澳洲银行理财市场又现“理财刺客”:一周跌10%,回撤比公募都狠

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净值化大潮下的银行理财市场,日净值当然会有波动。

但是一周跌幅超幅超过10%,是不是太惊心动魄了一点?

choice 数据显示,截至最新发布的净值数据(9月15日),此前一周有近半数的银行理财子权益类理财产品出现净值回撤。

其中,净值回撤幅度最大的是银行理财产品,一周内回撤幅度高达10.2%。 

和同期公募股票基金相比,这样的跌幅足以把它“保送”入前15名。

一只银行理财产品,一个礼拜净值打了九折。

这样的回撤是怎么“折腾”出来的?

一周跌幅超10%

上述跌幅位列行业“前列”的产品,就包括阳光红卫生安全主题精选理财产品(后简称“阳光红卫生”)。

这只产品成立于2020年5月,是光大理财发行的第一批权益理财产品之一。

从名字看,该产品最初瞄准医药卫生领域的股市机会,但近年的投资手笔日益扩大,遍及行业热门板块。

此前一周(9/09-9/15),该产品单位净值从0.8148降至0.7317,回撤幅度达10.2%。

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波动幅度不逊于公募股基

一周回撤10%以上,是什么水平?

把“阳光红卫生”与股票资产配置很高(不低于80%)的股票型基金做对比。

同样是9月9日~9月15日,833只普通股票型基金中,只有11只基金单位净值跌幅超过10%。

换言之,上述银行理财产品的回撤幅度,已经可以昂首进入公募股基跌幅最大的前1.5%

回顾“阳光红卫生”的历史净值可以发现,它的产品就是波动较大,它既可以在一周跌10%,也能在更早的一周从0.76一线上涨到0.82以上,也几乎是10%的波动幅度。

大搞“新能源”

“阳光红卫生”是怎么实现这么高的波动幅度呢?

这样从该产品的投资经理勇于“突破自我”开始说起。

根据该产品的说明书,“阳光红卫生”的权益类资产有一定要求,即在同等条件下会优先投资于卫生安全主题直接或间接相关的行业。

但从近年公布的重仓股来看,“阳光红卫生”早就把不受限于卫生安全主题了。

该产品截至六月末的报告显示,阳光红卫生安全主题除了“老相识”医药行业外,最偏好的就是新能源和新能源车领域了(下图)。

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以其重仓股看,既有硅片和光伏组件大佬隆基新能,也有光伏逆变器的代表企业固德威,还有积极发展光储等业务的德业股份,还有积极给新能源车企供货的拓普集团,以及从事储能业务的派能科技。

新能源行业的重仓股数(5只)甚至超过了医药股(4只),活生生把该组合变成了绿能+卫生的核心配置。

而这两个领域的上市公司,在近期市场中都是相当弱势,持续下跌的。

“重温”上半年?

值得注意的是,类似“阳光红卫生”这样的权益银行理财产品,在上半年已经经历过一轮“杀跌”了。

当时也是在新能源等高估值板块的带动下,两市不少个股都大幅下调,而部分股票型银行理财产品都出现了“史上排名前列”的回撤。

以“阳光红卫生”为例,该产品的单位净值一度从0.85元以上回撤到0.65元(以下)

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事后公告显示,该产品一季度重仓高度集中于医药和锂电池行业(如下图所示)。在赛道逆风的情况下,净值出现明显回撤。

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年内银行理财表现“分化”

不过,年内银行理财产品整体是比较稳定的,占主流的低风险产品(活钱理财、短期理财、中长期固收理财)整体表现稳定,基本都给投资者带来了正收益。

而与之相比,本就不多的权益理财产品,普遍回撤压力较大。

整理中国理财网和choice数据,今年以来,截至9月15日,21只银行理财子公司权益类产品中,近8成产品年内收益为负。有11只产品年内净值回撤幅度超过10%。

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 如何探索银行理财领域的权益(股票)投资核心理念,是银行理财子公司需要面对的课题之一。


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