做成一个refinance package, 一个自主一个投资？
谢谢
分分相送
评论
问banker啦。肯定是好事啊，正资产多了大额负债没了，如果付清的做投资，新买的做自住，租金收入也不会被利息抵扣。收入高了servicing 就好了啊。
评论
当然可以
评论
100% 当然 肯定 没问题, 你可以选择自住房做一个loan，投资房做一个loan， 也可以两个房子捆绑，给投资房做一个100%的贷款用来做负扣税.
评论
可以滴
评论
可以的。我就是这样做的。
评论
自住和投资捆绑，投资的包印花税去贷款105％
评论
不用交首付，把投资房贷款最大化，负扣税
评论
最好分开 别捆绑
具体做法第一套付清的房子套出来20%+stamp duty
第二套贷80%
不要cross collateralise
评论
分开贷产生的两个贷款利息都可以用来投资房的负扣税吗？
评论
关于自住和投资是否各做各的贷款，还是捆绑一起做贷款，最近我有个体会。
假设自住A, 投资房B & C，3个房是捆绑一起的loan，A 110 万，B 50万，C 40万， 一共200万贷款。
卖掉了投资C 是100万（其中有应该还给银行的40万），但是因为A+ B 的现值 的80%， 远远高于以前3个房的总贷款200万，所以银行没有要求卖掉C以后来还款。如果当初A 自住是一个loan, B+C是一个loan, 那如果卖了C，肯定是要还一部分钱给银行的，因为B 的现值*80%，小于90万，A的现值帮不到B，因为是分开的贷款。
所以实际的情况是，卖了C以后得到的100万，立刻做了其他的投资，但是转嫁到B上的贷款依然是90万，仍然可以最大限度的做负扣税。这个例子说明的是，捆绑在一起，可以最大限度利用贷款杠杆，去产生最大利益。其实如果收入够高，能把A+B 的 80%全部top up 出来是最理想的了。
说的有点乱，希望能看的懂。
评论
Funding purpose在这种情况下属于investment purpose,那么是可以抵税的
如果你把钱花了干别的用了，跟投资没关系的事情，那么贷款产生的利息就是不可以抵税的
评论
当然可以啦
评论
投资自住绑在一起的loan, 每次还本都应该按比例减少各自的loan 的balance. 如果C卖掉了，没有去还清C loan ，那么之后C loan 产生的利息是不能claim as a deduction. 就是说不可以算作Ｂ的利息。
评论
卖掉C之后的那部分没有还银行的贷款，是继续去做其他的投资了，不可以继续claim tax return?
评论
多谢解答
评论
非常之可以
评论
所以说把C卖掉，所得的钱不能去还了A？B还是一样？
澳洲中文论坛热点
- 悉尼部份城铁将封闭一年，华人区受影响！只能乘巴士（组图）
- 据《逐日电讯报》报导，从明年年中开始，因为从Bankstown和Sydenham的城铁将因Metro South West革新名目而
- 联邦政客们具有多少房产？
- 据本月早些时分报导，绿党副首领、参议员Mehreen Faruqi已获准在Port Macquarie联系其房产并建造三栋投资联