O.P.
我希望有人能给我一些信息，告诉我这是如何实现的，以及我必须采取哪些其他选择。
我今天去了当地的 NAB 分行，打算退出当天晚些时候花费 13,000 美元购买一辆摩托车。我已经给了卖家 500 美元的押金，只是为了推迟到明天才出售，这样我就可以去那里检查/购买。我被问了一些基本问题；可能还有一些我不记得了，但我将在下面列出我认为相关的内容，并附上我对每个问题的回答：
问：你是怎么得到这笔钱的？
A ：我是应用程序开发人员。前一周我卖掉了一个应用程序。
问：你用这笔钱做什么？
答：买一辆车（注意我在这里如何回答“车辆”）。
问：您亲眼见过您打算购买的车辆吗？
答：没有，距离酒店有 4.5 小时车程。我今天晚些时候会检查它。
问：您个人认识向您购买车辆的人吗？如果没有，您是如何找到它们的？
答：没有，我在 bikesales.com 上找到了他们的列表。
问：为什么您需要现金而不是银行转帐？
答：因为当卖家期待当场现金时，谈判的空间就更大。
回答完这些问题后，我被告知她需要与她的一位“高层”交谈“以批准请求。虽然很困惑我需要某种形式的批准才能使用自己的钱，但我还是坐下来等待。然后我被叫回到出纳员窗口，此时我被告知他们将无法处理该金额的提款，因为我的答案对他们来说不够“好”。我还被告知，他们这样做是因为最近被骗的人数激增以及其他一些担忧。
我们来回讨论了他们如何告诉我我可以我无法动用自己的钱，而这只是他们“保护他们的客户”。我非常沮丧，进入了一种对抗模式，并拿出了整个“好吧，我想和这位‘高层’谈谈”，她答应了，然后让我打电话给一个小伙子，他帮我完成了整个过程。完全相同的提问方式。然而，这次我最终回答了“你用这些钱做什么？”问题改为“买摩托车”。他让我给他 5 分钟时间，他会帮我解决这个问题。
整整 15 分钟后，我被叫回柜员窗口，我再次被告知他们不会不处理我的提款。然而，这次我被告知这是因为我的故事与我告诉柜员的内容和我在电话里告诉那个人的内容不符。我字面意思是：“你到底是什么意思？我告诉他的都是我告诉你的。”她说：“不，你告诉我你要买一辆汽车，但你告诉他你要买一辆摩托车。”我对此感到头晕目眩，我说：“摩托车是一种交通工具。”接下来又来回了一些。
我最终被告知，他们能够释放资金的唯一方法是我从我打算购买的人那里获得某种形式的发票。从第一辆车开始，好像这很正常。我这辈子从来没有向私人卖家要过一张该死的发票。
因此，事情从 NAB 拒绝让我提取自己的钱（因为我可能会被“骗”）到拒绝，因为“我的回答没有”不匹配。”即使我完全意识到我可能会被骗、被抢劫，或者只是想把钱花在其他事情上，我也应该被允许动用自己的钱。这也是没有意义的，因为他们告诉我，我可以通过转账来完成与卖家的购买，这可能需要 1 小时到 3 天才能到达卖家的帐户，这也让我很容易被骗。所以我认为他们主要担心的不是人们被骗。
有人能解释一下银行到底如何可以拒绝给某人自己的钱吗？我还有什么其他选择？我应该明天用一组不同的答案再试一次吗？我是否应该在一家使用与 NAB 相同的“即时转账”的新银行开设账户，并希望他们让我取款？
基本上，现在我要么被迫再请一天假，进行9小时的往返检查车辆，不知何故期望卖家给我某种形式的购买意向证明，希望上帝他们让我这次撤回它，并进行同样的9小时的往返，一切都在一天之内。要么我就失去 500 美元的押金，同时面临车辆被卖掉的风险。
很抱歉，如果您还不知道，但这整个情况让我有点不安。
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如果您想提取现金 - 您需要提前打电话给他们准备，因为他们手头没有现金。
另一方面，如果是否与诈骗有关——从发生的事情来看在英国 – 是的，银行应该更加主动地了解您被骗的可能性，并阻止您取款
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O.P.
我认为您没有真正阅读我的整个帖子，但无论如何我都会回复。
argamond 写道...
如果您想提取现金 - 您需要提前打电话给他们做好准备，因为他们手头没有钱。
手头没有钱不是问题，而且在我在分行的一个半小时里从未被提及过。据我所知，银行有足够的资金用于日常交易，通常在 5 万至 20 万美元之间，具体取决于规模/位置，我不认为 13,000 美元会引起问题，如果这是问题，他们当然没有'对此没什么可说的。听起来，无论我是否先打电话，他们都不会接受提款。
是的，银行应该更加积极主动地了解您被骗的可能性，并阻止您提款
>这里部分不同意。在某些情况下，情况确实如此，但并非全部。如果我是一个“不太了解”的老年人或年轻人，那么当然，但我不是。即便如此，因为大多数人中“少数”人被骗而拒绝允许某人提取自己的钱，就像因为一个坏鸡蛋而惩罚全班同学一样，在我看来，这简直是荒谬的。他们应该让人们意识到风险并进行教育，但不要完全拒绝。
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argamond 写道...
< p>是的，银行应该更加主动地了解您被骗的可能性，并阻止您提取资金WTF...银行不应该阻止您提取自己的资金，特别是如果您提供了合理的理由撤回它，就像 OP 所做的那样。
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PRNightmare 写道...
抱歉，如果您还不能告诉，但这整个情况让我有点不安。
可以理解，这绝对是一个笑话，我也会很生气。
他们提供了替代方案吗？就像银行支票（几乎和现金一样好，但不一样）
如果他们成功识别了您的身份，那么您应该能够提取您的钱，这是您的钱！
话虽这么说，任何超过 10,000 美元的提款（有些银行是 5,000 美元），您通常必须事先打电话安排，现实是分行根本不再携带那么多现金，太疯狂了。
澳大利亚银行确实在推动无现金支付社会，这在我看来是不对的
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Litchy64 写道...
银行不应该阻止你使用自己的钱，特别是如果您提供了撤回的合理理由
同意，我什至认为他们不应该需要您来证明撤回的合理性，这是您的钱，为什么他们关心您如何处理它？最近有一段视频流传开来，视频中这个人从一家银行到另一家银行试图取款，并为取款给出了荒谬的借口，有点有趣。
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O.P.
Finance_Guy 写道...
他们提供了替代方案吗？就像银行支票（几乎和现金一样好，但不一样）
有趣的是，最后我说如果我现在想关闭我的帐户会发生什么？她说我需要先将资金转出，或者他们可以给我一张银行支票，但我在 3 个工作日内无法兑现。另一种无用的选择是将金额转入家人或朋友在另一家银行的账户，看看他们是否可以提取。这似乎又是一个可能被骗的好方法，哈哈，不是说我的朋友和家人会这样做，但你永远不知道，对吗？
如果他们亲自成功识别了你的身份，那么你应该能够提取你的钱，这是你的钱！
话虽这么说，任何超过 1 万美元的提款（有些银行是 5 万美元），你通常都必须事先打电话安排
我知道其中，我确实住在一个乡村小镇，我确实在分行开业后大约 15 分钟就走进了分行，希望在这方面不会有任何问题。他们也从未提到过任何相关内容，所以我认为这不是一个问题。
澳大利亚银行确实在推动无现金社会，但在我看来这是不对的
在今天之后经验，这是一个可怕的想法。老实说，我觉得我自己辛苦赚来的钱此时甚至都不是真正属于我的。这是银行，直到他们说我可以拥有它哈哈
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拒绝可能与反洗钱规则有关？ OP 可能会在 2 天内成功分摊提款，因为规则适用于超过 10000 美元的现金交易。
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O.P.
Finance_Guy 写道...< /p>
这是最近流传的一个视频，其中那个人从一家银行到另一家银行尝试g 提取资金并为提取提供可笑的借口，有点有趣。
真的吗？你能给我链接到这些吗？或者我可以搜索什么来找到它们？观看他们会让我更加热血沸腾，但我很想看看他们还编造了什么其他废话来拒绝人们。
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Litchy64写道...
拒绝可能与反洗钱规则有关？ OP 可能会在 2 天内成功分割提款，因为这些规则适用于超过 10000 美元的现金交易。
通过较小的交易规避规则实际上会被标记为更加可疑，因此这没有帮助。< /p>
评论
O.P.
Litchy64 写道...
拒绝可能与反洗钱规则有关？ OP 可能会在 2 天内成功分期提款，因为规则适用于超过 10000 美元的现金交易。
他们告诉我，今天我最多可以从柜员提款 2000 美元，从 ATM 提款 2000 美元。你认为如果我明天下楼要价 6,500 美元，明天要价 6,500 美元，情况可能会更好吗？我觉得他们可能会尊重第一个，然后出于某种原因看到第二个是可疑的，并找到一些理由来阻止它。
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是的，这非常令人沮丧。显然，这与他们的 AUSTRAC 义务有关，而目前热门的诈骗内容显然没有帮助。
您唯一可能采取的不同做法是说卖家是您认识的家庭朋友多年来。
此外，你从哪里得到钱是一个愚蠢的问题，我只会回答“来自我的积蓄”或“来自工作”。
有罚款在保护客户和阻止他们使用资金之间取得平衡。 NAB 肯定越界了，我会抱怨的。
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WetSandwich 写道...
逃避较小交易的规则实际上被标记为更加可疑，因此这没有帮助。
正确。
Litchy64 写道...
可能会拒绝与反洗钱规则有关系吗？ OP 可能会在 2 天内成功分摊提款，因为规则适用于超过 10000 美元的现金交易。
规则规定他们必须报告这一情况。并不是说他们必须拒绝。
我支持 OP。银行可能有权出于反洗钱目的提出一些问题。他们可能还有权提出一些问题，以警告客户注意诈骗。他们无权拒绝允许提款。
评论
O.P.
PaleDeathSaracens 写道...
你唯一可以做的就是不同的做法是说卖家是您认识多年的家庭朋友。
此外，您从哪里得到钱是一个愚蠢的问题，我只会回答“来自我的积蓄”或“来自工作”。
是的，事后看来，如果我知道这些问题将决定我是否拿到钱，我肯定会以不同的方式回答它们，你可能会说谎哈哈。但我对我的答案很诚实，这显然对他们来说还不够好，这就是疯狂的部分。
现在我担心如果我明天回去并以不同的方式回答他们，他们会认为这更加可疑。所以我有点不知所措。
我很生气，不管怎样，我可能会因为这个而损失 500 美元的押金。我不仅无法动用自己的钱，而且如果卖家决定出售，我也可能要花钱。
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这里有一篇文章解释了这一点最近发生了与您类似的事件，并解释了为什么有些人会被抓到。
https://archive.md/zlj9c
您最好的策略是提前打电话并安排该金额的提款。他们不会（不应该，甚至不能）拒绝你。
你可以有礼貌（就像你一直那样）并告诉他们你想要钱的原因，但你也可以选择对于他们提出的任何问题，粗鲁/唐突地告诉他们“这不关你的事”。他们对你的金钱需求没有否决权。
视频显示，这个人提出了很多愚蠢的理由，并且每次都得到了报酬（据我所知）。这只是他们的一点官僚作风，再加上收集信息，看看你是否打算把钱花在一些投资上，他们可以卖给你，或者卖给你该物品的保险（例如，摩托车）。
四大银行的分行提款都没有限制，需事先安排。
您只需确保他们手头有现金并准备好为您服务。这很痛苦，但这些都是当今的规则，现金交易大幅下降，以至于他们认为没有必要携带这么多现金，尤其是在某些地方。Maller 分支机构。
鉴于您没有具体询问他们手头是否有那么多金额，因此他们很可能没有，并且他们用其他借口拖延您，我认为。如果您特别询问，他们可能不得不承认他们手头没有。因此需要事先安排。
祝你好运。
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如果您在另一家银行有账户，我会将其转移到那里，然后请重试。
另一种选择是使用 PayID，NAB（仅限应用程序）会在您进行转账之前告诉您是否采用快速付款。显然，您需要在前一天进行测试转移，以确保详细信息正确无误。
总而言之，这非常烦人，而且浪费您的时间。
评论< BR>
2019 年与他们有过类似的经历。
我认为 NAB 是骗局。一家设有营销部门的诈骗公司。不惜一切代价避免它们。
慢慢地将您的资金转移到我们在澳大利亚拥有的众多其他银行之一。
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是摩托车代码门罗币？
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O.P.
mickpk 写道...
这里有一篇文章解释了最近与您发生的类似事件，并给出了解释为什么有些人会被抓住。
我很感激，我会读一下！
你只需要确保他们手头有现金并做好准备哦，当然，我完全可以理解，如果他们手头没有钱，那我就太倒霉了，我会因为没有计划而接受的而踢自己一脚事情就是这样。
问题是，他们从来没有说过这就是其背后的原因。如果有的话，这将是他们使用的一个坚实的借口，即使这不是事实。但相反，我得到了一些关于我的答案不够好以及被骗的可能性的废话，后来更改为我的答案不匹配。
但是，是的，也许我实际上会打电话给 NAB（不是一个实际的分支机构）明天早上让他们知道我今天遇到的问题，看看我是否可以事先解决一些问题，甚至希望能获得某种形式的预先批准。
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PRNightmare 写道...
我确实住在一个乡村小镇...所以我有点不知道该做什么。
开车经过一个更大的城市/城镇。他们会毫不犹豫地给你现金。
如果你真的担心，请提前打电话。
PRNightmare 写道...
< p>我很生气，不管怎样，我可能会因为这个而损失 500 美元的押金听起来你已经与自己协商了一个非常糟糕的交易，卖家可以保留你的押金_并且_将自行车卖给其他人。
常识表明，如果他们变得烦躁并把自行车卖给其他人，他们会退还您的押金。
我希望这辆自行车物有所值.
Litchy64 写道...
OP 可能会在 2 天内成功分割提款，因为规则适用于超过 10000 美元的现金交易
< p>拉拢5个持有借记卡的朋友/亲戚，他们可以为你提取10k。在加油站/超市兑现时要有创意。通常，您会发现这些提款不计入您的每日“现金”限额。我已经做过很多次类似的事情，在周末购买摩托车/汽车/家具/毛绒驴。银行关门了。
PRNightmare 写道...
抱歉，如果你还不能告诉我，但这整个情况让我有点不安
当这一切结束后，确保你在银行门口拉屎。为中央电视台微笑，这样他们就知道自己在和谁打交道。
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