新西兰NZ反洗钱制度大改革！专家警告：新西兰或被拉进“灰名单”？

在新西兰

近日，有新西兰政府官员警告称，对反洗钱制度的改革可能导致新西兰被列入“灰名单”，从而影响海外资本流入。 新西兰司法部副部长、新西兰行动党国会议员Nicole McKee正推动这一改革，希望在满足国际反洗钱要求的同时，为企业提供“监管减负”。未来，洗钱监管的监督职责将转移至内部事务部（DIA），不再由新西兰央行（RBNZ）和金融市场管理局（FMA）共同负责。 新制度的资金来源也将发生变化，政府不再提供部分资助，而是通过“基于风险”的行业收费来覆盖成本。这可能会对高风险行业（如加密货币领域）造成更大影响。 新改革将有哪些变化？ 政府预计将在今年年中推出相关立法，主要调整包括： - 取消大多数客户的地址验证要求； - 不再对所有信托进行尽职调查； - 由内务部（DIA）独立监管整个反洗钱体系。 目前，新西兰的反洗钱监管由多个机构负责： - 央行（RBNZ）监管银行和非银行存款机构； - 金融市场管理局（FMA）监管金融顾问、基金经理和衍生品发行商。 未来，这些职能将全部交给DIA，预计每年监管费用将达到2300万纽币，并通过行业收费来筹措资金。 McKee表示，新收费模式将是“基于风险”的，即高风险行业需要支付更高的费用。 政府文件显示，加密货币投资者和高风险行业中的中小企业可能会面临更大的成本压力。 为何改革会引发“灰名单”风险？ 新西兰是金融行动特别工作组（FATF）的成员，这是一个全球性机构，负责评估各国打击洗钱的成效。FATF对成员国进行定期审查，新西兰的下一次评估将在2028-29年进行。 为了避免被列入“灰名单”，新西兰需要在40项技术标准中至少满足26项，这一要求比过去更加严格（此前为20项）。但去年政府决定，不优先推进其中一项关键要求——建立“实益所有权”登记制度，而McKee提出的改革方案只包含一个非公开的信托登记，这可能不够充分。 FATF最近将冰岛、土耳其和南非列入“灰名单”，官员们担心新西兰的改革力度可能仍然不达标。一旦被列入“灰名单”，其他国家可能会对新西兰的金融交易施加更多限制，导致企业融资难度加大，资本流入受阻。 McKee：改革力度足够，不会影响国家评级 McKee为自己的改革方案进行了辩护，她表示这些调整既符合FATF要求，又能实现政府减少监管负担的目标。 “我采取了务实的方式，在遵守FATF标准的同时，也考虑了政府的联合执政承诺。我优先推进了那些既能满足FATF要求，又能打击有组织犯罪的措施。”McKee说。 根据政府内部文件，McKee选择不进行更大规模的改革，因为这可能会与政府的竞选承诺冲突。 “进一步调整监管政策可能会影响司法部门的其他优先事项，而这将影响政府的执政承诺。”她表示。 不过，不少新西兰官员们仍然担忧FATF可能会认为这些改革不够充分。 如果新西兰被列入“灰名单”，会发生什么？ 合规专家Adam Hunt回忆称，新西兰上次几乎被列入“灰名单”是在2009年，当时政府迅速采取行动，在六个月内通过了《反洗钱及打击恐怖融资法》。 “如果新西兰真的被列入‘灰名单’，外国企业在与本地公司合作时将不得不进行更多尽职调查，因为我们的反洗钱制度将不再被自动认可。”Hunt说。 国际货币基金组织（IMF）在2021年发布的一项研究发现，被列入“灰名单”会对资本流动产生显著负面影响，导致外资减少。 -->