O.P.
寻找财务顾问，而不仅仅是一次性建议。谢谢
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在遇到过一些不好的财务顾问后，我的建议是从朋友圈中使用过财务顾问的其他人那里获得建议。
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作为一名顾问，我可以告诉您一些需要注意的危险信号；
一名只谈论投资的顾问 - 投资建议很重要，但其只是拼图的一部分。
推动 Wrap 平台的顾问 – 这只是额外的一层费用，还可以帮助您将您锁定在该顾问/平台中。如今，通过行业基金或 ETF 提供的投资选择非常棒。
为银行/经纪公司工作的顾问
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YankAbroad写道...
寻找财务顾问而不仅仅是一次性建议。谢谢
请您信任的人推荐财务顾问。
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akaGeorge 写道...
< p>我的建议是从你朋友圈中使用过该产品的其他人那里获得推荐。Zed Surreal 写道...
向你信任的人询问推荐一位财务顾问。
一个开始，但与重要的事情无关。重要的是获得经济上成功且聘请财务顾问的人的推荐。
仅仅因为您有一位朋友并且是您信任的朋友，并不意味着他们知道如何成为一名优秀的财务顾问。
在此之前，我强烈建议您在开始之前尽可能多地了解相关财务事宜联系任何顾问。然后您将能够提出有意义的问题并能够评估您得到的答案。
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YankAbroad 写道...
寻找财务顾问，而不仅仅是一次性建议。谢谢
建议投资多少钱？
投资不是火箭科学。考虑立即获取建议，并在五年后再次付费进行调整。
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gregwaust 写道...
重要的事情正在从经济上成功并使用财务顾问的人那里得到推荐。
仅仅因为某人赚了很多钱并且能够存钱并不意味着他们得到了良好的财务建议。 我见过很多高收入者，他们的财务顾问很糟糕（即除了收取高额费用之外什么也不做），但他们的高收入弥补了这一点。
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gregwaust 写道...
重要的是从经济上成功且使用财务顾问的人那里获得推荐。
哦，你指的是你信任的人。
>
很明显。
评论
一些要点：
事先教育自己。不要假设他们所说的一切都是正确的和整个故事。采访几位顾问（至少 3 名），直到找到一位让您感到满意且满足以下所有标准的顾问。询问他们的投资理念 - 被动指数投资与主动管理您的投资组合需要支付高额持续费用，谨防顾问向您兜售他们有能力通过让他们管理您的投资来产生更高的投资回报。大多数时候你会被卖给你不需要的东西，这不仅不会带来更高的回报，反而会因为他们的投资管理费而侵蚀你的回报。好的建议并不集中在投资产品上。它专注于帮助您实现目标的策略，例如现金流管理、债务管理、税务规划、退休金策略等。如果他们建议更换您现有的任何产品，请确保他们提供明确的理由并且与您的建议一致正在努力实现的目标以及您正在寻找的建议类型。询问他们如何安排费用。寻找一位顾问，他会为您提供一次性费用的一次性建议，并每年召开一次会议，看看是否需要进行任何更改，而不是一位持续收取费用（几乎总是按佣金和百分比）的顾问 -基于费用，这不仅与所提供的工作不相称，而且会影响您收到的建议的独立性。检查顾问是否获得适当的许可，包括任何强制执行。询问顾问业务的所有权并评估这可能会如何影响他们向您推荐的内容。特别是，检查其是否在金融机构控制的许可下运营，而不是独立许可。在初次面试中，优秀的顾问应该清楚地展示他们如何增加价值，他们如何证明建议成本的合理性，以及为什么这样做适合您的情况。考虑一位 CIFAA、PIFA 成员的独立顾问或 ADF 财务建议推荐计划的顾问。这些顾问不应存在薪酬利益冲突。 探索了解每项费用，并了解费用可以协商。了解您无需为他们的持续服务付费。许多人在第一年后获得的服务很少，但年复一年以佣金和基于百分比的费用的形式支付大量费用。您可以让他们提供计划并帮助您以您可以管理自己的方式实施该计划。这将为您节省大量费用，然后您可以仅在需要时返回，通常是在情况发生变化时（这种情况很少发生）。评论
此外，对任何产品进行基准测试，最好在电子表格中，反对什么都不做，只是将钱存入高息储蓄账户。
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O.P.
谢谢，这一切都非常有帮助
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了解除了“赚更多钱”之外您还想实现什么目标。
他们提供了很多财务建议；除非您属于特殊情况，否则很可能已经有好的建议了。
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