嗨，我从未使用过抵押贷款经纪人，因为我觉得我可以自己与银行谈判但是，由于我是从我的第二个 IP 来看，我不确定我是否正确地构建了我的贷款并在 LVR 方面获得了更好的交易 这里在哪里我可以看到抵押贷款经纪人可以帮助我 我的当前状态 PPOR：新南威尔士州北岸 贷款：HSBC 720,000 美元 价值：920,000 美元 抵消：51,000 美元 + 28650（支付 10% 的 IP1） 79,650 IP1：Orange，新南威尔士州 贷款：229,200（结算） 2011 年 3 月 29 日）与纽卡斯尔永久汇丰银行希望将我的贷款与 70% LVR 交叉核对我说没办法 价值：286,500 已支付 - 印花税和 10% 已支付 我还将从我的抵消家庭基本收入（不包括超级）中支付下一笔： 221,000 美元 我们俩（妻子和我） 全职工作 我正在研究 IP2 1）我们如何构建我们的贷款（信托等）设置需要多少成本以及它有多复杂 2）我没有很多空闲现金 $51,000 想保留一些现金以备不时之需 我听说有些银行在没有 LMI 的情况下提供更高的 LVR 3) W e 通常每月节省 3000 美元 但是，我已经预订了 6 月份的海外旅行，可能需要花费 8000 美元来与家人见面reno in IP1 并对其进行重新估价 估价师（向我收取 500 美元左右）将为我提供一个折旧时间表，我不是来自 Orange，因此会询问 Orange 当地的估价师什么装修会增加房子的价值和可能的租金我可以问你认为这是一个好的步骤还是有什么替代方法 问候史蒂夫
你好史蒂夫 汇丰持有的房产的基本 LVR 是 78 % LVR 即使你已经越过了新的地方你仍然要支付 LMI，还有一大块，因为你会在最高的 $ 支架上 不过在大多数情况下最好不要越过！除非您在购买汇丰银行的房产时支付了 LMI，否则这里没有任何可访问的股权，而无需向 HSBC 承诺 LMI 但是，像 WBC 这样的贷方现在进行 85% 的贷款而没有 LMI，因此有 63 k 可用而无需 LMI 成本假设您的服务很强大等，他们也会以 85% 的价格购买，这里没有复杂的解释，但我也会以这样的方式拆分多少新贷款，以便您最大限度地提高当前和未来的税收减免性并保留尽可能多的已纳税现金以满足生活方式和降低风险的需求 您当前选择的贷方组合告诉我，您主要关注利率，而不是结构或机会只要您可以确定，这没有错你的“最终目标”；可以通过这样的策略来实现你是否在纸上确定了最终目标，所以你可以从这个 ID 逆向工作，甚至可以说，将你的 Newc 贷款提高到 90% 并支付 LMI，或者，在 WBC 或花旗贷款85 % 并用更少的纳税现金结算新的 ip 你有大量的非免税债务，一些简单的未来现金流分析可能会显示你为你的 IPS 借到更高的 lvr 会好得多，但我猜贷方您曾经为获得贷款而没有专注于诸如此类的事情，他们也被直接的表面成本、利率和费用所蒙蔽，而不考虑发现您可能的“真实”；需要我做一些大的假设，所以请寻求个人和具体的建议 ta rolf
评论
嗨，我认为 Rolf 已经像往常一样总结得很好，当我选择抵押贷款时，我曾经和纽卡斯尔打过交道但不再在我的面板上，所以他们可能已经改变了，但我当时对他们的看法是，一旦你开始突破他们的界限，他们可能会很痛苦 非常适合固定利率 所以不确定他们会如何看待套现，特别是如果没有获得相关的下一笔贷款，并且没有那么多可用的东西无论如何在橙色购买中，我希望将纽卡斯尔贷款更改为 90% 的贷款现在更改还为时不晚保留更多资金，然后与西太平洋银行进行 85% 的贷款下一次购买IP的押金
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