澳洲澳大利亚房产 Property as Self Managed Super Sydney

在澳大利亚地产投资



嗨，伙计们，我想知道以前是否有人这样做过这次陆克文先生和斯旺先生对高于平均收入的人进行了打击（这并不奇怪，因为工党一直是低于平均收入的人的倡导者），我决定合法减税将成为我战略的关键部分 从之前的帖子中，你们中的大多数人都知道，我认为 2009-2010 年是购买房产的合适时机，而不是 2008 年 所以，我正在考虑这个策略：我要在这里放一些漂亮的个人细节我知道这对很多人来说似乎是在吹嘘，但我知道我赚的是这里大多数人的零花钱，所以请不要认为我在吹牛，请不要嘲笑我的收入 好吧，我的基本工资（包括养老金）是每年 13 万美元此外，今年到目前为止，我在股票交易中已经赚了大约 1 万美元所以如果我能保持这种表现，我的总收入可以推断到年底年收入应该在 15 万美元左右 支付全额税款是荒谬的我想在 2009 年之前将全部 5 万美元的税前收入付给 Super 我知道这是按 15% 征税的，所以到明年这个时候它应该会将我的超级余额提高到大约 10 万，我认为这将是购买黄金时间 我认为底部已经过去了，但人们仍然会保持谨慎 然后我打算建立一个自我管理的超级基金，拥有一个或多个便宜的房产，并以此来最大程度地减少我缴纳的税款 I理解限制是我不能永远住在我父母的房子里，最终我会想要一个 PPOR（因为你不能住在一个自我管理的超级基金财产中）所以我的策略是然后将我的超级支付恢复到正常的 9% 或绝对最低来偿还贷款，然后最大限度地利用杠杆来购买投资物业，并以此来降低税收我的 PPOR，如果我想卖掉它，按比例计算 CGT，或者卖掉它，穿 t他 CGT 并买了我想要的房子 我对你的要求 任何人都可以批判性地审查这一点，并在策略中挑选漏洞 谢谢大家！
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他们这次没有改变薪水牺牲规则吗？我会遇到的主要问题使用这个策略是你的年龄，Sunder 你30岁，对你至少60岁才能获得超级免税，我认为这意味着你必须将你的钱锁起来30年以我自己的情况（我已经 31 岁了），我正在尽可能减少我的退休金供款，因为我只是不明白将我的钱锁起来 30 年的意义，那时我将在此之前实现财务独立30，通过增加super贡献来减税不是一个好主意我所做的是在super之外购买IP另外，您可能要重新考虑“我将出售我的IP并购买我的梦想家园”的想法这确实是一个步骤返回 为什么不购买多个 IP，然后在不出售任何东西的情况下购买您的 PPOR关于IP 对于一个挣你现在这样的人，并且仍然住在家里，你应该能够每年左右为一个便宜的IP 存足够的钱亚历克斯
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你好，你想运行一些数字吗将 50000 存入定期存款 12 个月 @ 85% 维持投资贷款 @ 877% 利息 免税 $50000 x 40% 较高税率的 85% 假设税率为 15% [55 岁的人可以贡献 100000 安培；从养老金支付中获得 15% 的回扣] 那里是否有足够的套利机会让它值得我还在摸不着头脑 当然，我的策略总是借用 1st amp；然后，始终如一地还清它例如 100000 的“借来的”正在赚取 FD 利率放大器；每个月，我向offset acct支付2000，这将减少我支付的贷款利息我不确定这是否有意义，但如果我不买房子，那么我必须对这笔钱做点什么任何有意见的人这个，请评论 KY
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他们也是我最关心的问题 但是现在，我赚的比我花的多，而且我现在交这么多税让我很烦最低级别的政府服务用户之一（完成了教育，没有孩子，私人医疗保险等）用一百万美元加上超级基金退休的想法也吸引了我，尤其是当其中的第 13 部分是通过减税提供资金时，以及不是我的直接牺牲 我认为购买梦想家园的事情是这样的： 1 假设我有 2 套公寓，我对它们做了一些不错的 CGT，并且剩下的扣除额很少，因为我大概会持有它们一段时间 2我卖掉它们，将利润结晶，从我之前的商业失败中扣除我的结晶损失，并支付其余的的 CGT 3 我买了我梦想中的房子，没有抵押或靠近所以 4 我回购了另一个投资物业，并再次拥有全负负债从税收的角度来看，这对我来说很有意义 CGT 是按半率收取的，而且无论如何我都有一个明确的损失要索赔 我可能并不总是有高收入，但我希望总是有足够高的收入收入使负负债值得一试
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在这个问题上必须支持亚历克斯 为什么要在 65 岁之前把钱锁起来 如果你现在开始，即使在 SMSF 之外投资，你退休时也会有很多钱在那之前不想锁定任何东西，而且我认为将所有这些钱锁定 35 年只是为了避免一些税收的策略可能需要另一种看法，购买 SMSF 的 LVR 可能会更低，所以你将能够购买比您亲自购买的房产更少的房产 对于您的 SMSF 中的每 1 处房产，您可以获得 2 或 3 处外部房产，这为您提供了更多的筹码，未来的重绘能力等 对于您的年龄、收入和环境，您有很好的机会让自己变得非常好，所以确保你不要错过这个机会，只是为了尽量减少电子税 不是说一种或另一种方式，但一旦它进入超级市场，它就会消失很长时间渴望“把它粘在男人身上”；让我的判断蒙上阴影 我绝对不会做很长时间 迟早，我确实希望结婚并且需要钱 我不介意将部分钱锁起来 35 年 在某种程度上我正在赚钱比我花的还多 我赚的多余的钱让我在股票市场上赚了很多钱，但是这些回报 - 我支付了全部 40% 的税（我推测，我不投资，因此没有 CGT 折扣），证明有机会减免 25% 的税款，并赚取 15% 的所得税——在我 60 岁之前我无法获得这一点
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你真的想工作直到你在你的60 年代 如果你这样做了，继续把 max 变成 super 不要改变主意，因为你不能 Alex
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而且你仍然在工作你能看到一个时间，有 10 个， 20、30 个 IP，你可能根本不需要工作 没有负担的“梦想之家”是一只信天翁 你仍然需要钱来维持，你对它的感情投入如此之大，以至于你不会有效地使用股权，所以你还是goi ng to have work 我的目标不是梦想中的房子，而是生活方式，包括不用工作如果“给男人纳税”让你如此生气，为什么你会乐于“为男人工作”直到你' re 65 为什么停在 2 为什么不 5 10 20 如果你有钱，你总是可以买你梦想中的房子 但是那也会升值的假设相同的增长率，你的梦想之家将越来越“负担得起”，因为你的资产增长得更快 Alex
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Sunder 你不仅将你的钱锁定在超级市场 30 多年，而且谁知道如何届时立法将发生很大变化 已经有人说该国在未来几年将无法负担免税退休金，并且无论您的年龄多大，都不可避免地必须对退休金支付一些税 现阶段的所有猜测，但你只是不知道未来的政府可能会做什么 哈比和我更接近o 频谱的退休端，多年来我们已经看到养老金的巨大变化——包括霍克基廷政府从国防军养老金计划中剥夺了所有的钱（顺便说一句，这些钱只包括成员供款） 1980 年代，以换取“保证”从综合收入中为军事养老金提供资金（不要让我开始做那个！）所以不要认为这不可能发生 - 任何事情都是可能的 Cheers LynnH
评论< BR>如果所有“澳大利亚正在老龄化”并且人们寿命延长的趋势继续下去，你可以打赌一些老年人会用完钱这可能会促使政府提高从 super Alex 免税提款的最低年龄限制
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等等，我不确定你是否完全理解了我的计划，否则我解释得不好 1 我只将 50k 税前投入到 super 这让我可以少缴 100k 的税来投资 quot ;非超级';财产和股票 2 在接下来的 35 年里，这 50k 不会每年都有 直到我认为值得冒险利用杠杆 对我来说，从 neg gearing 中获得与将 50k 存入 super 相同的税收优惠，我需要借贷超过 100 万美元 如果你没有注意到，那里正在发生信贷紧缩 当然流动性已经改善并且利差已经缩小，（根据我在 GE Credit 和 WBC 工作的信贷分析师朋友的说法）但借到的机会百万和这个市场带来的风险 不值得 当市场恢复“正常”时，我将投入强制性的 9%，并且可能在超级市场之外最大限度地利用 (700-800k) 我是跟霍尔谈策略免税2年，仍然可以买房

你存入super的任何钱都将被锁定35年或更长时间，如果它被锁定35年，是否值得省税？如果你勤于储蓄和投资，你不需要 35 年就能致富你的退休基金里只有 10 万美元以上，等到你可以使用它时，你就不需要它了当我的收入比你现在低时，我借了超过 100 万美元 由你决定，亚历克斯
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你有工作吗？在这种情况下，可以存入 Super 的总资金为 50,000 美元，其中包括工资牺牲和雇主 9% 的贡献 此外，对 Super 的工资牺牲根本没有停止，唯一的问题是，如果您能够申请，SS 的金额现在已计入 Centerlink 福利的收入中我同意其余的；尽量不要把你的钱交给税务员；你真的很年轻把这么多钱绑定到super中，规则会在你获得之前改变
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