澳洲澳大利亚房产转让 PPOR 股权？悉尼

在澳大利亚地产投资



大家好， 我将如何搬迁 PPOR 并保持其合法的税收 我们完全拥有我们的 PPOR，但可能需要考虑购买新的 PPOR 并将我们的旧房子出租 我们的房子价值约 25 万美元，我有储蓄$ 90K 看看我通常想要做什么，是购买一个新的PPOR，并取出我们旧PPOR 80％的股权并将资金转移到我们的新PPOR中，这样我们的新PPOR要么完全拥有，要么接近它，并且新创建的 IP 中只有 20% 的股权 我被告知这是不可能的，因为 ATO 不会高兴 我的问题是，为什么 ATO 应该关心 - 我是纳税人用所有的收入来还清它，现在我只想把辛苦的工作转移到一个新的地方，把旧的作为租金，谁能告诉我如何实现这一点，或者我是否必须卖掉我们的旧房子（好吧，我认为拥有一个完全付费的 IP 并在一个不错的新 PPOR 中只有 20-30% 的股权没有什么意义）谢谢，安德鲁
评论
我发誓这个问题得到了每年在这里问 20-30 次 我们需要一个常见问题解答帖子 有几个选项可供您选择 1 从您的妻子那里购买您一半的 PPOR 她会得到一大笔钱来投入新的 PPOR 而您'将有一大笔债务来抵消 SA 的租金收入 此次交易将免征印花税 2 将整栋房屋卖给您创建的家庭信托，唉，这将是该信托最初的唯一资产和损失将不得不结转以抵消未来的利润或咨询专家并创建一个混合全权委托信托，仍然允许您个人扣除利息 3 只需卖掉房子并用收益购买您的新 PPOR，以及一个 IP只需支付最少的押金，您就可以为购买新的 IP 4 Grin 支付印花税并承担它，在您为新创建的 IP 支付所得税的同时，您可以放松一下，想想英格兰，这是非常积极的
评论
安德鲁，让我给你一些建议首先，不要与 ATO 的不公平作斗争 这是徒劳的，会让你走上疯狂的道路 ATO 将提取股权视为一项新贷款——甚至重新提取已偿还的本金 所以如果你提取房产中的股权来购买新的家，那么该贷款是个人贷款，不可抵扣家 你可以把它卖给配偶或某种描述的信托 你将节省代理费，但将在所有权转让时支付印花税 买方可以借入“估价”的 105%；这应该涵盖所有费用 这为您提供了针对当前 IP 的尽可能大的可扣除债务和一次性购买新房 无论您选择做什么 考虑一下这个新房的未来会怎样 再次避免这种情况我建议您考虑为新房提供 IO 贷款，如果您选择使用抵消账户来存储所有还款本金，那么您可以借入 80% 或更高的金额 - 这与 Pamp;I 贷款的效果相同，但有一个巨大的优势 ATO 不认为抵消账户中的钱已经偿还了贷款 所以如果你买了第三套房子，你可以从这个抵消账户中提取所有的东西，你可以保留原始贷款并且可以减税！当然，如果通货膨胀使您的资本增长显着，那么您就不能自由地抽出那一点点。任何购买可能不是长期的房屋的人都应该考虑这种策略年轻夫妇购买他们的入门房，他们知道，来孩子，他们会想要一个更大的地方应该考虑这个 我希望这是有道理的 干杯，
评论
G'day Agleave，那个粗体字似乎是你的不作为，Agleave 它是如此普遍，以至于大多数人都希望能够这样做但这不是法律规定的方式 这正是多年前导致我个人 BFO（显而易见的闪光）的问题 更多信息，请查看：- http:wwwsomersoftcomforumsshowpostphpp43664amp;postcount1注意：- 请务必点击“线程：将您的前房子保留为 IP”；在右上角 这导致了许多受人尊敬的人的一些有见地的评论 而且，在帖子 #7 中，该链接指向原始 BFO 线程（出于兴趣） 这是一个常见问题，但可以提供答案 另外，请注意日期上面链接上的帖子 - 它可以追溯到 3 到 6 年！简而言之，您可以这样做（正如您的话似乎表明的那样），但是您需要为旧 PPOR 的任何租金收入缴纳税款（因为您将没有可以合法地针对 quot; new IPquot; - 即您的旧 PPOR）您可以申请折旧以抵消收入 - 但抵押利息st 无法（据我了解）对收入进行索赔 - 主要是因为您没有旧 PPOR 的抵押贷款如果您发明了一个（购买新的 PPOR），那么这一切都是不可扣除的！ ！我花了一段时间才弄清楚——但这就是澳大利亚目前的情况 它会改变地狱吗，我不知道！但是这个链接应该有助于理解为什么这么多人说“卖掉你的旧IP，用利润买你的新IP”。我认为 Jan 包括在内 - 我会看看我是否也能找到她的报价 - 稍等一下这里是（来自 somersoftcomau 的常见问题解答部分）我认为这是 Rolf 经常说“使用偏移量”的主要原因之一账户”而不是“付出代价”；抵押贷款 它可以防止这种情况对您造成伤害，同时仍然给您带来好处，就好像抵押贷款已付清一样 现在对您来说有点晚了，Agleave-但是从较早的链接中获得的一些想法可能有用据我了解，没有对旧 PPOR 的抵押贷款，您将有以下选择：- 1 出售，并使用收益购买您的下一个 PPOR（然后如果您愿意，可以用新的 PPOR 借用另一个 IP） 至少没有出售时要缴纳的 CG 税 2 不要出售，但准备为您的“新 IP”的额外收入缴纳更多税； （即您的旧 PPOR），因为您所有的借款都是为了“您的新 PPOR”； - 即不可抵税 3 几个人建议“其他方式”；在上面的链接中 - 当然，还有 Jan 自己的话 看看，看看什么可能适合你 毫无疑问，论坛上还有很多其他人可以提供建议让我们看看他们提出了什么，问候，PS 通常免责声明适用（即我不是顾问，因此以上只是我的意见）
评论
致 Les、Simon 和 Duncan M，感谢您的回复以及提供的链接 看起来我确实需要出售 - 我想这不是一个大问题，只是该物业距离中央商务区 7 公里，并且正在我们周围建造一个新的开发项目，这对郊区的中位数来说非常好 我在两条街道上拥有另一处房产出于同样的原因，但是这个是IP当然我完全同意下次设置抵消账户并将所有现金存放在那里的想法，至少足以支付贷款这样我以后可以将PPOR转换为IP而不是担心税收问题 然后我会再问一个问题——如果你有一笔 300K 的贷款，而你也有 300K 的抵消来有效地消除贷款，是否更容易借更多的钱（而不是根本没有贷款，但也无法获得现金）谢谢，安德鲁
评论
你是如何得出这个结论的？我知道南澳有 4 对夫妇做了“买妻子的一半 PPOR”；就在他们从 PPOR 转移到新的之前，在每个示例中都运行良好，该物业在每种情况下都几乎是现金流中性的 另一个 30 万美元的 IP 将花费您 11,300 美元的印花税，出售您现有的 PPOR 将花费您大约 8000 美元代理佣金和广告，你必须清理它，也许重新粉刷，并经历所有公开检查的麻烦如果你和你妻子之间你同意它的价值在可信范围的高端，比如 28 万美元和你买了你妻子一半的现有 PPOR，那么你将有 14 万美元的债务，而你的妻子将有 14 万美元的现金投入到你的新 IP 中（+你拥有的 9 万美元现金）假设房子租金为 260 美元/周那么你将从房产中获得 13,520 美元的收入，以及 10,500 美元（利息）的费用，然后是费率、保险、维护费用大约 3500 美元，基本上是现金流中性的（并且可能现金流为负，非现金扣除等） 你的新房子将有一个很大的债务，但有高达 24 万美元的现金坐席在抵消账户中，您显然对现有房屋的潜在资本收益有信心坚持下去！
评论
抵消账户不像定期存款，您可以随时访问它并将其用于您的新房存款
澳洲中文论坛热点