再次，新南威尔士州的大部分地区被洪水摧毁。估计有10,000所房屋和企业可能已损坏或销毁，澳大利亚保险委员会报告说，已收到了中部北海岸和亨特地区的6,000多个保险索赔。
数百个家庭被流离失所。由于现在的许多房屋现在无法居住，他们将面临不确定的未来。
随着拖延的开始，故事正在出现在不被保险覆盖的家庭和企业的出现，一些居民说，保险公司说保险公司每年要求每年30,000美元的保险费。重建，维修和更换。澳大利亚保险委员会宣布这一事件为“保险灾难”。
这些洪水的影响反映了全球趋势。在2024年，大约有60次自然灾害活动超过了15亿美元的经济损失。全球总损失达到6500亿美元。
是西方世界上最容易发生灾难的国家之一，澳大利亚是煤矿中的金丝雀属于全球保险吗？随着这些类型的灾难在不断变化的气候下升级，感觉和恐惧是合理的。
在1992年，社会学家乌尔里希·贝克（Ulrich Beck）认为，不可预测的全球风险（例如气候变化）将终结私人保险市场，对现代世界产生深远的影响。
在拖延开始时，故事开始时，故事是由保险公司覆盖的，有些居民的范围是<30,000美元，< /compoie < /coppers < /op < /op <30,000美元。 id =“ I-39C4E135AC663B30” alt="Many individuals and communities are already living with an unfolding collapse of insurance affordability and availability" class="blkBorder img-share" style="max-width:100%" loading="lazy" />
Many individuals and communities are already living with an unfolding collapse of insurance affordability and availability
The idea of an uninsurable未来激起了世界末日景观的想象 - 崩溃的建筑物，散布着垃圾的街道，人们在废墟和废墟中谋生。
，但现实是，但是，正如我们在中央新南威尔士州看到的那样，这是新南威尔士州的所见，这不是未来的事件。许多个人和社区已经生活在不断发展的保险负担能力和可用性的崩溃中。
后果可能是可怕的，尤其是对于那些已经努力挣扎的人。
政府如何应对？
在周四上午在ABC广播上发表讲话，新南威尔士州总理克里斯·明斯（Chris Minns）表示，他将在保险公司上'加热'：
在联邦选举中，这两个主要党派都明确表示，他们都明确表示，他们的保险公司都宣布了他们的保险公司。联盟甚至提出了新的紧急剥离权，这将使政府在市场失败的情况下破坏主要保险公司。
，但这根本不是解决方案，鉴于保险价格和承保范围是由全球'再保险公司设定的很大程度上。再保险是保险公司本身的保险范围 - 也就是说，保单要支付重大灾难后支付索赔的成本。
只有十亿美元的公司控制着70％的再保险市场。 src =“ https://i.dailymail.co.uk/1s/2025/05/29/29/23/98879087-14763193-Image-image-image-a-27_17485787872246.jpg”高=行业在全球“ class” =“ blkborder img-share”样式=“最大宽度：100％“ loading =” lazy =“ lazy” />
在2024年，保险业的收入增加，由全球超过21％
谁应该承担上涨的成本？
这些想法似乎是逻辑的。但是，他们将注意力从蓬勃发展的行业和法规和政策中吸引起来，旨在使保险对普通人更加负担得起和有效。
Over the three years to 2024, revenue from premiums in the insurance sector increased by over 21 per cent globally – a 'whopping' rise, according to the finance corporation Allianz.
Where to from here?
保险部门将继续增长和利润 - 直到由于气候变化和其他压力而不再能够。
，但它并不是保险公司的未来崩溃。 It is the real-time collapse of insurance for households, businesses and communities.
As this collapse of insurance unfolds, it is largely left to households and communities to take action and build resilience.
Examples include squatters taking possession of flood-damaged vacant homes in Lismore and, when combined with the住房危机，主要人口中心边缘的非正式住房和定居点的增长。
这些都是绝望的反应。但是，鉴于政府和保险公司未能扭转这种趋势的崩溃。
我们还有什么可以做
在每个重大灾难事件都增加了保险成本和撤离保险保险之后。为了避免在煤矿中成为金丝雀，澳大利亚迫切需要政府在保险业中进行干预 - 一个非常抵制这种干预的行业。
以确保灾难罢工时每个人都能充分掩盖。当灾难罢工时，这可能会以公平和负担得起的公共保险计划的形式出现。还必须解决日益增长的结构性不平等，这会破坏社会凝聚力和我们的集体弹性能力。
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澳大利亚地区的区域，以2030
气候委员会将全国10个地区命名为有自然灾害的风险，包括洪水和丛林大火，其中有5个在昆士兰州。
NICHOLLS, VICTORIA: 26.5 per cent of homes uninsurable by 2030 (flooding in Nationals electorate of Sam Birrell with 25,801 high risk properties)
RICHMOND, NSW: 14.5 per cent of homes uninsurable by 2030 (flooding in Labor electorate of Assistant Minister贾斯汀·埃利奥特（Justine Elliot）具有22,274个高风险特性）
Maranoa，昆士兰州：13.9％的房屋到2030年不可保存（国民领导人戴维·利特鲁普（David David Littleproud）的选民洪水泛滥，戴维·利特鲁德（David David Littleproud）的选民拥有19,551个高风险的properties
赖特：到2030年，9％的房屋无法秘诀 class="mol-para-with-font">BRISBANE, QUEENSLAND: 12.5 per cent of homes uninsurable by 2030 (flooding in Greens electorate of Stephen Bates with 19,355 high-risk properties)
GRIFFITH, QUEENSLAND: 11.4 per cent of homes uninsurable by 2030 (flooding in Greens electorate of Max Chandler-Mather具有14,812个高风险特性）
Indi，维多利亚州：10.7％到2030年无法保险的房屋（Helen Haines独立选民的洪水泛滥，海伦海恩的洪水泛滥到2030年（凯文·霍根（Kevin Hogan）的国民选民，具有11,691个高风险特性）
Hindmarsh，S澳大利亚：到2030年无法保险的9.5％的房屋（卫生部长马克·巴特勒（Mark Butler）的劳动选民洪水占10,775个高风险房地产）
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