澳洲澳洲房产 PPOR Mortgage 的还款！！ - 每周多少？悉尼

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您在 PPOR 上每周还款多少 从 11 月 27 日开始，当我支付第一次抵押贷款时，我将以 724% 的利率每周支付 248 美元 可变 IR 将在 12 月和 2 月再次下降，如果达到 6%每周只需支付 221 美元，如果我能获得 6% 左右的固定利率，我将寻求修复 7 年
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我不知道每周都知道，或者我不能；t懒得做这个简单的总和，但每月 7940 美元！
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来自 OneDirect 的 697% 根据 REcom 来自 OneDirect 的 697% 我的还款应该是 23239 美元周，但应该少一点因为方式银行会计算 不相信第一次会背上巨额债务 评论

悉尼北部海滩 85 万美元的 PPOR 每月 1300 美元 而且它真的只是一次洗牌 它在抵消账户中完全抵消，所以 1300 美元从抵消账户转到抵押贷款，抵押贷款显示当月的利息费用为零 他们都同情地向下移动y by $1300pm All very nice Cheers, Michael
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$2600 pm : 2000（利息）+ 600（本金） 目前西太平洋银行的 671% 可变
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我的女朋友在 brissie 买了她的位置繁荣并被锁定在 829% 3 年每周支付大约 750 有利的一面 她不再在衣服和鞋子上疯狂花钱谁知道运气好的话我什至可以让她读一些清崎的东西或圣经 我们明年将把它租出去，这样这会让她有一点空闲！
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那只是利息
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$5550 但我认为现在利率更低了下降了，如果我们与另一家不收取每月 8 美元费用的银行合作，我会更高兴再加上每年 500 美元的市政费和 50 美元的 ESL，这会增加 PPoR 的成本，但是没有其他费用每个月我很困惑告诉我！
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你怎么算出本金和利息支付是多少 我将有 25 万美元的债务，我目前的利率是 706% 与 comm bank 如果我支付超过 25 年，每月还款 1777 美元 如果我在 8 年内还清，这是我的目标，这取决于我是否将其作为主要财产 每月 3416 美元 我必须在其中住 6 个月，因为我得到了FHOG，但 6 个月后我可能会搬回我父母家，并存下一笔押金，以便在靠近城市的地方居住一个小单元
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PPOR $68wk 不过它需要 10k 美元的油漆工作，而且一个新烤箱
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我在我们的 PPOR 上唯一的贷款是为购买投资物业提供资金 - PPOR 的现值约为 80 万美元所以贷款完全注销，我只支付利息，虽然我正在支付额外的付款（与利率达到顶峰时相同），所以我也在削减本金作为仅利息金额，每月约为 1400 美元
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它意味着他只有一笔小额贷款 - 可能在 20 万美元左右
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如果这是个问题，我什至不会试图解释我的零还款
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我显然没有阅读他的帖子，我看到 800k 并且在想如何还款这么低
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呃，我认为他实际上没有支付任何东西每个月 1300 从他的 Offset 到 HL 他的利息是 0（取决于总金额），所以他将 1300 移回 Offset 或者我可能完全错了，像疯子一样说话
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如果你打算把你的 ppor 变成一个 ip，你最好只支付利息并拥有一个附加到它的抵消 这样当你把它出租时它在税收方面更有效 如果你只需要支付利息 你可以在你的抵消中节省更多并用于未来的 IP 购买费用 它还有助于减少你支付的金额取决于您的抵消帐户中的内容如果您要在抵消中节省 2 万美元，您只需支付 23 万美元，依此类推，我计划在我的 ppor 住虽然但我知道从长远来看我最终会把它变成一个IP所以我付钱没有意义另外我正在为我的第二次房产购买疯狂储蓄我将能够更快地购买我的下一个房产这种方式比把我所有的钱都花在偿还我的 ppor 上这意味着，例如，在 7 年内，我将有两处房产为我工作，而不仅仅是一处，我将拥有更多的净资产取决于你想要实现什么是你的目标
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我喜欢每周计算一次，因为这样我就可以看到与租房相比我付了多少钱我很满意！如果我租的是同一间公寓，我每周要付 270 美元左右，而且它会不断上涨，我等不及要修复它了
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我们很快就会每周支付 55 美元左右更多n 抵押贷款
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我也没有读过这个帖子 真的很没有意义所以我从臀部开枪 不是第一次timelol 好吧，当我发布这个时，我刚刚从银行挂断电话并且是对我的还款金额感到兴奋
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我每周为 PPOR 支付 675 美元我赚了 850 美元税后但出租了几个房间来维持最低还款现在很可能随着降息但我没有改变还款
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我们目前的PPoR是每周$390，新的费率是709% 很快就会上交IP 3 希望得到每周$350的租金 我们在Bundaberg的新PPoR是$384，因为这个费率将是703% 看起来都不错 我期待下个月利率进一步下降！
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嗯，准确地说是 1300 美元的本金和利息25 年期限 而且，如前所述，抵押贷款最初约为 20 万美元，我认为现在已降至 15 万美元，完全由抵消账户支付因此，每月有 1300 美元从抵消账户中转移，并减少抵押贷款的金额 零利息但它仍然偿还了抵押贷款，所以不会以某种方式神奇地回到我的抵消账户现在，那将是神奇的！一切都好，基本上意味着我和翻车鱼一样，没有不可扣除的利息 我有不可扣除的债务（我的 PPOR 上的这个抵押贷款）但它完全抵消了紧急情况下抵消账户的灵活性 坐在抵消干杯中更容易花费，迈克尔
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对我来说下午 2280 点，但像迈克尔一样，我用 28 万现金抵消了全部 28 万贷款，所以我只需付清主要馅饼
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我也喜欢每周做一次！我们的 PPOR 每周花费我们 551 美元的 Pamp;I 贷款，利率为 719% ING 我们还剩下 345,000 美元的抵押贷款，但截至昨天，这所房子的价值为 730,000 美元
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每月支付大约 150 美元的利息PPOR 贷款 所以每周花费我相当于一个家庭披萨之夜的费用 PPOR 大约需要 25,000 美元，其中大部分由抵消账户支付 多亏了 StevensRudd 等，IP 接近 CFP，我的 2 个郊区的中位价格已经不掉线（好老阿德莱德）
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我也想用IP上的一些抵押做这个，但我不认为挑战者金融会这样做，如果他们这样做了，那我不认为该帐户由政府担保覆盖 我可以更改我对银行的贷款，但中断费是
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我们的 PPoR 现在是无债务但我们已将其部分股权用于投资
评论< BR>不幸的是，目前我没有 PPOR 为什么你要我以 150 美元的价格获得政府租金 让我们理论上说我冒险了并在我住的地方买东西，我将支付 $332week
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$0 我卖掉了我以前的 PPOR 和 2 个 IP 以现金购买我现在的一个 4 年前
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我希望这是你的投资冒险还没有结束 RPI
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没有 虽然从 13 减少到 5 并且 3 年没有买任何东西 虽然当收益率恢复到更合理的水平时我会得到更多
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我的 IR 现在是 53% Offset 正在增长，现在我每周只需支付 165 美元，在我存入每笔工资的基础上，每月为自己节省 400 美元 它只有 5 个甜蜜的月份 wooohooo 希望这些低利率能持续下去一会儿！！
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伙计们，你认为 PPOR 矿的安全 LVR 只有 83%，我仍在努力确定我是否应该进一步偿还或用这笔钱资助另一个 IP 任何观点
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我自己的个人观点 - 106% 为什么首先它是一个 PPOR - 你有一种情感联系，并且几乎会做任何事情来保持它 坐在负资产上并不是真正的是如果贷方没有问题，请为我起诉在这些低 IR 环境中，租金与还款大致相同 - 为什么不呢？但是，这种观点可能取决于个人因素：1 您的风险状况 - SANF 2 您的风险管理策略 - 锁定低 IRs 疾病放大器；意外保险政策到位 其他保险到位 3 您的工作保障 4 您在需要时赚取额外收入的能力 5 紧急情况下的现金缓冲 6 CG 领域的 PPOR 在不久的将来可能会增长等
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I想到了同样的事情，不得不重新阅读他的帖子 房产价值与线程主题的关系超出了我的范围 我认为这是关于偿还贷款 无论如何，我的 ppor 还款额为零 刚开始赚钱，我就支付了 ppor直接贷款 那是很久以前的事了，所以我们用现金买了我们现在的这可能不是最有效的资金使用方式，但r 为了我的妻子和孩子的安全目的，我准备好告诉我我希望我的投资完全脱离我的投资业务风险图 事实上，如果我可以只以我妻子的名义获得它而无需支付印花税，我明天就会这样做< BR>评论
我们的 PPOR 还款为 $770 fn，517% 的利息（我需要仔细检查一下，我认为它刚刚又下降了，不过我们目前支付 $1500fn，以增加股权并降低我们需要支付的利息 我们在 6 个月前获得了 97% 的贷款来为它融资，但我们最初支付的价格低于市场价值（政府负担得起的住房计划），当时房地产价格急剧上涨 - 总体而言，我们欠了大约80% 或更多可能更少或房产的当前价值 当银行很快出来重新评估这个地方时我们会知道得更好
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房产, CG 区域中的 6 PPOR 在不久的将来可能会增长 etcetc 非常很好奇这与它有什么关系以及我使用 106% 的高 LVR 的策略因为推荐是非常高的，在我看来，你不希望在那种杠杆头寸上停留太久你也不希望它恶化并处于更负的股权头寸，所以我希望它在一个领域高 CG 让我开心，MI 和贷方
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低于 80% 并且跌倒更安全 关于你所做的事情，这有点机会成本 - 偿还现有的 PPoR 债务或购买另一个 IP IP 有一个假设元素，即您将赚钱并获得股权（在大多数情况下您会）使用 PPoR，可以保证如果您偿还债务，您将获得股权并且您减少了很多非可抵扣利息 如果您拥有 IP 和 PPoR，您的市场敞口将翻倍，这可以加速您的财富积累 但它的回报是否会超过偿还 PPoR 债务所节省的利息？没人知道 我的观点;如果你可以购买一个只有80%或更少LVR的IP，而你的PPoR仍然是83% LVR，那么这并没有太大的风险购买一个100%或更多LVR的IP和80%或更多的LVR PPoR 也是非常危险的；特别是如果 IP 是 neg geared
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你能为我概述这些风险吗？我不确定我的 PPOR 上的 LVR 意味着什么有风险 这是我认为有风险的情况，所有使用低 LVR：开始头寸：PPOR 贷款：200k PPOR 价值：350k LVR：57% 手头现金：15k 借PPOR担保的50k，以80%的价格购买IP（忽略购买成本，因为我应该工作）所以最后：PPOR贷款：250k PPOR 价值：350k LVR：71% IP 贷款：200k IP 价值：250k LVR：80% 手头现金：15k（仍然） 现在购买者失去了工作，他们的 IP 闲置一两个月，并且突然之间，这看起来不像是一个安全的举动 将低 LVR 情景与此相比： 起始位置： PPOR 贷款： 200k PPOR 价值： 350k LVR： 57% 手头现金： 15k 借 115k 由 PPOR 担保，并以以下价格购买 IP 95%（忽略购买成本）所以最后： PPOR 贷款：315k PPOR 价值：350k LVR：90% IP Loan：2375k IP 价值：250k LVR：95% 手头现金：1175k (+1025k) 多少 mor几个月后 IP 可以被租用 购买者现在没有工作 “风险”的定义特征；在这两个公认的自利场景中，手头有现金，LVR 与它几乎没有关系你能告诉我一个 LVR 实际产生风险的场景
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那帖子比原帖详细得多，其中说 PPoR 为 83% LVR，在上一篇文章中，PPoR LVR 变为 57%，然后是 71% 手头的 1025,000 美元现金从哪里来 我错过了什么我看到的唯一手头现金是原价 $15k 手头上没有其他现金——据我所知；除了 15,000 美元之外的所有借款 而且，您不能不包括购买成本 它们是真实成本，它们要么用现金支付，要么用借款支付 无论如何，在 LVR 的风险情景下 - 这有点笼统，但基本上，风险是当您因财务困难而被迫出售时，对于大多数人来说，这将导致低于当天市场价值的销售，以便获得快速销售。公平地说您很可能不得不以房产价值的 80% 出售 您可能会得到更多，但无法保证 如果您真的绝望，通常会得到更少 如果您不出售；银行介入，控制权消失 银行将出售以赎回他们的资金 所以，如果你有 2 个属性——一个 IP 和一个 PPoR，并且 PPoR 的 LVR 为 80%，IP 的 LVR 为 100%，那么如果发生甩卖，你会先卖掉 IP 我估计大多数人都会这样 所以现在你有 20% 的 IP 债务在你以 80% 的价值出售后仍未偿还 - 这将转移到 PPoR债务，并且它的 LVR 会跃升至大约 90% LVR 作为猜测 如果财务差culty 是长期的，你可能还必须出售 PPoR 现在有风险
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