当澳洲千禧世代20出头时首当其冲见证2008年全球金融危机第一次经济衰退之后，现在20岁的年轻人当时还在上小学。
这次的新冠病毒大流行可能会对年轻人产生类似甚至更严重的影响，他们将面临严峻的劳动力市场一段时间，使他们更不可能有钱买房。
对于较年长的千禧一代来说，进入房地产已经很困难，许多人在父母资助下才得以实现购房，但对于千禧世代尾端和Z世代来说，他们可能会很难找到工作或赚到高薪，而且其父母的房屋淨值也更低。
在全球金融危机之后，毕业生和入门级的工作变得更加困难，因为青年失业率飙升，并且在危机过后很长一段时间内持续攀升。 当第一批千禧世代刚满30岁时碰上悉尼和墨尔本的房价飙升，从2012年到2017年，悉尼和墨尔本的房价分别上涨了80％和近70％。同时，工资增长放缓并停滞不前，在2016年下降至2％以下，去年年底前才勉强突破2.3％。
许多人放弃了伟大的澳洲梦，在看不到尽头的租房生活中放逐自己。
根据澳大利亚统计局的数据显示，2016年，年龄在30至34岁之间的房屋持有率降至50％。父母的年龄相彷时，约60％至70％持有自住房。
的确，首席经济学家皮克林（Callam Pickering）表示，全球金融危机对80年代的婴儿潮世代的财务状况影响仍在持续。
皮克林先生说：「历史告诉我们，经济大萧条对年轻人的影响往往比社会上的其他群体持续更长的时间」。
「我们在全球金融危机中看到了千禧世代的情况，这确实影响了他们数年。」
COVID-19大流行让经济进入冬眠，上万个工作机会消失，使最年轻的千禧世代（年龄段在25岁到接近30岁左右）和Z世代（1995年至2009年之间出生），找到工作并守好一份工作更加困难。
经济学家皮克林说：「与我们之前的全球金融危机相比，新冠疫情导致15至24岁年轻人的失业率仍然很高」。
「过去几个月發生的事情不仅会影响他们的就业，还会影响他们的工资水平、储蓄能力，并将直接影响到房地产市场。」
年轻人受到COVID-19失业的影响尤其严重，超过20万名15至24岁的人在4月失业，儘管年轻人仅佔2019年劳动力的15％，但失业人数仍佔当月的36％。
根据澳大利亚统计局的数据，自3月份开始关闭以来，年龄在20岁以下的人中有14.6％失业，而20岁至29岁的人中有10.7％失业，年龄段在30至69岁之间的人失业率在4.9％至6.2％之间，连70多岁的人也受到了失业率11％的严重影响。
Deloitte Access Economics合伙人兼经济学家伦本斯（David Rumbens）表示，因COVID-19社交距离禁令而遭受最大打击的行业可能还是年轻人，这些行业包括餐饮酒店服务业、会展活动、零售和旅游业。
伦本斯先生说：「截至目前为止，我们發现年轻人群的失业率更高，这不足为奇。整体失业率上升，但青年失业率上升更多」。
总体失业率在4月份上升到6.2％，而青年失业率达到了13.8％，专家说，此数值快要超过2014年全球经济大萧条在11月份统计的6.4％和14.5％的峰值。
那时，悉尼的平面设计师惠灵顿（Isabelle Whitington）大学毕业两年后才获得第一份长期全职工作。
惠灵顿女士说：「我还回学校再读了更多书，拿了一个6个月的研究生文凭，因为只有艺术本科学位找不到工作」。
根据联邦政府的「毕业生就业调查」，在2008年之前，大学毕业生的就业率高达85.2％，到2014年已降至68.1％的低点，到2019年则略有改善至72.2％。
经济学家伦本斯说，在经济不景气时期，毕业生工作岗位减少了，这主要是因为企业不喜欢裁员。
他说：「他们将尽可能保留现有员工，代表發展空间很小。因此，随后进入就业市场的那群人發现，这比普通求职者要困难」。
惠灵顿女士现年28岁，找到第一份工作后就开始为购置第一间房屋存钱。五年后，她和丈夫基奥（Aidan Keogh）在悉尼内西区购买了第一套房子。
在她先生父母的帮助下，他们以5万澳元的首付购买一个两居室的公寓，而不是他们起初一直在看的单居室公寓。这样更好，他们现在正准备迎接他们的第一个孩子。
这是一个典型的故事；婴儿潮时期出生孩子的家长能以出借（赠与）现金给孩子，也可以通过担保人的贷款（也称为爸妈银行）方式让孩子买房。
格拉顿研究所的经济学家科茨（Brendan Coates）表示，但这并不完全是一种公平的制度，因为父母较富裕的人有能力更快买房，而没有富爸爸的人则不太可能进入房地产市场。
科茨先生说：「越来越多的人购买房屋的能力取决于父母是谁，而不是自己的收入和储蓄」。
他说，Z世代的父母（可能是X世代的一部分，现在已经40多岁到50多岁左右）可能无法拥有与之前的婴儿潮世代相同的住房淨资产。
他说：「与上一代人相比，X世代的人更少有能力置业，但是很多X世代将继承父母的房屋。那些有富裕背景的人更有可能从父母那裡获得资助，而他们的祖父母可能会留给来更大的房屋」。
科茨说，对于父母负担不起的Z世代来说，进入房市将比千禧世代更困难，因为他们的工作前景和收入潜力仍然很低。儘管房价预计会下降5％至10％，但创新低的低利率将使住房需求仍然强劲，最终再次提振房地产市场。
「在全球金融危机期间，我们没有看到澳洲年轻人的房屋持有率增加，我认为这是一个准则依据，显示住房负担能力在此之后变差，而不是变好。」
但人口统计学家麦克林德尔（Mark McCrindle）表示，人们看到股市的动盪，澳洲人仍然会继续把钱拿来买房。
客户拥有的银行业协会首席执行官劳伦斯（Michael Lawrence）说，如果首付自备款是首置业者所面临的最大挑战，那麽低利率对购房者增加积蓄并没有多大帮助。
劳伦斯先生说：「银行的标准是20％的自备款，还是非常具有挑战性，特别是在利率非常低的环境中，您面临一个正在增长的房市，因此存款可能无法跟上房地产市场的步伐」。
科茨先生说，长期以来，人们一直在吹捧首置业者计划，包含印花税减免和政府补助，以解决住房负担能力的问题，但不可避免地，最终卖方依旧是口袋满满。
他说：「过去30年来，我们一直在尝试使用这些激励措施来提高房屋持有率，然而澳洲自住持有率持续下降」。
他说，要实际帮助年轻人买房置产，内城和中城需要有足够的合适住房，税制也要有重大改变。
「其中肯定有负面槓杆作用，但是诸如免除房屋资产资格测试之类的事情。要使首置业者获胜，就必须有人输。」
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