O.P.
大家好，
在这里有军事超级的任何人可能会发现这个声明非常 interesting;
http://www.minister.defence.
It is pretty brief, it sounds to me like obviously MSBS will end在2016年7月，但真正的踢脚听起来像是整个MSB福利（雇主 +会员福利）可能能够翻倒。
目前只有会员福利可以推出，但是从它的声音开始，对于短时间服务的人来说，这种情况可能会发生变化，这可能是真正的兴趣。思想id启动了一些讨论，因为这让我很感兴趣，而且我敢肯定。
欢呼，
matt
编辑这篇文章对我来说听起来很棒，因为我的70％的超级超级被困在MSB中。 class =“参考”> lolcano写作...
真正的踢脚声音就像整个MSB福利（雇主 +会员福利）可能能够滚过去。
nope，仍然被困。 从常见问题解答：
我可以将我的MSB退休金福利转移到新的安排中吗？
对于选择加入ADF Super的MSB成员，他们的雇主福利将保留在MSB中，他们将开始在新方案中积累延期。这些成员还可以选择将其MSB成员的收益付诸实践。
该死。
看到这对我们在医学上出院和出院时如何有效的人是如何有效的。如果我选择将自己能进入的civvie超级推出，我仍然会得到相同的付费数字吗？在MSB中，他们将开始在新计划中积累退休金。这些成员也可以选择将其MSB会员受益于新计划。
哦，好吧：（
评论
编辑了这篇文章
新方案听起来很糟糕，对不起，我很抱歉。
新参与者的新参与者（谁必须从01 Jul 16中加入Adf super sups and y lim y ligh> jul and tim and y the and y y at and and and and and and and and and and and and and and a.他们的回报多年） b在短时间内服务的人（虽然年轻）
其他任何人都会在现有的混合MSB方案中脱颖而出，包括：
1.
。在战争中，唯一的服务是
或b，但谁决定在以后的生活中重新加入至少三年（三年=确定最终平均工资的时间，FAS是确定雇主福利的主要因素，因此，可以转换为养老金的数量。校正：您的EB在您的前一段时间内保留了较高的贡献，但要付出了一定的工作。取决于您以前服务的时间。 MSB
可怕的是，对于任何人来说，这应该是您考虑的唯一原因。在现有的MSB养老金安排中，您可能在MSB之外会更好。
脚注：
雇主福利（在MSB中）
ADF成员的MSB福利的元素（无资金拨出）（没有资金）并在基金中无动于衷（可以撤回税款）在计算成员的养老金权利时，在55岁以上的计算中；养老金因素的应用随着年龄的增长而变化，并且非常慷慨。我想不出一个充分的理由为什么任何人不会将100％的EB作为退休金...
我相信，2007年的Podger审查建议任何新计划都具有20-24的养老金因素，以更准确地反映了当今寿命表中更高的预期寿命）
MSB
MSB的养老金因素是55 @ eb and 55和11 @ 60 @ Actial num actial。 IS ...
eb = fas x serviceFactor。
其中
fas =服务的最后三年的最终平均工资
基于服务的长度
服务
服务= 0.18 <18
服务= 0.23
值将产生5.65 [（7 x 0.18） +（13 x 0.23） +（5 x 0.28）
年度养老金金额，预税= eb/养老金因子。
在查看EB的描述后，您可以看到我的时间A和1-4，您可以快速地计划，如果要又有什么，那么我就可以在任何时候又计划了。促销活动，并且永远不会重新进入。：/
如前所述，对于那些切换的人来说，现有EB不会“结晶”（实现和滚动的实际资金，可用于复合）应该是新基金中的绝对交易者，对于大多数可能考虑开关IMO的人来说，这是绝对的交易者。如果他们允许它，那么对大部分人的比例实际上可能是有意义的（但是，再说一次，养老金转换率极有利于MSB。并非常警惕试图向您出售产品的人们/只是告诉您对自己的情况切换或看起来非常自信，而无需进行一些严重的数字处理主题。如前所述，他们需要考虑到您的年龄，对风险的需求，军事职业计划（如果您从事职业生涯，您绝对应该留在MSBS IMO中） - 因为EB强烈利用长期服务（逐渐增加乘数）并增加了您的薪水（通过FAS）；再加上当今生活期望的超级固定转换率。
，如果他们过去没有太多经验，他们可能不会完全意识到MSB的复杂性。
在您看到计划者/顾问之前，请自己阅读。从MSBS PDS
http：//www.militarysuper。
factsheets.
http://www.milita
This is a very big decision, and not to be taken lightly.
/end edit
评论
verily写信...
/end Edit
感谢您的摘要！ ：）
请记住这一点，对此类方案的更改通常不会使那些已经有一段时间的人受益。
评论
此帖子被编辑
完全免费写入>完全免费写入... ：）
愉悦：）
关于
，很有趣的是，对于那些在医学上出院和出院时，这是如何工作的，并给予了MSBS估算的支付数字，以进行退休。如果我选择将我能进入我的civvie超级汇集，我仍然会得到相同的付费数字吗？
我们需要查看新ADF超级首先的死亡和无效益处的细节，尤其是资金来源来自。
。 or whether it hasn't happened yet and you are curious as to the difference.
If you are already classed as A / B / C invalidity under the MSBS rules ( http://www.militarysuper.gov.
以前的可能性不起作用...这取决于ADF超级计算的方式。
msbs
养老金是基于雇主的福利计算，从无资金的，无税的来源 - 您的“自身”贡献都没有改变。
B类接收者（30-59％无效）（30-59％无效）会根据较大的人获得养老金降低：
1。 A类无效养老金数量的一半
2。实际计算出的雇主在出院时受益，然后使用成员的年龄相应的养老金转换因子转换为退休金。
此外，A级和B级和B类以一次性收益获得其成员福利，这是5-10％的强制性每两周从您的TAX后薪水加上累积的收入中累积的，从您的TAX后薪水加上任何收入。我不确定对“辅助”益处的待遇（这些是薪金牺牲量，额外的个人税后捐款，其他资金的掷骰，等等）
MSBS C类接收者（少于30％的无效率）（少于30％的无效）仅有权获得成员的福利，只有某些人可以将雇主享受，直到有55岁的persient for Persient for Pers for 55岁。 A级和B类ADF超级基金 - 比较MSB与ADF Super的关键因素是：
- - 养老金转换因子（PCF）在ADF Super中是否与MSB一样（可能是此处发挥作用的主要问题）。如果ADF Super的转换因子明显更高，它将减少您的养老金薪资包。 （EB除以PCF = A类A级每年养老金率； B类计算略有不同）
- 预期服务的年度超级百分比每年应计算率：从当前信息中，ADF Super似乎是15.4％的正常情况 / 18％的WARLIKE SERVICE；没有信息在此阶段是否要使用分层系统。 MSB的分层贡献可能会在这里获胜，但比上述退休金转换因子更小。
FAS计算在MSB/ADFSUPUPER中可能是相同的，因此这不是问题。
类别C类无效的无效性，两者之间的关键因素是：
-
的关键因素可以撤回多少，这是一个有趣的东西，这是一个有趣的范围。 15.4％的资金贡献类似于当前的MSBEB贡献 - 在MSB中，这些对C类是无法触及的。但是，对于MSB的个人超级贡献（类似于MSBS成员的福利）是完全自愿的，似乎是不合理的，只能让某人允许某人对此受益（这很可能是零的！和残疾。
tldr，它将是确定哪种计划在这方面“更好”的资金的来源 - 由您自己的钱还是政府资助的残疾福利？嗯。
编辑15 -May14 - 在描述C类无效益处时纠正了一个较小的错误。澄清的B类2。
确实写下...
tldr，它将是确定哪个方案在这方面“更好”的资金来源嗯。
另一个很棒的夏天 - 您想成为我的超级顾问吗？
我认为您是对的，因为那些已经开始退休金的人将不符合过渡的资格。
yep我在MSB中，我从1991年的DFRDB改头换面，这是由于提出了政府的诺言，我从DFRDB改头换面。即，如果您与政府保持不到20年的服务，DFRDB仅退还您的钱。自1994年以来，我还没有收到这笔无资金的钱的一分钱，并且在20年内与CPI的内联增加了，现在售价为42,000美元。如果我从退休时从中赚钱作为养老金，我不会像其他所有人那样免费获得免税税。
o.p.
我认为，一个人的问题是我所遇到的问题，如果您在一生中持续了6年，那么我只能在$ 7的情况下使用$ 7，如果我在$ 7的一年中，我只能在$上表现出7年的时间，那么我就会非常好。如果我将整个雇主的福利作为退休金，就在60岁。当我查看去年的声明时，它表明我的雇主受益约为65k。
我知道，一个计算是用来确定退休时确定的确切养老金细节，但是我想对我来说，我不确定我是否可以接受它是否会更好，显然
退休直到未来的时间都不会改变，我希望将来会发生另一个范围。 will be a nice top up on my accumulation fund outside.
评论
this post was edited
totallyfree writes...
Another great summery – you want to be my super advisor?
Haha w我不能建议您做事，我只能告诉您我对事情的看法！无论如何，财务不是我的背景，我只是想了解事物的工作原理和我的权利。
假设您打算待一会儿，我唯一的其他建议就是关注您的最大收益限制。如果您达到这一数量，那么多年来的服务将停止增加 - 很烂。希望他们像其他定义的福利计划一样废除它。
阅读：
http://www.militarysuper.gov
http：//www.militarysu
@jrooo
我也不知道DFRDB方案，因为我不参加DFRDB方案，所以我不需要完全知道它的理解：:)如果您为您服务超过20年，您就可以享受超过20年的养老金。 （或15岁，如果您因为年纪太大而被迫退休）。
这一百分比随着超过20年的时间长度而增加。但是，每年的百分比比您的“概念退休年龄”少3％（即。他们认为您退休太年轻）。 NRA仅适用于军官。请参阅：http：//www.dfrdb.gov.au/storage/storage/dfrdb%20book.pdf，第19页（PDF Page 27/60）
如果您有资格获得养老金，则可以将其“交换”（将其转换为一部分，以换取较低的养老金养老金利率。我听说这种换倒率非常慷慨，大多数人都接受了（即。您总共服务了不到20年。
2。如果您是一名官员，您就早于这个“概念性退休年龄”。
多年来，DFRDB存在很多问题，包括养老金人员的“非索引”期。我很高兴DFRDB退休金成员现在被索引，类似于年龄养老金当前的索引。具有讽刺意味的是，该年龄现在将回到CPI。我希望他们保留新的DFRDB安排，以表彰他们过去对DFRDB成员的可怕方式。
----
@jroo和lolcano
强制的cpi Indexation vs允许您将其付诸实践，然后将其付诸实践，然后将其付诸实践
出于所有目的，这笔钱根本没有增长。考虑到工资生长往往略高于通货膨胀，有些人甚至可能会稍微向后。我同意您的看法，与累积资金相比，这是不公平的。但是，由于这些资金不存在，因此他们无法将市场利率应用于他们，因此没有资金。它们只是政府的“ iou”，是对MSB的2007年吊舱审查的承诺。当建立一个新的积累式超级计划时，现有/保留的成员将获得“结晶”的机会“结晶”（也就是说，这是真正的IOU政府承诺的雇员，他们的雇员损失并纳入了15％的税收，并逐步征服了15％的税收，并将其纳入15％的税收，并将其纳入15％的税收，并将其纳入15％。从长远来看，这将为政府节省资金，但现在要花钱。到目前为止，新的ADF Super还没有提及这样的选择。我希望国防福利协会（和其他相关组织）为此而努力。如果确实存在这样的结晶选项，那么问题是 - 我应该结晶吗？这两个主要因素是
- 与我何时/我打算撤回我的超级？
我现在几岁了？
我现在几岁？您的寿命越长，您就越会从一生的养老金中受益。
您的寿命越长，结晶的收益也必须持续的时间越长，您每年都必须努力训练的时间就越少。根据Podger审查，MSBS退休金转换因子（PCF）的慷慨两倍。如果认为这是正确的，那么当您访问超级款项时，即将结晶的价值 +其收益的金额至少是您退休时保留的收益的价值的两倍。假设它可能价值$ 75000 20年ter。在此示例中，如果您今天将那笔$ 50,000（不要忘记从中征收的税收）结晶，则需要价值约150,000美元才能购买相同金额的终身养老金。还考虑了风险，从而结晶的价值会受到市场的起伏。 MSB雇主的福利是无风险的。
也有税收 - 结晶的版本已经缴纳了税款，因此根据当前的规定，免税；雇主的福利将需要征税，因为它被视为退休金（或一次性付款）
添加：结晶计划也可能对您可以利用资金的年龄有不同的限制。 MSBS的养老金选择可以从55岁开始。请参见下面的部分。
摘要：如果允许，则只有在以下情况下：
1。您有很长的时间在退休之前要去（我猜至少20年，可能是25-30岁以上）；为了让时间积累收入
2。退休后，这些资金不会用完（即您的生活时间不会太久）。
编辑添加：您还必须考虑到以下事实：根据现行的MSBS立法，您可以从55岁起从55岁起获得养老金；而对于其他超级基金，它是保存年龄，这总是高于此（并且在当前气候下可能会进一步增加）。 It would depend on the withdrawal conditions of the new ADF Super, which we do not yet know
----
@jroo and lolcano
MSBS Pension considerations: conversion factors and age of access
MSBS members can access their pension from age 55, which is below preservation age (when ordinary folk can access their super, currently 60) and Age pension age.您需要的只是退休的“意图”。当前，MSBS成员必须在65岁时访问其养老金，否则将转换为一次性付款。
这对MSB非常有利。随着年龄的养老金年龄的上升，保存年龄也很有可能也会上升（阻止人们超级浪费太快，然后才养成年龄的养老金）。 MSB的立法是允许从55岁起的养老金。鉴于兵役的独特性，而且该计划要关闭，因此这个年龄的不太可能会改变。 *手指交叉*
55、60和65岁的养老金转换因子（PCF）分别为12、11和10。有趣的是，他们实际上是根据您的确切年龄来计算的， 。谈论强迫症。 http://www.militarysuper.gov。
PCF用于计算终身年度退休金的率。
雇主福利（EB）除以pcf =终生年度养老金（税前税前）
，因此，如果您开始使用55，则需要超过EB的养老金才能实现12年（67yo）。在60岁时，它变为71；可以这么说，在65 x 75岁的时候，您将获得“您的钱的价值”。 Barring any major health problems, most people could live well past these ages.
The Podger review recommended PCFs somewhere in the realm of 20-24, meaning you needed to live as long as these PCFs to "get your money's worth".
What about the age I should retire?
If jroo decided to retire today with an Employer Benefit of $42,000;而且，如果他完全年龄：
55，那将是$ 3,500pa
60，那将是3,818pa
65，它将是4,200pa
这是
这就是税前（总价值）
现在，与65岁的订单相比，您将在65岁时进行比较，而您将在65上进行比较。在60至65岁之间获得了（此处的计算中不包括CPI）。另外，推迟金钱的机会成本。
在55-60之间，您的绝大多数养老金都要支付边际税率（没有任何抵消）。但是，它仍然强烈有利于提前。
MSB养老金的摘要：
1。养老金的价值实际上比您的“雇主福利”的数字高得多 - 如果您的寿命比PCF更长。
2。通常，如果您已经是保留的（已退休）会员，最好尽早提早养老金。
3。如果您仍在ADF中并享受它，那么您最好还是要待在他们退休之前。密切关注您的最大收益限制。
4。您唯一应该考虑将一部分退休金转换为一次性付款的时间是，如果您低于保存年龄，并且现在确实需要大量的钱 - 因为这将被税收征税。您的会员福利和辅助福利仅是一次性款项，并且可以从60岁的保存年龄/年龄段获得，并具有很好的税收待遇。如果您需要/想要一堆现金，t等待这些一次性款项，并在此期间相应地计划。
5。我相信MSB养老金会影响年龄养老金的资格。但是，无论资产或其他收入如何，您都可以保证MSB退休金。
6。因此，最佳用法是最大化MSB养老金 +替代收入来源；因此，您可以更少地绘制您可能拥有的任何其他超级（使其持续更长的时间，或者至少直到年龄养老金年龄）。
或者，让您的MSB养老金足够高，以至于您可以终身生存（例如Pollies，Zzz）
税务税务
您以边际税率为您的MSB养老金缴税。税很复杂。特别是对于MSB。
这是因为您可以访问低于保存年龄的MSB养老金，但是一旦您转了60岁，您就会收到约10％的养老金税收抵免。税收抵消直接减少了您要支付的税款，美元以美元。 （扣除降低您缴纳的收入= =收益仅等于您的边际税率。）。 $ 1的偏移量总是价值超过$ 1的扣除额（除非您支付$ 0的税款）。因此，这种偏移实际上是相当不错的。
当前只有60岁或60岁以上时才能应用最佳的税收待遇（两种养老金/一次性款项）。我不知道这是否会改变是否会改变（目前60个）。最好假设这与社区标准有关。
一次性税收处理和养老金的完整描述 here:
http://www.militarysupe
http://www.milit
Sorry for yet another lengthy post.预览已经停止自动更新已经很长时间了！ :(
The numbered stuff has all the important points. But really, it's such an important thing I think all MSBS members should understand exactly how it works.
评论
O.P.
verily writes...
Haha well I can't advise you to do things, I can only tell you my opinion on things! Finance is not my background anyway, I just like to understand how things work而且我有权获得的。
很棒的整篇文章，非常感谢您对事物的见解，我没有排除在将来可能重新列入清单，但它不太可能，但很高兴知道，如果我能够至少可以在体面的年龄中退休，这是一个相当有利的养老金。税收问题是在货币资金的情况下考虑到的。
加油赛伴侣
matt
在任何时候编辑
nimytime matt :)
键入
键入所有内容都可以更好地理解我自己的一切！更新），请参见下文：
clyly写下...
4。那些被上面的A或B所覆盖的人，但决定在以后的生活中重新加入至少三年（三年=时间长度，决定最终的平均工资，FAS）。 FAS是确定雇主福利的主要因素，因此，可以转换为养老金的金额。
校正：您从上一段时间内服务期间的EB将保持保留并为CPI索引。 :(
但是，雇主为您的新服务期间的贡献％将以较高的速度开始，取决于您以前服务的时间。，例如，以前服务了12年，然后再加入并又服务了10年。新期限的次数为23％（7-20年= 23％= 23％），并保留了8年，并在8年中保持了28％（20％的时间= 28％），以至于28％= 28％
http://www.defence.gov.au/dp
http://www.defence.gov任何仍在服役的人，您可能有权至少有权获得上面的事情。
pacman中还有其他一些好处，但它们往往会更处境。
评论
实际上只有您的其他范围，您就可以限制您的其他范围。多年的服务将停止增加 - 希望他们废除它，因为Y与其他定义的福利计划。
完全同意，去年11月达到了这一限制，剩下4年的服务还剩下4年。在整个职业生涯中仅贡献了5％MB的最低MB（加上DFRDB）。尽管您可以开始辅助存款。
现在无法为现有的会员福利（MB）做出贡献。
对于所有长期服务成员，这一切都是基于您的MB和雇主福利（EB）的总和，达到了年度修订后的MBL。两者之间的比率确定您是否有更大的MB可在保存时代可用，而较小的EB或Visa Vera，因此，如果Joe Blog尽可能多地存入自己的资金，从而建立他的MB，他的MB，他的钱，以及当您到达MBL时确定的EB总数。即：在其他地方使用自己的钱（偿还抵押贷款等），让EB成长直到达到极限。为您服务，而不是自己的钱。总而言之，尽管MSB与军方之外的其他人相比，如果您有长期的服务，那么MSB仍然是一个流血的好计划。我的意见。
评论
该帖子进行了编辑
注意：在整个帖子中，引用了“ MBL”（最大福利限制），实际上是指养老金最大收益限制（PMBL），这是两个MBL的“真实”限制。 （另一个MBL是一次性MBL，本质上只是警告您要接近PMBL）。
PRC写入...
对于所有长期服务成员，这都是基于您的MB和雇主福利（EB）达到年度修订的MBL的总和。两者之间的比率确定您是否有更大的MB可在保存时代可用，而较小的EB或Visa vera
让EB为您服务而不是自己的钱。
正是这样。这是MSB的另一个古怪。对于您的强制性会员福利贡献，您总是会贡献超过5％的强制性，而这也不例外。如果目前有人将超过5％/两周的时间投入其MB，我会立即尽快将其降低到5％。与某些较旧的定义福利计划不同，您什么都没有得到更多的贡献，从长远来看，您会通过MBL受到惩罚。正如PRC所说，如果您仍然想为MSB贡献额外的贡献，那么您最好通过辅助福利（将在下面进行详细介绍），从牺牲薪水开始（无论如何，使用税前而不是税后美元，无论如何）。 5％的强制性贡献使用您的基本工资 +计算中的某些津贴，但被扣除税后。 Big Fail。
但是，即使MB计入MBL。对最低的贡献（5％）。幸运的是，最低限度也是默认速率。
您只有在确定自己会击中MBL时才执行以下操作：（呆在一段宽松的时间内）。
进一步优化/最小化MB，您可以通过选择最慢的增长选项来减慢其增益，从而降低其增益。
但是，在这样做时，您必须考虑到您没有足够长时间才能到达MBL的风险。例如，如果您在任何时候选择了“现金”，并且没有达到MBL，那么您现在的情况就会更糟。
您需要自己计算是否认为自己会击中MBL。请记住，情况可能会改变，您可能希望比您想象的要早，因此在这里保持保守。
如果您达到“一次性最大福利限制”（与一次性款项无关，也不会以任何方式限制您 - 基本上是警告），您可以选择停止5％的贡献。如果您这样做，他们还将阻止您的服务年倍数增加（此时可能价值28％PA），这是胡扯。即使到达LSMBL后，我也会继续贡献最低率5％。
LSMBL基本上是一个警告，您会在未来3 - 6年内达到MBL，具体取决于最终的平均工资。较高的FAS的人会尽快击中MBL。如果您立即将MB转换为现金选项，在当前的MBL（2013-14财年）上，您绝对不应在达到LSMBL的三年内达到MBL。从理论上讲，它可以 - 尤其是在此期间获得加薪的情况下 - 但否则，您的FAS必须是疯狂的事情（300,000多个），并且您还必须拥有很高的MB金额。对于绝大多数人来说，可能需要大约4 - 6年的时间OM LSMBL到MBL。如果您打算停留的时间长于此，我可能会将MB切换为“现金”选项，直到您到达MBL。要求将任何辅助福利（AB）保持在您首选的增长选择中，因为AB不计入MBL。
您可以在达到MBL后将MB切换回MB或“平衡”，因为MBL后计算在达到MBL时使用MB，而不是最终的MB平衡，而不是最终的MB平衡。另一个奇怪的怪癖。 （http://www.militarysuper.gov。
总的来说，尽管MSB仍然是一个流血的超级计划，而且与军方之外的其他人相比，如果您有长期的服务。
绝对同意。
。尤其是在考虑MSB养老金的确有多好之后（即使它们的数量很小！）。 最大的因素是EB剩下多长时间停滞到CPI（又称“保留”）。您所服务的时间长度也起着作用，但它的考虑要小得多。
，很遗憾，JROO看起来您可能会受到MSB的损失。如果您的EB现在被保留。
在此处进行一些假设和广泛的概括（例如，在55岁时开始养老金，并加入Young），但是如果您退休），但是如果您退休：
- 55岁或55岁以后，MSBS绝对是恒星。仅次于政治家和地方法院的养老金。您可能有能力继续偿还抵押贷款 /进一步建立投资组合，甚至为新贷款提供服务； 所有什么都不做。，然后当您达到保存年龄时，从会员和辅助福利中拿出一笔款项并还清这些贷款！或投资更多。或其他任何事情...是的，您将对养老金缴纳一些税（您在60岁时缴纳税款），但是从这一点开始，这本质上是免费的钱 - 保证的，被动的收入来源，然后是更多。根本不太破旧:)
-45-55：很棒。当您考虑慷慨的养老金转换因子时，CPI的10年真的还不错。仅您的MSB养老金可能会给您带来适中甚至舒适的退休，具体取决于您的FAS。
-40-45：好。如果可能的话，可能比将EB结晶成另一个基金要好得多。根据FAS的不同，您的养老金可能不足以完全生活，但它绝对应该降低您将其降低到其他养老金金额中。
-35-40：合理。如果您已经有一段时间（20岁以上），那么您的养老金可能仍然可以是FAS的（35％左右）。到目前为止，大概超过了年龄退休金。看起来只会仅CPI索引给您带来了巨大的打击（这可能是），但不要忘记那些慷慨的养老金转换率。
-25-35：次优至均等。在MSB的领导下，尽管您将获得养老金的安全，但它可能没有机会建立足够的机会，并且根本不太可能为您的大部分退休收入做出贡献。在累积样式方案中可能会更好，或者如果可能的话，会使EB结晶（除非您以后可能会重新加入）。
- 25岁以下：糟糕。在积累式方案中可能会更好。继续前进，如果EB可用（除非您以后重新加入，否则您仍然想进入MSB）
编辑：17 -May14 - 采用了从LSMBL到MBL的更保守（更快）的时间范围。致谢prc
该帖子被编辑
辅助福利
辅助福利不会影响您未来的养老金。您的AB可以随心所欲。
这些都是其他捐款，例如薪金牺牲金额，额外的税后捐款，从另一个超级基金等人那里付出的金额等。它们是征税因素，这意味着他们已经在投入时已经征收了税收（因此，根据现行规则，他们已经征收了税收。如果保存年龄/年龄在60岁之后撤回）。
值得仔细观察。
从2014-15财年开始，每天的员工在基本薪金的基础责任之上额外获得9.50％（最低），作为雇主为他们的超级捐款。这取决于优惠捐款上限（2014-15财年30,000美元）。因此，如果普通员工的基本工资为100,000美元；他们的上限至少$ 9,500，剩下20,500美元。
如果MSBS成员的基本工资用于退休金，则为100,000美元；他们的上限只能是3,000美元，剩下的27,000美元能够牺牲薪水。
为什么？因为您的大多数“雇主福利”都是没有税和没有资金的（这不是真钱，只有金钱）；在当前规则下，它不计入任何上限。只有真正的钱才能计入优惠上限，而唯一的“真正的”资金辩护是3％的生产力收益（构成了您的EB的一部分），因此这是针对优惠帽的数量。因此，从上方来看3,000美元。注意：每年获得的无资金EB金额实际上确实算作满足9.5％的退休金保证，您的薪水并不低！
来源：http：//www.militarysuper.gov.
如果您想达到优惠限制后，您应该为超级贡献做出贡献。这被归类为辅助益处，因此对您未来的退休金没有影响。
编辑：我想知道您是否可以薪金将养老金牺牲为零售或其他行业超级基金？现在 将是厚脸皮的。
MSB与新的ADF Super
新ADF Super的雇主贡献定于15.4％。使用上述示例为$ 100,000； $ 15,400将算在优惠帽上，仅剩下14,600美元的优惠捐款。
这是MSB和新的ADF Super之间的另一个主要区别，尤其是对于高薪的人来说。与MSB相比，那些希望最大化薪水牺牲量（可能是那些薪水很高的人）是不利的。
实际上很遗憾地写下...
，不幸的是，您看起来很可能是n y you the you the n of she n of s yep yep yep yep。 DFRDB到MSB在1991年发生了变化。我做了6次，并在94分离开了，并试图在94岁的94岁，然后在98岁大约98岁的MSB上滚动。每次我被阻止，根据我的计算，我的24,000美元在我的24,000美元中，我的24,000美元在94中的MSB现在值得$ 200,000，如果我能够接近200,000美元，如果我能够超过我的私人部门超级p 实际上写...
25岁以下：糟糕。在积累式方案中可能会更好。继续前进并结晶eb（如果您以后重新加入，那么您仍然想进入MSB）
我在94中的23岁时离开了23岁，所以我本质上被塞满了。
我在我的私人超级超级超级超级;
;目前，与我的42,000美元的MSB相比，$ 330,000，但由于进一步变更的威胁，Super决定冻结任何薪水牺牲，并将我的税款纳入直接股份。
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