今天家里老人家收到CBA信件说要强行关闭银行账户，没有给任何理由。。
老人家平时金钱往来比较简单，唯一的问题是赌场常客现金比较多，我有怀疑是因为现金往来比较多导致的CBA没有原因关闭账户。像这样的情况，哪些银行：
1. 存现金方便（正常合法收入，可以证明收入来源）
2. 最好有比较多会说中文的staff（网点）
3. 取钱方便，最好像ing一样在有收费的atm取钱会rebate
谢谢大家！
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OK鉴于大家莫名其妙觉得去赌场=洗钱，特别说明正常玩家，就老人家没事做经常去赌场玩，有gaming记录，有赢有输（真的一直赢还要什么自行车），不涉及任何灰色操作，就是赌场机器都会要塞现金所以用现金比较多，仅此而已。
有的特别不友好的回复一定生活过的特别苦吧
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单纯只是取现金频繁就被关闭银行账户吗？cba这么狠啊。不过我也很久没取过现金了。赌场不能用银行卡换筹码吗？不去赌场不了解行情
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上次有人在CBA存款机连续存钱若干次，最后CBA被罚了7个亿，所以可能CBA胆子小了。
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银行最怕的就是老人的账户往来存现金了
恭喜你全部中标，还想不通呢
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你这不仅频率高，而且数额累积下来肯定不小。
不过最近关闭账户这种事已经听到不止一回了
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地下钱庄找蓝翔
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LZ的意思是说经常从赌场赢现金吗？没有银行会相信这个。
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楼上很吵 楼下凌晨卖唱 老人银行销户，有钱人烦恼也多啊。
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我对“莫名其妙”很莫名其妙
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莫非老人家是赌神？次次都能赢现金？
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不明觉厉
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原来如此
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没有，有进有出的，肯定不能每天都赢，但是一般会喜欢用现金
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存/取都有
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想不出别的理由啊。。好像不行吧，大部分机器都是要塞现金的
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我看过那种塞现金进去，但是取筹码是到卡上的老虎机。估计银行不想你存钱，只能取钱。
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westpac
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不给理由？确定？
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确定呀，问就是commercial decision
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对的，这种老人家好像不太会用。银行似乎现金处理的成本还是很高的
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难道是专门在赌场里帮人存取现金然后转账，赚点零花钱的？这个难道不是洗钱是啥？
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想太多了，自己玩自己赚的钱，取自己赚的钱，都有gaming记录的
就是一般的赌场常客，老人家没事干喜欢去赌场来两把，有输有赢，用现金多，没有这么大的想象空间的。
怎么到了这个论坛都先要聊一次不是洗钱，太奇怪了
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不奇怪，银行这种决定一般都是基于洗钱，所以大家第一反应肯定是洗钱。哪怕本身不是洗钱但是操作行为和洗钱行径一致了，同样地方消费，高频繁操作。
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肯定人家觉得不正常了。本来就很奇怪。
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去年匯豐銀行出事後，現在銀行謹慎很多。
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银行可能觉得频繁的现金活动有洗钱嫌疑，所以既然银行关账户很可能是担心洗钱，有人先问是不是洗钱，逻辑有什么奇怪的呢。反倒是觉得这样很奇怪是一种很奇怪的事，为什么会假设陌生人知道你不洗钱呢。
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你想多了，CBA被罚怕了，所以Compliance Department避免风险，关闭一些账号(不做这部分人生意了).
其他银行比如HSBC也是一样的，你进款出款都要询问来源，每一个CBA和HSBC的员工都内部培训过。
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一次性多取一点现金出来
赢了也不要去存
赢了很多再去存
不要频繁存取就没事
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好奇赌场里的其它赌客是怎么操作的， 尤其是老年赌客。
要不找个会说中文的赌场工作人员问问？ 这种问题如果去问银行，人家恐怕都特别小心。
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正常的去赌场赢钱输钱的机率低很多，很多，很很多…。
所以假如一直是稳步存现金的话，关账号就属正常了。银行强制关户，涉及到现金的，所谓的commercial reason，背后无非两种原因，一，反洗钱。二，制裁。排除老人被制裁。就只可能是反洗钱。银行应该有尝试联系老人问问钱的来源，可能老人没有理会。所以账号就被关了。
其实几个大银行的态度也都一样。如果将来还是继续现金操作，账号还会继续被关。关到最后四大银行全部拉黑，然后将来就不要再想在四大做任何业务了。至少现在cba是不可能再做业务了。
所以，只能刷卡，或者现金存家里保险柜。反正存银行也没啥利息。
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CBA最近确实比较严 也被KYC打到公司来问了
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感谢，觉得靠谱
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感谢，非常有帮助
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就不知道了，我就觉得有点奇怪，因为虽然老人家赌场常客，赌的肯定不是最大的，赌很大的那些人难道都背着现金走来走去嘛
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我还有朋友炒比特币被KYC的
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一次性多取一点现金,
赢了很多再去存
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赢钱可以开支票，能都是现金进进出出，那不如就叫赌场开支票.老人家在持续这样下去四大银行都拉黑就呵呵了。
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赌神来澳洲了
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既然经常去玩 那搞不明白为什么一会儿存一会儿取。 明显解释不通。
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感谢分享
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生活一定很苦吧
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挖掘机
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因为在银行看来就是疑似洗钱啊，很多小孩做生意的现金收入都塞在父母名下，我朋友就是，她爸账户就被关掉了。应该你只要证明你是合法的税后收入就可以过关。
多说一句，澳洲银行这方面管很紧，而且行业并不缺存款，缺的是贷款客户。所以，你无理由的放大量现金在他那里，对它有弊无利。
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其实每个银行都会看的，最好的办法就是拿着赌场的筹码，别一直换钱，反正这里的赌场又不会倒闭的
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ANZ 貌似60岁以上老人开户 免各种费用
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每个月会存多少…..
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这个回答中肯，点赞，一看就是对银行流程相当了解的人士。
我觉得现在有几个选择：
1， 上上策 - 现在咱们遇到一个误解，这个误解的解开只能依靠咱们自己跟CBA申述，提供你的详细赌博记录，证明没有洗钱行为。银行的工作机制就是先给关掉，正经人家自然会申述寻求解决，走歪门的就不敢了。这也是银行在处理高风险客户时候的一个低成本策略。所以咱不怕，大胆申述就是了，完事了跟大家伙分享下心得。
2， 中策 - 如果误解解不开，你可以再去另外家银行同样操作，不过大概率一段时间后也会面对同样的问题
3， 下策 - 既然误解解不开，咱们能不能和家里老人商量下灵活操作，降低被fraud team逮到的几率
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拿多少， 存多少， 这个是关键，，，，
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按楼主的描述，可能是触发了ｃｂａ银行内部反洗钱的信号。ｃｂａ银行为了自保，直接关闭账户了事。
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