澳洲澳大利亚房地产对修复悉尼的看法

在澳大利亚地产投资



以固定利率 (619%) 提供三笔贷款 CBA：300K 公羊：196K 公羊：196K 公羊贷款将是 51% 的可变利率 CBA 贷款将是 52% 更改为可变利率可节省大量资金，但正在考虑3 年固定利率 与 LMI 保持相同的贷方将在此阶段杀死任何储蓄以改变贷款 公羊 3 年固定利率：499% CBA 3 年固定利率：509%（CBA 已告知要提供更好的利率，他们将研究匹配的公羊）在我锁定任何利率之前，愿意听取其他意见关于利率是否仍在下降、保持稳定或上升公平的自动取款机，只是不想缩短自己的时间，上次修复花了我几便士干杯，
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我有固定贷款和可变贷款，喜欢根据目的有一个很好的组合利率是' t 最重要的事情，所以你需要考虑的事情是 - 你会在接下来出售任何房产吗？ 3 年 - 您是否希望在未来 3 年内向另一家银行再融资（LMI 现在已经发布，但会在以后发布） - 如果想要获得一些股权，目前的银行会如何兑现 - 您能否获得更好的浮动利率在其中一些上（如果 CBA 是 lt;90% LVR，我可以说是）-您没有提及任何有关 PPOR 或 IP 的内容，但您当前是否有抵消，这是您应该拥有的功能至于与 CBA 的价格匹配，而不是使用RAMS尝试主要竞争对手，并不是说CBA不会在价格上与RAMS匹配，但我发现与大银行匹配的最佳结果是主要竞争对手
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Wot Brady在上面说^^^^目的, 位置, 未来
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正如你提到的付款的一致性是修复的主要好处，但上面有一些可能的陷阱与一些贷方如果修复我更喜欢一次做一点，所以你没有全部同时脱落这更多是关于利率缓解和有效的美元成本平均你的利率
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再融资s option 什么是你拥有的所有财产的LVR 你能想到搬到另一个拥有所有财产的贷方你有兴趣用抵消账户固定吗
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长期持有是我的目标，不卖，不在这个阶段，我仍然在收购 IP，我在 Rams 的两处房产的 LVR 非常高，因为市场已经倒退了一点 CBA 大约是 80% LVR 至于抵消，目前没有意义，因为我有 CBA 贷款的 LOC我需要先还清我喜欢取消固定贷款的想法
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这是个好主意，但我相当肯定RAMS没有这个能力，CBA肯定没有要获得此功能，您需要向不同的贷方再融资 鉴于某些房产的 LVR 超过 80%，您需要再次支付 LMI 才能搬家 这往往会变得昂贵并且通常不值得，除非有背后的更大策略 知道您不能有抵销账户，您最好通过修复大部分贷款来获得更好的服务nt 反对这些贷款，我建议将您的一些贷款留给 CBA 作为变量，这样您就可以抵消那部分
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我已经考虑过将所有贷款转移到 CBA 的想法，本来LMI 花了我大约 7k，这大约是一年的节省，从 619% 下降到 499% 最好在现阶段留在当前的贷方正如我之前所说的，当时抵消对我来说没用，我有一个 LOC我需要付清的，这是不可抵税的，这是我的主要关注点，它被用来帮助购买和 Reno，但它也是个人使用，皇家混乱哈哈所以固定在 3 年大约 499% 我应该节省每年 8-9k 的利息，这将有助于降低我的 LOC今天新西兰刚刚提高利率以抵御“未来的通货膨胀”现在我不确定新西兰是否真的是货币政策但它确实引发了关于世界利率的长期低点已经过去的低语，并提出了一个问题：“我应该固定我的抵押贷款利率吗？”我再也不会固定利率了包括： ■ 您立即支付的利率明显高于浮动利率，因此您从第一天起就将自己置于八球之后 为了弥补直接损失，官方利率必须非常迅速地上升，并让银行“大吃一惊” 他们很少做 Marcus Padley 是一名股票经纪人，也是股市通讯 Marcus Today 的作者 如需免费试用，请参阅 marcustodaycomau 阅读更多：http:wwwsmhcomaumoneyborrowig-your-rate-20140325-35er9html#ixzz2x17WSZqu
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你比我快发链接nww，我希望我几年前读过这篇文章，每次我固定利率过去总是变得更糟银行太擅长了预测利率周期
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根据我的经验，股票经纪人是一些最不应该接受贷款建议的人 有些人在他们所做的事情上可能是好是坏，但我认识的人（包括我自己的兄弟）非常关于放债的一点线索 马库斯似乎不了解固定利率的资金来源（它与浮动利率不同）打赌当他们固定利率时，只有借款人是银行在固定利率开始时赚钱，不管市场如何表现金钱并锁定利润 关于风险的要点特别幼稚 利率不会在一年内上升 10%，如果上升了，囤积食物枪和弹药，因为社会很可能会崩溃 利率可能在一年内上升 3%，而且考虑到人们的杠杆率有多高（尤其是比较到 80 年代），这将使很大一部分借款人陷入财务困境 与历史数据相比，伤害人们所需的变化量相当小鲸鱼 大多数人都会获得可合理预测的奖金或纳税申报表 提出的非常有效的论点是，修复会消除灵活性 我已经修复了一些我认为不需要灵活性的贷款，其他我保持可变 在这一点上利率仍然是不可预测的 它们会上升，它们会下降，只是不要问何时以及以什么顺序 固定是锁定您的现金流和您自己的利润（或损失）的非常有效的策略 不要固定到 t对银行下注 考虑利率上升或下降的影响 想想在这两种情况下你的财务状况以及你的感受然后做出决定
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谢谢PT_Bear 另外，我的印象是信用合作社、互助银行等正在卷土重来，并与银行展开激烈竞争教师互助银行最近将其固定利率下调至 449%，连续 3 年利率一直处于低位并且显然可能会保持这种状态一段时间，因此他们能够以最低的利率赢得人们的支持 所有管理费等也便宜得多 其他人似乎也降低了利率 - 目的是赢得新业务并锁定在这样一个竞争激烈的时间里，在现有贷款中，利率是否会降低似乎取决于银行（imo）我刚刚修复，现在有更多的现金流 额外的将进入我的可变重提（没有足够的财产来已经解决了 LOC 偏移量)
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教师工会449%的固定利率绝对难以超越 这实际上是一个很好的例子来说明固定利率是如何资助的 钱不是来自储备银行，而是来自其他来源，包括超级基金 在澳大利亚，有大量资金存放在基于工会的超级基金中，因此较小的工会附属银行和信用合作社能够提供极具竞争力的固定利率 可变利率由 RBA 提供大量资金，而这些较小的贷方不会在这一领域没有相同的规模优势 大多数相互贷款人的浮动利率甚至没有一点竞争力 上面引用的交易的比较利率是 539%，这是非常昂贵的 这些贷款人也非常保守，这反映在他们的信用标准 虽然他们确实有自己的利基市场，但他们不会做的事情的清单很长 通常他们根本不适合想要积极发展投资组合的投资者。它不仅仅是利率，尤其是对于房地产投资者
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