新西兰 “我一分钱都没碰！”奥克兰商人洗钱近200万，Westpac未能阻止遭狠批！

在新西兰

近日，奥克兰商人Carel Johannes Viljoen因洗钱近200万纽币，面临最高7年监禁。 尽管存在明显“可疑迹象”，Westpac银行仍允许他将盗取资金汇往海外，也因此被指存在重大过失！ Photo: Bloomberg 法律费用“烧掉”18万，Viljoen靠哥哥赔偿受害者 Viljoen的哥哥承诺为受害者支付130万纽币赔偿，而Viljoen本人则寻求无罪释放，他称自己已因法律费用耗费近18万纽币，无法支付赔偿。 他表示，他早在听完控方结案陈词后就知道自己会被定罪，并表示哥哥会为两位失去毕生积蓄的受害者赔偿——其中一人现已去世。 “我真的很努力想把钱都还给他们，”Viljoen本周接受采访时表示。 与此同时，Westpac因在这起大型诈骗案中的角色受到抨击。 Westpac银行被指在Viljoen提出“将每日转账限额提高至100万纽币”时未尽应有的尽职调查义务，虽然工作人员感到疑虑并提交了可疑活动报告，但上级仍表示“这是他的钱，他想干嘛就干嘛。” 新西兰消费者保护协会（Consumer NZ）称Westpac的行为“令人震惊”，一位财经评论员更批评其“极其马虎”。 Viljoen已于本月被判有罪，可能面临最高7年监禁。他坚称自己并不知情，称哥哥已同意为两位受害人——Steven Fan和已故Anthony Lipanovic——提供130万纽币赔偿。 “本来就是他拉我进来的，就看他能不能快点把钱凑齐。”Viljoen说，“我不在乎他有多少钱，只要他能付就行。” 据悉，他名下在奥克兰的房产只是部分持有，净资产不足以赔偿。法庭获悉，他是通过加密通讯软件WhatsApp认识骗子，被对方说服成为“中间人”，接收“投资人”打款到他的Westpac账户，再将钱汇出海外，每笔可获佣金。 他曾带着合同去Westpac要求提高转账限额，员工虽提出疑虑并提交报告，但该报告的后续处理情况不明，Westpac直到几周后从另一家银行才得知该账户涉嫌诈骗。 “Westpac此举严重失职” 财经评论员Janine Starks表示，Westpac此举堪称“严重失职”。她指出，银行有义务在处理与客户行为不符的大额转账时，进行“加强尽职调查”，包括查明资金来源。如果客户无法合理解释，银行应向警方报案，并可冻结账户。 她指出，Westpac似乎只听信Viljoen的一面之词，没有获得任何资金来源证明。“他们根本没做该做的工作。客户只是走进银行说要调高限额，就被允许收这么多钱，他平时还在Beca（一家总部在新西兰的跨国工程顾问公司）上班呢。总得有点凭证吧？” 尽管Westpac确有失误，但Starks表示，受害者恐怕难以维权。银行监察专员无法调查收款方银行，而民事诉讼费用高昂，多数人承担不起。不过Westpac在公关层面将遭受重大打击。 “他们等于是告诉一个‘洗钱工具人’，你可以继续收钱。他们有巨大的道德责任，这种事严重损害品牌形象。他们应该出来承认错误。” 消费者保护协会的倡导负责人Jessica Walker也表示强烈谴责：“这是一起令人震惊的案例，Westpac的表现糟透了。虽然作为收款银行不承担法律责任，但他们自己也承认，（下一次遇到这种情况）肯定会换种方式处理，但这对受害者毫无意义。” Westpac发言人回应称，银行已加大培训和流程投入，帮助员工识别可疑行为并保护客户。“这起案件中有些地方我们现在会处理得不同。” “我一分钱都没碰” Viljoen告诉NZ Herald，他原本希望法院考虑到Westpac的责任，能让他免于定罪，但听完控方的结案陈词后，他就明白自己难逃定罪。 检察官Taniela-Afu Veikune向陪审团表示，Westpac的失误无关紧要，案件关键是Viljoen是否“明知或罔顾”资金可能来自犯罪所得。 Viljoen希望获得无罪释放，由法官裁定。他称自己虽然被Beca暂时停职，但希望下月能重返岗位。“他们表示等风头过去我就能回来，但谁知道呢？” 他说，这起犯罪与他负责的数亿纽币大型基础建设项目无关。“我一分钱都没碰。” 一位Beca高管于2023年向法院递交宣誓书，支持Viljoen保密身份，称公司高度依赖他独特的专业能力，如果他被公开为涉案人，公司名誉将受损。 NZ Herald询问Beca，是否仍认为雇佣一名被定罪的洗钱者是合适的？在Viljoen受审前是否有告知客户其指控情况？ Beca拒绝评论，仅表示无权讨论员工事务。 -->