澳洲揭秘楼市和黄金生态链

在澳大利亚


2016-03-17 18:13:49  多维  

  笔者认为大陆的房地产所蕴藏的泡沫实际就是债务危机,房地产周期就是债务周期。供需只是“障眼法”。在相当长的时间内,房价同比增速都和金融机构外汇占款同比增速、外储资产同比增速高度正相关。但在2015年3月之后,情况有所改变。尤其以深圳房价的大涨为代表,却是伴随外汇占款和外储资产自 1994年以来(过去22年)前所未见的速度下滑,这是为何?

  答案就在:利率黑市。利率黑市缘起中国利率非市场化,由中国央行统一调控。中国的影子银行在很大一部分上就是利率黑市。

  利率黑市的规模可以通过影子银行的数据来窥视。根据中国人民银行数据,2013 年中国影子银行在其社会融资总量中的占比高达30%,而这个占比在2012年时为23%,增速惊人。根据布鲁金斯学会的研报,2013年中国影子银行的规模有25万亿元人民币(3.84万亿美元)之巨。

  中国大陆的腐败和套利为利率黑市源源不断的提供资金,这些资金在套利完成之后就有了逃离中国的必要。根据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告,在2000至2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流流出中国,这其中有相当一部分是贪腐收入。中国现在外流的非法现金流对GDP的占比已经超过了10%,每年在中国大陆,香港地区,英属维京群岛之间通过转手套利和贸易作假渠道流动的非法现金流高达1万亿美元之巨。资本逃离中国后变成海外热钱又再进入利率黑市套利,如此循环往复。

  在中国特色的金融系统里,深圳是扮演极其重要的角色。一位业内人士分析到:“香港是中国大陆利率黑市的非法现金流洗钱中心(每年数千亿美元流动),深圳毗邻香港,坐享地下钱庄海量流动性之便利,这些钱不少便以楼房的形式囤积着,由于深圳地产可以在香港某些金融机构做抵押品融资,就可使黑钱流出境外。深圳在p2p金融,互联网金融,信托,理财产品,地下钱庄等方面均走在全国前列,深圳楼市的火爆与之密不可分。”

  简而言之,利率黑市要赶在中国债务危机全面爆发和人民币快速贬值之前,把其人民币资产转成境外的美元资产。由于利率黑市有万亿元级别的人民币资产需要置换成境外的美元资产,所以深圳楼市井喷式的爆发了。

  那么上海呢?上海有自贸区。未来洗钱的能力也会更进一层。2016年春节后,上海房价的井喷就是一个标志。深圳上海楼市越火爆,表明利率黑市将人民币资产置换成境外美元资产的需要越强劲,表明未来人民币汇率贬值的压力也会越大。

  同样有出就会有进,通过“硬通货黄金”融资进入到中国的热钱,最主要的一种资金流动方式就是转手套利。热钱便在虚假贸易的掩护下进入中国,然后再通过影子银行渠道流到高回报的影子银行金融产品中。中国影子银行金融产品其实就是其经济个体的债务再打包而成的,其中有相当一部分就是房地产相关的债务。如此循环往复。

  而僵尸企业通过大宗商品融资渠道吸收热钱以举新债养旧债,苟延残喘,这对整个中国经济去杠杆是极为不利的。中国经济目前压倒一切的主题就是去杠杆化,中国限制黄金贸易本质上也就是这个主题的体现

评论
What about Capital BeiJing?
论坛热点
每日新闻早读·2021年6月14日周一
9号台新闻:莫里森飞抵英国参加G7峰会 宣布捐赠2000万剂新冠疫苗 澳洲总理莫里森承诺,将向全球处于疫情困境的国家捐赠至少2000万剂新冠疫苗。据悉,这2000万剂疫苗将在2
《筷子or叉子?》展示澳式中餐 中国移民让澳洲美食更丰富
《筷子or叉子?》展示了中国移民如何帮助制作受到欢迎的中餐故事。(图/网络截图)自1919年中国移民商人黄来旺(Huang Lai-wang,音译)在悉尼开了一家北京咖啡(Peking
澳洲把饮料禁了!以后这些地方禁止出售饮料,理由竟然和体重有关!
虽然在澳洲生活久了,都知道这里没事儿就喜欢禁这禁那,但是有个东西被禁止,还真的是让人完全意想不到!软饮被禁了,你敢信?是的,没听错,软饮被禁止出售了...虽然
奥运游泳预选赛:澳洲选手麦基翁打破世界纪录
19岁的澳洲选手麦基翁(Kaylee McKeown)13日在阿德莱德举行的澳洲游泳奥运选拔赛上打破了100米仰泳的世界纪录。SBS报道,麦基翁在澳洲游泳奥运选拔赛上的100米仰泳决赛
澳男孩遭鲨鱼袭击险些丧命!11岁女孩鳄鱼口中救人,只用了这一招!
在大多数情况下,澳大利亚在我们眼中都是一个充满野性的世界。四面环海,环境封闭、植被茂盛、气候温热、淡水充沛,人口稀少,是各种动植物生存繁衍的天堂。不过,这也直

过户律师,悉尼,买房卖房合同,看合同,conveyancer,律师,房产过户

地产投资

Graveville chelmer 这些区算好吗?

澳大利亚Graveville chelmer 这些区算好吗? 在qld. 早上送孩子去st peters会很堵吗 评论 没水患的位置当然算好,也很贵,上学看你怎么开几点走了,不至于堵死 评论 chelmar曾经是全布里斯班评价househ ...

地产投资

5分加分贴,关于投资房银行转贷款贷出

澳大利亚比如说如果先在A银行贷款50万,但是之后发觉B银行利率低,这时候在A银行还剩45万贷款, 第一种假设,从B银行贷出50万,那么这时候负扣税的利率是不是还是按照45万算? 第二种假设, ...

地产投资

出租的house一定要提供gas吗

澳大利亚请问群里的大大们, 出租的house一定要提供gas吗? 自己的出租房有个LPG的接口, 但是很多年没有做过service也没怎么用。 中介说一定要做service并提供一桶gas。请问出租房是一定要有g ...

地产投资

加息了

澳大利亚2年上调,下一个是一年了。 评论 然而anz的储蓄利息又掉了 评论 这种事情都是在买房前要考虑的因素,我觉得中期的挑战性测试是4.5%。 100万的贷款,本金35000,利息45000一年。 所以来 ...

地产投资

又买了自住房,可以先出租半年吗

澳大利亚本来打算孩子上中学过去自住的,可是现在还有半年多, 就先出租了,可是买房的时候按自住房交的印花税,和银行贷款也是自住申请的利率,会有问题吗?不会让我补交印花税吧? ...

地产投资

悉尼Pymble新上市的房子,价格十分诱人

澳大利亚http://www.realestate.com.au/property-house-nsw-pymble-136437294 这两天看到这个刚上市的大地5房HOUSE,朝北,位置也很好,PRICE GUIDE 2.7 MIL, 不知道最后能卖多少? 评论 谢谢,这个不错,不过觉得至少 ...

地产投资

公寓、Villa需要买home insurance吗?

澳大利亚投资房,公寓、Villa需要买home insurance吗?在NSW。 还是Stratta已经给买了? 还有,settle之后,出租之前,这期间,要去电力公司申请用电账户吗? 还有,空租期间,可以算入投资损失、拿 ...

地产投资

Builder友人不愿帮建房了

澳大利亚友人是builder, 起初我说建房, 他报价说一定帮忙. 过段时间后他说啥时建房啥时才再报价.现在他说不帮建了. 成本变化太快太大,没法预计. 大家是多年朋友, 谁亏都不好. 评论 合理是朋友 ...

地产投资

150w左右 house投资房悉尼请教

澳大利亚各位前辈总预算150个左右,悉尼还有什么有潜力的区可以? 评论 location, location ,location 。 大地破房,离城近的。 不负责任的推个区,奥本一带,有缺陷,但位置是无敌的。 评论 是不是 ...

地产投资

新州物业Caveat

澳大利亚如果你在新州的物业被人莫名其妙地上了Caveat, 你的选择有: Option 1 土地局Lapsing notice under S74 of Real Property Act 土地局费用现在是$146.40, 你还要将文书送达给caveator,如果caveator 在收到文 ...

地产投资

Chatswood这套旧两房卖了2m ?

澳大利亚http://www.realestate.com.au/so ... chatswood-135949550 面积也不大,有个city view但这边稍高的公寓都没有太稀罕这个。这预算西北买个大house是不是升值潜力更好? 评论 有人赚钱是为了享受生活。 ...

地产投资

又被中介侮辱了【墨尔本】

澳大利亚上个月终于买到了理想的投资房, 可是我没有找当时卖我房子的中介出租房子, 因为他们的办公室离我的房子还有十多公里,lockdown又开始有5公里限制了, 于是我在房子附近找了一家 ...