大家好，我打算用 15% 的定金购买我的第一套投资房产，因为 20% 的定金不会让我有足够的现金进行装修现在我在想也许我应该付 10% 的定金让我买得起更贵的房产 除了保险本身的额外费用外，我认为这样做的缺点是什么了解这是如何工作的 希望得到一些建议 谢谢大家， Neil
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在我看来，主要的缺点是成本 不仅是前期费用，而且在再融资时 你不能在仍然很高的情况下向另一家银行贷款LVR 无需再次支付它 这么说，它绝对值得它让你更快或更频繁地购买
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我发现的主要缺点是它限制了你再融资的能力远离如果情况他们的政策发生变化，该贷方也会使金融审批过程比不涉及 LMI 的情况要复杂得多
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正如初学者所说，它有点“把你锁在”你去的贷方，如果事情发生变化并且你不再符合他们的政策，这可能会很烦人
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从好的方面来说，如果你借了 90%，你可以用同一个贷方再融资到 90%，而无需再次支付 LMI
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是的，但如果你不这样做怎么办以后有资格获得贷款增加
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那么你就不增加贷款了！
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LMI是一个杠杆工具，如果你打破它，它可以让你以很少的自付费用购买更多的房产降低到每周支付利息 正如已经提到的主要缺点是移动贷方并再次受到打击，如果您需要使用此工具，选择合适的贷方非常重要
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您仍然支付它，只是增加了金额，而不是全部金额（您将用新的贷方资金负责）
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