我已经快67岁了，想知道我是否应该将50,000美元投入超级或购买股票。我以前从未购买过股票，但是我的超级人业大约有45万美元。我欠房屋20万美元，价值约240万美元。我计划继续工作两年 - 每周三天，每年收入约12万美元。感谢您的考虑。
如果您以自己的名义购买股票，如果您以后决定出售这些股票，您将面临资本利得税。一个更好的策略是为您的超级提供可抵税的捐款，并在基金中选择澳大利亚股票投资期权。
您的钱越长，超级就可以增长越多。而且，一旦您开始退休金，您的投资将在免税环境中赚取收入。
请记住，您的资金停留在超级方面的时间越长，它就会增长的越多。因此，一旦您停止工作，请考虑从超级撤出足够的钱来支付房屋贷款的利息，而不是一次性付款。
我的问题是关于在我的抵押贷款上使用Redraw设施是否可以增加我的超级余额，而不是提前退还抵押贷款。我今年56岁，全职工作，每年赚138,000美元，超余额为40万美元。
我的抵押贷款为99,000美元，5.89％，重新报98,000美元。我的每月还款是最低金额的四倍。我的财产价值约850,000美元。
从我的抵押贷款中重新汇款75,000美元以补充我的超余额，然后将我正在进行的抵押贷款付款减少到最低金额，并为自愿的超级捐款投入额外的收入吗？我的目的是清除剩余的抵押贷款，一旦我可以获得超级债务。
，前提是您的退休金基金的收入超过了您对抵押贷款所支付的利息，我看不到不利的一面 - 尤其是在您的年龄段，当您获得超级访问不是主要问题时。请记住，借入超级投资的钱的利息对您的薪水不可征税。
我假设您的雇主每年为您的超级捐款约17,000美元。这意味着您仍然有大约13,000美元的房间，剩下30,000美元的年度优惠捐款上限。我将专注于首先做出可抵税的捐款，因为这些捐款来自税前的美元。
您能否建议您对政府退休金政策的拟议更改将如何影响超过300万美元的超级超过300万美元的人？我们应该如何处理？
广告 <部分class =“ kylbs” data-testid =“ article-body-bottom”>政府建议对与超超过300万美元的超级工资基金相关的一部分收入的比例征收额外的15％税。重要的是，这尚未立法，不太可能在7月1日之前通过 - 应该生效的日期。没有一种适合所有策略的策略，所以
要查看的关键日期是2026年6月30日的关键日期：如果您的每个会员超额余额不到300万美元，那么额外的税款将不适用于下一个财政年度。
我已经在我的50年代后期，并在我16岁时通过父亲的早期帮助。我的孩子已经投资于交易所交易的资金（ETF），但是我为这个概念而苦苦挣扎。我知道它们是什么，管理费很明确。我们如何能在ETF的来源和出现方面找到更多的透明度？您不会直接购买基础资产，而是您在ETF中购买单位，而提供商拥有并管理投资。
ETF提供强大的流动性。可以创建或兑换单位以满足需求，使价格接近净资产价值（NAV）。这与公司股票或上市投资信托（LITS）形成鲜明对比的是，价格随供求而波动。
关键点？ ETF的性能取决于其资产类别。一些轨道波动性资产等比特币（例如全球X 21shares比特币ETF），而另一些则遵循稳定的债券或广泛指数（例如，Ishares Core Composite Bond ETF或Vanguard Australian股份索引ETF）。
>流动性问题 - 但是资产类别可以推动您的风险和返回。快速的网络搜索通常会给您带来收益。例如，我投资了STW，该ETF跟踪ASX 200指数。目前的收益率为3.59％。
Noel Whittaker是退休的作者，简单和其他有关个人理财的书。提出的问题：[email protected]
本文提供的建议本质上是一般性的，旨在影响读者对投资或金融产品的决定。他们应该始终寻求自己的专业建议，以考虑自己的个人情况，然后再做出任何财务决定。注册我们的真钱通讯。澳洲中文论坛热点
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