O.P.
希望我把这个贴在正确的地方！
在考虑房地产投资时，有人能帮我理解资本增长与租金收益率吗？
我试过运行一些比较简化示例的假设数字：
40 万美元的购买价格（一厢情愿，不，我不只是在沙发垫之间发现这个）没有抵押https://imgur.com/a/YWRRvaK
我的数学计算正确吗？ 10 年内 6% 的资本增长率会导致 71.6 万美元，而 10 年内每周 400 美元的租金回报会导致 60.8 万美元吗？
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你的照片使没有意义。
10 年的 2 万美元就是 20 万美元
但为什么要将其添加到未来的财产价值中是没有意义的。
然后结果比较也毫无意义。
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O.P.
BendiGus 写道...
10 年的 2 万美元是 20 万美元
你说的是每周 400 美元的租金回报吗？是的，那是 10 年的 208,000 美元，因此未来价值为 608,000 美元（400,000 美元本金加上 208,000 美元收益）。
我对这种混乱感到困惑，计算是否不正确？那么他们应该是什么？或者你是说资本增长不能与租金收益率相提并论？如果是这样，您能否详细说明原因？
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此帖子已编辑
kulfi 写道...
我'我被混乱弄糊涂了，计算不正确吗？
$716k 是 10 年复合年增长率 +6%。
$608k 是 10x $20.8k 的简单总和（甚至不到 6 40 万美元的百分比）。
那么你想比较什么？
如果你的意思是 71.6 万美元是房产的价格增长，那么未来价值是 71.6 万美元 + 20.8 万美元的租金在你的口袋里（忽略费用和税收）= 92.4 万美元。
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这里缺少的主要是在你的计算中，资本增长是复合的（从增长继续自身增长）。虽然假定收入为现金，但收益为 0%（没有复利回报）。
您可以将超额收入再投资于股票，使其继续增长，这将弥补差异（至少在理论上）。
还有更多缺失，例如所有属性都会有部分增长和部分收入，并且根据经验，增长越高，收入越低（反之亦然），但主要是我上面提到的。
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O.P.
MidRange 写...
如果您的意思是 71.6 万美元是房产的价格增长，那么未来价值是 71.6 万美元 + 口袋里的 20.8 万美元租金（忽略费用和税收）= 92.4 万美元。
6% 的年资本增长以及5.2% 的租金收益率就不错了！我试图对比两者，但至少我的计算似乎是正确的。
andrew99999 写道...
缺少的主要内容这是在你的计算中，资本增长是复合的（增长带来的额外回报继续增长）。虽然假设收入为现金，但收入为 0%（没有复合回报）。
你让我意识到租赁路线给我固定收入，我不必等待访问它的增长。是的，如果我真的等了很多年才使用租金回报，那么将它存入一个有息账户是有意义的。
确实缺少更多，只是想检查一个简化的比较来验证我的理解。
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kulfi writes...
肯定更多缺失，只是想检查一个简化的比较来验证我的理解。
是的，很多费用都被忽略了。这很好。不过，我仍然不确定您要比较的是什么。
我对 71.6 万美元这个神奇的未来价值持怀疑态度。假设我在 10 年前购买了价值 400,000 美元的房产，并且每年产生 20,000 美元的租金。我绝不会同时使用这两条信息来描述该房产价值 60 万。
该房产价值在 10 年内可能会倒退。它可以保持不变，也可以增加。所有这三个结果都很重要，需要考虑。
您应该关注的是，您的租金可能会随着房产价值的增加或减少而变化。如果试图衡量现金流量，这一点很重要。
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kulfi 写道...
每年 6% 的资本增长率再加上5.2%的租金收益率就好了！我试图将两者进行对比
我仍然不确定您要对比的是什么。这两组是平行的增长来源。一般来说，土地上的房子产生更多的资本增长而更少的租金（对于相同的房产价格），反之亦然。但只考虑其中一个是不寻常的。
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MidRange 写道...
但很少考虑只有一个或其他。
正是这个。
通常，您会比较资产 A 与资产 B 或 X 公司的股份
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kulfi writes...
只是想检查一个简化的比较来验证我的理解。
你的理解并不反映现实。实际上，当您购买房产时，您的目标是将其出租。如果您以现金支付房产，那么租金收入可能会支付所有费用（差饷、维修等），并且每年都会有少量剩余。假设目前没有资本增长，剩下的金额除以 40 万美元就是您的净租金收益。别忘了你需要为此纳税。这种回报很可能低于您从银行定期存款中获得的回报。这就是（希望）资本增长的用武之地。如果有资本增长，当你出售房产时通常会有 50% 的折扣，那么资本增长 + 净租金收益率构成了你投资回报的全貌。
在出现负的、零的或小的资本收益时，房地产投资将比简单地把钱存入银行更糟糕。此外，投资房地产涉及相当大的一次性成本（例如印花税）。因此，这是一项长期投资。
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O.P.
感谢大家验证我的计算！我想我已经得到了我想要的东西。
在实际分析是否投资于特定财产甚至不同的资产类别时，肯定还有许多其他因素需要考虑。现在将退出此线程，让您进一步讨论这些细节。
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kulfi 写道...
感谢大家验证我的计算结果！
呃..
这是一个摇摆和失误。
这实际上诱使我抓起一个电子表格并开始尝试复制它.
所以。 . .
我认为正在发生的是一个奇异的世界，在这个世界中，要么有 6% (!) 的增长，要么有租金回报。
但不是两者兼而有之。
因此，我假设他们正在尝试弄清楚什么是“更好的”； PPOR 或 IP。
但作为 IP，考虑到 6 年规则，因此 CGT 没有 50% 的折扣和 6%（！）价值增长以及 2 万美元（净？！）收入。 .
YearValueRentGrowth
Yr1$400,000.00$20,000.00$24,000.00
2$424,000.00$20,000.00$25,440.00
3$449,440.00$20,000.00$26,966.40
4$476,406.40$20,000.00$28,584.38
5$504,990.78$20,000.00$30,299.45
6$535,290.23$20,000.00 $32,117.41
7$567,407.64$20,000.00$34,044.46
8$601,452.10$20,000.00$36,087.13
9$637,539.23$20,000.00$38,252.35
10$675,791.58$20,000.00$40,547.50
Sell$716,339.08$200,000.00$316,339.08
Pay $150k in tax, fees etc大致。不知道租金会按多少征税..
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