O.P.
最近，我看到一则新闻，详细介绍了一名妇女因 1050 万美元的加密货币转账错误存入她的账户而面临刑事指控 (https://www.9news.com.au/nat
根据政府网站，个人“可能会拿回你的钱，如果它仍在收款人的帐户中，如果您在七个月后向银行报告 - _如果收款人同意退款_” (https://moneysmart.gov.au/ba
CBA（参与此事的银行）表示，他们“可以尝试收回资金”。 (https://www.commbank.com.au/
这让我产生疑问：针对个人采取了哪些保障措施谁错误地将资金汇入错误的账户，或者保护只延伸到大型企业？
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1050万美元的转账并不是第一次发生错误。我记得另一位去了法庭，钱被退还到了正确的地方/人。
如此多的努力导致像上面提到的错误的主要原因是金额。 1050万是值得尝试拿回来的。
对于普通人来说——你必须确保你要转账的BSB和账号是正确的。对于诈骗来说，钱进出快，难以追查。我们的 1050 万他们知道拥有该账户的人，有他们的地址、电话号码等。
不确定是谁，但有人呼吁银行将电子转账上的人名与他们记录中的帐户名称。即使完成工作，也需要时间才能完成任务。
我同意这个主题需要由比我更有知识的人来讨论。
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我的妻子将 5000 美元转入了错误的账户（输入的是 3，而不是 8），她意识到自己的错误，立即给银行打电话，但由于是周日，她无法联系到银行。任何人。她早上第一件事就联系了银行，银行保证她会收到钱。银行拖拖拉拉，基本上什么也没做。长话短说，她转钱的人把钱取出来并关闭了账户。尝试过银行监管机构，他们基本上说没有办法追回你的钱。我去找了警察，但他们什么也没做。有人建议我们找律师并通过法院，但不能保证能拿回钱。最终我们放弃了。
所以通过 OSKO 转账时要非常小心。
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martyt100 写道.. .
因此，通过 OSKO 转账时要非常小心。
Sushi Roll 写道...
针对个人采取了哪些保障措施谁错误地将资金汇入错误的帐户，或者保护仅适用于大型企业？
PayID 是您的朋友。
如果收款人姓名（个人或企业）不匹配您要向谁汇款 – 然后再次检查详细信息。
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无论您在转账时使用什么名字，转账都会顺利进行。如果 BSB 正确并且有一个使用该号码的帐户处于活动状态，则会出现问题。
我们只是不幸地转入了一个低等人，他将钱转出并关闭了他们的帐户。
< BR>评论
martyt100 写...
无论您在传输中使用什么名称，如果 BSB 正确并且存在，那么传输就不会出现问题是一个使用该号码的活跃帐户。
我说的是 PayID – 即收件人向您提供他们的电话号码、电子邮件地址、ABN 等 – 您可以输入这些内容，而不是胡乱输入 BSB/帐户号码。如果收款人姓名与您要汇款的人不匹配 - 那么您的详细信息有误。
（顺便说一句，银行正在推出针对 BSB/帐号的支票– 例如 CommBank 有 NameCheck (https://www.commbank.com.au/
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我在谈论 OSKO。
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寿司卷写道...
这让我产生疑问：对于错误地将钱汇入错误账户的个人，有哪些保障措施t，还是只保护大型企业？
零、zip、neda ...
自 2014 年以来，我一直在不同国家的金融相关行业工作。零保障。如果你输入错误而那个账户存在，你就只能靠他的善意摆布了。
当然，你可以报警，警察追他，起诉他，法官命令他归还钱。 ..
但如果他不再拥有它（例如，转移到海外给他的配偶，从此以后他再也没有见过他......:P）......他就会破产，并且可能会几年后，他将重新开始。就是这样。
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银行转账始终是我的最后选择，只有在先发送测试 10 美元之后才可以。
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oasis1frog 写道...
银行转账始终是我的最后选择，只有在先发送测试 10 美元后才可以。
是的，象征性金额测试是任何有意义的金额的最佳方法。
10 美元？你比我大方。
我只给他们发了27C测试转账；确认后将其添加到收款人和/或添加到收款人列表。
一些较新的银行在澳大利亚范围内具有相同的 BSB，因此与某处帐户匹配的错误号码的可能性较高。
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这个^^^^^^
我发送5美分作为测试运行，然后保存详细信息。
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martyt100 写道...
我的妻子将 5000 美元的钱转入了错误的帐户（输入的是 3，而不是 8）
当25 年前，我在美国一所重点大学工作，我们在关键的学生和教职员工数据标识符上有单个校验位。一个拼写错误不会造成灾难。
您可能会认为在金融领域，他们会发布带有三重校验位的帐号，以防止资金流向错误的帐户。
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En312
回溯 30 年，我们有这个，一些银行使用 mod 10 验证，其他银行使用 mod 11 ，信用卡都是 mod 10 （据我所知）。
mod 10 – 对帐号中的每个数字进行数学计算，然后将结果相加 – 如果通过了验证例程，则数字以零结尾。
I为银行官员制作了一个 Excel 电子表格，以便他们可以检查帐号。
交换转账数据时，会检查帐号（可能已被检查/验证，然后银行处理支票）。有一个包含所有 BSB 的文件，BSB 旁边有该银行使用的 MOd 验证（这就是他们如何确定验证帐号的方式）。
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< p>我以为如果姓名和账号不匹配，交易就不会成功，但显然事实并非如此。
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如果转账到新帐户，只需向他们发送 1 美元，一旦他们确认收到，您就知道保存的详细信息是正确的，然后进行完整的转账。
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是的，我明白了你所说的我只是警告人们要小心。
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martyt100 写道...
我是谈论 OSKO。
是的，OSKO 将使用 PAYID 或 BSB / 帐户。
警告不应该是关于 OSKO。
应该是不使用 PAYID。
p>
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martyt100 写道...
我认为如果姓名和帐号不匹配，交易就不会进行通过，但显然情况并非如此。
对于 CBA，它只是提出警告，指出姓名不匹配，并仔细检查所有内容。然后您就可以进行交易了。
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