抱歉，如果它之前已经被覆盖如果我还清了我的 PPOR 然后再借用它购买 IP 或股票 - 如果 100% 可抵扣，这是否意味着所有利息这是否适用于部分支付场景，例如支付 200k - 然后以 200 美元创建新的 IP 贷款k 目前 - 我在 PPOR 上的利息账单每月超过 5k（我无法抵消我的薪水）
是的，100% 可抵扣，我会考虑减少当前的 MTG，这不是
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简而言之，是的！如果您全额偿还不可抵扣的债务，然后纯粹出于投资目的借钱，则贷款将完全免税，因为此时它仅用于投资如果您偿还部分贷款，然后借入投资股权，这些借款也可以抵税 在这种情况下，您应该在单独的设施中借这笔钱，以确保您不会将可抵税和不可抵税的债务混为一谈
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首要你会支付出售时的资本利得税 计算各种情况下的总和，看看什么最有效 出售并不总是一件坏事，这取决于你想要达到的目标 如果你决定出售，考虑到有一天你可能会搬家再次，理想情况下，您应该将收益存入抵消账户，而不是偿还抵押贷款 也想想我们生活的时代 就我个人而言，我不会在这个时间点投资股票，我也不会购买墨尔本的房产 有时b最好的办法就是什么也不做
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嗨，PT Bear 请问你的意思是“在这种情况下你应该在一个单独的设施借这笔钱”。是不是意味着你需要使用不同的抵押担保？你不要简单地再融资并获得一笔 30 万的贷款，因为这将是可扣除和不可扣除债务的混合 - 你应该将不同类型债务的贷款设施分开，以免它们受到污染
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由同一房产担保的两笔贷款 一笔贷款用于不可抵扣目的（原始贷款），第二笔贷款用于获取您的资产，仅用于可抵税目的（购买下一个房产、股票等）贷款账户，您将资金的使用分开，并且在确定什么是可扣除和不可扣除的债务时不会有任何问题
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而且，拥有 2 份单独的贷款意味着您将能够偿还非先抵扣贷款 如果你有一笔大额贷款，那么每笔还款都会归还给你ng 投资部分和私人部分 这导致更多的 ta 被支付
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感谢您的反馈 我怀疑是这种情况，但它似乎好得令人难以置信 可能是减少我的应税收入！因此，为了清楚起见，假设以 80 万美元购买的房子，80 LVR 贷款金额：64 万美元每月利息 (@ 7%) 37.3 万美元（每年 44.7 万美元）出售股票（支付 CGT）然后用 20 万美元偿还 PPOR 剩余贷款： $440K 然后针对 PPOR 以 $200K 的价格创建新贷款 这将用于投资回股票 IP 等因此，这笔贷款的 14K 美元利息可以免税
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是的
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我可以补充一下——我持有的大部分股票都适用于 50% 的 CGT 折扣，因此没有太多的 CGT 责任
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别担心你以后可以买回来较少的
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