澳洲道德超级基金:做事比“标准”基金表现更好

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研究表明,从长远来看,道德养老金投资选项的表现与主流选项一样好,甚至更好。

来自养老金研究机构 SuperRatings 的数据表明,道德选项的典型回报几乎没有差异和平衡选项,其中大多数人仍在工作,有钱。

长期绩效数据显示,符合道德标准的养老金选择与主流选择相比具有优势。

长期绩效数据显示,符合道德标准的养老金选择与主流选择相比有其优势。Credit: Synergy

行业超级基金 HESTA 的可持续增长投资选项表现突出,不仅在道德选项中,而且在超级基金中

在截至 2023 年 3 月 31 日的 10 年里,该投资选项的平均年复合回报率为 9.5%,远远领先于排名第二的 VicSuper FutureSaver Balanced Socially Conscious 投资选项,后者产生在此期间的回报率为 8.4%。

CareSuper 的可持续平衡选项在 SuperRatings 的平衡可持续类别中名列前三,回报率为 8.2%。

养老金是大多数人会做出最长的投资,连同家庭住宅,也是最重要的投资。重要的是长期回报,而不是短期回报。

越来越多的人希望他们的退休储蓄发挥良好作用,并产生可观的投资回报。但良好的业绩记录,即使是良好的长期记录,也不能保证这种回报会持续下去。

越来越多的基金正在将环境、社会和治理投资原则纳入其主流产品。

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10年期间,Hostplus的平衡选项,大多数基金成员都有钱,产生了 9% 的平均年回报率——在平衡期权中表现最好。

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AustralianSuper Balanced 以 8.7% 位居第二,Australian Retirement Trust Super Savings Balanced 是以 8.5% 排名第三。

HESTA 的平衡增长选项(大多数 HESTA 成员都有钱)的回报率为 8%,在 SuperRatings 的平衡类别中排名第八。

Joshua SuperRatings 的洞察力经理 Lowen 表示,在过去 10 年中,表现最佳的可持续期权提供了与主流期权相似或在某些情况下更好的回报,这主要是由于它们对科技股的敞口更高,而科技股在2010 年代中后期。

道德选择绩效表中的前 10 名中的大多数位置都由非营利超级基金占据,Lowen 将其归因于他们倾向于投资非上市资产和收费历史上一直低于他们的许多零售基金竞争对手。

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在截至 2023 年 3 月 31 日的七年中,HESTA 的可持续增长选项也是表现最佳的道德选项,平均年化复合回报率为8.7%。

VicSuper 的 FutureSaver Balanced Socially Conscious 选项以 8.2% 的回报率位居第二,其次是 CareSuper Sustainable Balanced,回报率为 7.9%。

VicSuper 于 2020 年与 First State Super 和 WA Super 合并为 Aware Super。 VicSuper 的 FutureSaver Balanced Socially Conscious 选项将于本月更名为 Aware Super Balanced Socially Conscious 选项。

HESTA 首席执行官 Debby Blakey 表示,结果表明有可能实现强劲的长期投资回报并为更健康的地球和社会做出贡献。

她将 HESTA 的强劲表现归功于其团队的投资专业知识以及该基金聘用的外部投资经理的素质,尤其是其为国际股票聘用的经理。

p>本文中给出的建议是一般性的,无意影响读者对投资或金融产品的决定。读者在做出任何财务决定之前,应始终寻求自己的专业建议,这些建议会考虑到他们自己的个人情况。
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