会被用来进行诈骗。
澳洲竞争与消费者协会（Australian Competition & Consumer Commission，简称ACCC）表示，从2020年1月至12月，Scamwatch收到了2000多份关于针对华人社区的诈骗举报，损失总计680万澳元，是2019年全年损失的3倍多。
2019年，Scamwatch收到了1000多次针对华人社区的诈骗举报，损失总额超过200万澳元 ，比2018年大约增加了70%。
因此，在2021年ACCC专门向在澳的所有华人社区发出过一封警告信，提醒所有华人注意警惕两种涉及敲诈和威胁逮捕的诈骗行为。
骗局的操作方式：
诈骗者会使用中文直接打电话或留下 “紧急”语音信息让你回电。当你回电话时，诈骗者可能会假扮为来自中国的权威机构，如警察、政府或移民局，或包裹递送服务。他们可能会声称：
1.你有很大的麻烦，因为他们截获了一个寄给你的包裹，里面有假护照或信用卡等非法材料
2.你的身份已被盗用或被黑客破解，并被用于非法活动，澳洲政府将因签证问题逮捕或驱逐你。
他们最终会威胁，如果你不把钱寄给他们，你将被引渡到中国面临刑事指控。他们会声称需要这笔钱来调查所谓的犯罪，以证明你的清白，并且会调查他们所谓的犯罪行为，尽管事实上并没有任何犯罪行为发生。这些都是不符合事实的。
或者，他们可能会利用新冠 (COVID-19) 的借口来：
1.指控你试图进口违禁的个人防护用品
2.声称中国政府因新冠为由在追踪所有在海外的中国公民，并要求你提供个人信息，以进行新冠相关的健康检查。
（图源ACCC官网）
所以，华人网提醒大家，一定要保护好自己的身份信息，以下是澳洲政府提供的如何保护身份信息指南：
1.在家中及旅行时保管好您的个人文件，或者将这些文件销毁。
2.确保您的邮箱有锁，在您搬家时修改投递地址。
3.请谨慎使用社交媒体并且限制自己发布在网上个人信息的数量。
4.为您的电脑和手机安装安全软件和强效密码，请避免使用公共电脑进行敏感活动。
5.通过www.scamwatch.gov.au网站学习如何避免普通诈骗。
6.对于通过互联网、手机以及亲自向您索取个人信息的请求要谨慎对待，以防欺诈。
7.对于您在未申请的情况下收到的信用卡或者不属于您的购物及服务账单，您要调查清楚。
8.警惕任何异常的银行业务或者邮件丢失情况。
9.如果您的身份信息被盗取，请向警察以及任何相关机构报告。
10. 定期从信用报告机构定制一份免费的信用报告复印件，如果您的身份信息被盗取过则尤其应如此。
（图源Australia Government）
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