O.P.这篇文章已编辑
我父亲（90 多岁）长期以来在他的 CommSec 账户中持有股票投资组合。他现在是非澳大利亚居民，居住在海外。他的个人资产仅包括澳大利亚银行账户中的资金和他的澳大利亚股票投资组合。他不是一名活跃的交易员。
Commsec 现在已经通知他，由于他不是澳大利亚居民，他们不能再继续担任他的经纪人。 CommSec 已建议他，他必须要么
“使用您的海外地址详细信息填写‘联系方式变更’表格，一旦返回，我们将更新您的地址，将所有剩余股份转让给发行人赞助商，然后继续关闭账户。...一旦股票被发行人赞助，公司指定的股票登记处将把证券持有人参考号 (SRN) 邮寄到您的海外地址。'，或
“将股票转让给另一个人经纪人。如果您已经有其他 Broker，您可以联系他们开始转账。或者，您也可以通过 ASX 网站上的以下链接找到可以提供帮助的其他经纪人：“或
”如果您暂时在海外并打算将来返回澳大利亚（居住），当你返回澳大利亚时，你可以访问任何 CBA 分行，并要求工作人员在你在分行时致电 CommSec，以解除对你账户的限制。在这种情况下，您仍然可以访问 CommSec 网站，包括其资源，但是您将无法进行交易。”
我认为第三种选择是不可能的，因为他和他的家人住在一起妻子在海外且未结束婚姻不能返回澳大利亚生活。
他打算将财产留给遗嘱中指定的受益人（他的后代）。我是指定的遗嘱执行人和受托人.
谁能对前两种选择的利弊发表评论？转向任何新安排的首要任务之一是让事情简单化，以便将遗产分配给他的受益人，这可能需要出售部分投资组合和/或将股份（通过场外转让？）直接分配给希望保留股份的受益人。
感谢您提供的任何建议或指导。： )
评论
我不确定，但我相信免税门槛，因为将其更改为离岸地址可能足以让您成为外国居民。目前，如果您不确定是否要返回，您可能仍然有资格享受免税起征点。
1 和 2 的不同之处在于您可以开设一个互动经纪商账户有澳大利亚地址。这可能会影响税务问题，具体取决于您是否想保持免税门槛。
ATO 会使用一些标准来确定您的税务居住地。如果你想利用你的边缘状态，最好保持模糊，因为我猜你不确定你什么时候回来，你是否会离婚等等。 *wink wink
评论
O.P.
谢谢 Balets – 我不认为税务有问题，因为 ATO 已经承认他是非澳大利亚居民并且他支付他的相应征税。我们并不想在税收方面变得“聪明”。
主要关注的是如何在 CommSec 之外管理投资组合，以及这将如何影响他死后的遗嘱执行人（我！）。
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此帖子已编辑
Balets 写道...
您也许可以使用澳大利亚地址开设互动经纪商账户。
OP 没有提到他父亲在哪个国家，但 IB 在许多国家（和离岸司法管辖区）开展业务。您可以在这些地点中的任何一个开设账户，并将您持有的澳大利亚资产转移到那里。我不会推荐给一个 90 岁的人。至少可以说，IB 有一个陡峭的学习曲线。除非 OP 计划成为管理员，否则 IB 会比它的价值更麻烦。
Another_Chris 写道...
我认为第三个选项是不可能的
我假设你父亲是澳大利亚公民？实际上，他只需要到分行就可以重新激活帐户。这可能会给你几年的时间，然后他们才会再次骚扰你。
有人可以评论前两种选择的优缺点吗？进行任何新安排的首要任务之一是让事情变得简单，以便将遗产分配给他的捐助者
寻找另一位经纪人可能很困难。非居民客户往往很麻烦。最好的办法是询问提供全方位服务的经纪人。
如果您找不到其他经纪人，那么选项 2 是您唯一的选择。
至于获得股份的受益人，要么选项 1 或 2 没问题。概率y 这两个选项的工作量相似。
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Another_Chris 写道...
主要关注的是如何管理投资组合
您是否在账户中积极交易？
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O.P.
没有活跃交易。是的，他是澳大利亚公民，目前居住在美国。
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O.P.
糟糕！我想当我说受益人时我说了恩人。
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我会担心美国的税收问题。
需要专家建议。
评论
Another_Chris 写道...
是的，他是澳大利亚公民，目前居住在美国。
如果您决定将持股转让给另一家经纪商，嘉信理财可能值得一看。
否则，只需进行发行人赞助的注册。
gmailaccount 写道...
我会担心美国的税收问题。
是的——如果您在美国开设经纪账户，可能会很麻烦。使发行人赞助的注册看起来更具吸引力。
评论
O.P.
谢谢。是的，发行人赞助的注册选项可能是可行的。我认为他很享受能够在一个地方跟踪所有股票价值的便利。像许多出生在大萧条时期的孩子一样，他很高兴能为自己的孩子留下一些超越他父亲所能取得的成就。他过着节俭的生活，但对他的孙子们却很慷慨。
作为一名拥有美国永久居留权的澳大利亚公民，他提交了美国纳税申报表。他的股息收入在美国不征税，因为它是在澳大利亚赚取并存入他的澳大利亚银行账户，并在这里征税。我们不会做任何危害它的事情。
评论
Another_Chris 写道...
我认为他很享受能够在一个地方跟踪所有股票的价值的便利。
实际上，大多数发行人只使用 3-4 个登记处。注册表通常会让您同时查看您的所有资产。
或者，您可以使用 ft portfolio（我最喜欢的）、yahoo finance 或 sharesight（付费）等网站来跟踪所有
他的股息收入在美国不征税，因为它是在澳大利亚赚取并存入他的澳大利亚银行账户，并在这里征税。
这听起来不像是的，但无论如何。
我们不会做任何危及这一点的事情。
更大的危险是在美国征收遗产税。
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