澳洲澳大利亚房产 Cashbond Annunity Sydney

在澳大利亚地产投资



Cashbonds Annunity 是否仍被接受为 IP 贷款的收入 大多数贷方是否会接受它需要多少年的期限才能被接受，是 5 年还是 1 年的 cashbond 如果您购买了 100,000 美元、5 年的 cashbond，您将获得收入每年 20,000 美元+利息 那么为什么贷方会借给您 4-5 倍的现金债券金额 100,000 美元 400,000 美元到 500,000 美元，而您每年只能获得 20,000 美元+利息作为收入，难道不应该是 20,000 美元的 4-5 倍吗？ +利息 贷方将借给您的现金债券购买价格金额或年度现金债券收入金额的大约多少倍是 4-5 倍 如果贷方通常会通过就业收入借给我 300,000 美元，如果我像上面的例子那样获得现金债券，会这样吗意味着我可以获得 300,000 美元+400,000 美元的贷款 700,000 美元
评论
5 年通常更好，贷款人通常希望看到你已经赚了 1-2 年的钱来“验证”它对我来说，如果你有一个 d ecent 经纪人他们将绘制出接下来 10 次购买中的每一笔将与哪个贷方合作，以免陷入您要求他们开始的情况
评论
不知道详细的来龙去脉现金债券，如果您拥有丰富的股权但服务能力较差，它们似乎是个好主意即使是“最宽松”的贷方也有服务能力阈值，因此这些提供了一种机制让您越界 BR
评论
1 银行将需要在您最近的 2 份纳税申报表上查看此付款利息（有一个贷方可以接受 1 年 - LVR 低于 80% + 不能失业） 2 没有真正的最低准则，具体取决于具体情况您的财务状况我们已获得批准的贷款，年金期限为 3 年，而其他人则需要至少 4-6 年 通常越长越好，但并非每个人都希望将现金锁定为长期年金 3 标准年金的 20,000 美元利息（假设它不是退休金年金）将增加您的借款能力约为 135,000 美元至 165,000 美元，具体取决于银行 4 还有其他方法可以提高服务能力，因此请务必先探索其他选择 5 现金债券并不适合所有人；但是是的，它会增加可服务性-但是您应该寻求独立的财务建议，因为它仍然是“投资”的一种形式；并且通常不会出于可维护性的原因购买它 问候
评论
这样放置时，预期的效果似乎并不那么强大 您可以锁定 100,000 美元以获取额外的 150,000 美元借款，所以实际上您只能获得额外的 50,000 美元，但您的股权被锁定 5 年 BR
评论
啊，但是你能在收到贷款后取消现金债券吗？如果可以，费用是多少
评论
Rixter你在哪里插话，让我们知道你的想法是什么
评论
许多贷方将接受年金（即私人养老金）收入，只要它可以证明从现在开始存在 5 年或更长时间它的工作需要大量的燃料（股权），如果他们的借款结构是“出现并抛出”，那么同一借款人无法通过更传统的方式获得资金的情况很少见。由于各种贷方和经纪人的建议相互矛盾，年金通常是唯一真正的进步解决方案，而无需出售部分投资组合并重新开始股权但在 DSR 部门失败 假设他不再工作，他如何说服银行释放 LOC 中的股权
评论
您需要已经有一个批准的、未提取的 LOC 足以为存款提供资金和购买成本，加上足够购买年金 如果您已经达到借贷门槛，可服务性和公平性，这不是您的策略 这将发挥作用的地方是您拥有所有其他手段的地方总体而言，但银行不承认您的收入来源资本增长不是可用于提供服务的“收入”-但是，如果您可以建立股权贷款，实际上您可以将这些资金用作“收入”它本质上是一个巨大的c redit card 年金的目的是将这种未被承认的“收入”转化为银行乐于承认的收入流 在纸面上你这样做是在亏钱，但如果它允许你的积累阶段继续下去，这个想法是更大的投资组合会让你过得更好完全走这条路 对于那些靠股权为生的人来说，这是一个选择
评论
不正确几个月获得验证 所有的股权都没有被烧毁p 如果有人让自己陷入了需要 CB 为时已晚的情况，那么无论如何构建一个 CB，他们已经把自己画到了一个角落，并且它造成的损害他们需要有远见将自己置于在达到 DSR 限制之前已经有一个 CB 的位置
评论
我们的五年期限我们发现它使我们的借贷能力增加了 4 倍我们的 CB 购买价格
评论
你有没有停下来，想到银行拒绝你贷款实际上是在帮你一个忙，也许你负担不起额外的财产并人为地试图“欺骗”;他们借给你更多的钱不是最好的方法 我知道当我们进行金融交易时，我们有最好的意图和希望，但有时 Samp;*t 只是击中了粉丝，你会感激你没有没有吸引眼球
评论
一旦它用来让你穿过DSR线，然后通勤并将资金放回他们来自的LOC，一旦它首先购买CB达到这个目的没有必要通过让它运行到期限来保持现状运行的时间越长，你在股权燃烧中的成本就越高
评论
是的，你可以在期限到期之前将年金兑换它基本上成本无事可做 对您来说唯一真正的成本是轻微的股权，而它仍然是结构化的，这会导致您的 LOC 和您的年金回报之间的利率差异 运行时间越长，燃烧越多 一旦它的通勤，燃烧也终止< BR>评论
这取决于个人的财务状况，k知识水平和个人风险状况 在这方面我们都是不同的，因此我们的情况和风险状况也不同个人根据自己的财务状况、知识和知识来决定哪种方式最适合他们；个人风险概况 你只能为自己做出判断 所以当你听到有人向别人说最好的或他们与自己相关的陈述时，我希望这会有所帮助
评论
是与否年金是一种相当先进的策略，绝对不适合大多数人如果有人坐在 2-3 个 IP 上，并且他们尝试采用这种策略，我绝对同意你的看法 这不是经验丰富的投资者的概况 可能没有足够的股本来为年金提供资金，并留下了存款 为这个人提供服务可能很紧张，他们的策略和资源没有真正完善到可以降低风险的程度 如果有人拥有十几个 IP，拥有几百万美元的股权，并拥有他们花费数年时间完善的积极投资策略，这是一个完全不同的故事正如 Rixter 所指出的那样，这个人不太可能来年金最后一分钟，这将成为更大战略的一个更深思熟虑的元素 年金吞噬的股权可能只是他们拥有的一小部分实际上我发现年金不是一种策略本身;这是更大策略中的一个要素成功使用年金的人通常可能有多种选择有时由于缺乏预先计划而需要年金，有时这是可用的最佳选择
评论
我在说我有在傻瓜现金债券下广泛发布了关于这个主题
评论
更正了一个策略，供在投资道路上走得更远的人使用，可以用作他们更大图景策略的一部分在影响较小的选择权可能已用尽后，可使用的大量投资组合股权可能已用尽
评论
银行不是在帮任何人，而是在帮他们自己他们的政策是为每一天的人设计的，它没有任何装备处理澳大利亚的极少数人，这是适当的解决方案当评估您是否可以负担贷款时，银行只想看看您是否有足够的收入来进行评估他们需要的每月还款额 有些人只想要 1 倍，有些人希望看到 11 或 125 倍的金额 在 30 年 75% 的年利率下，每借 1,000 美元需要支付 7 美元；如果你能得到银行可以接受的收入增加了您的收入，例如每月 1,600 美元（10 万美元 6 年年金的当前报价） 您可以再借 228,500 美元 仅按实际当前利率而非评估利率偿还利息，可能为 950 美元月 对于 20 万美元的年金，您可以获得 45.7 万美元的新贷款 5 年年金的利率让我望而却步，但这会提高效率战略意义重大你不应该这样做，这不是“渴望”必须做的事情，但对于那些对债务有态度的人来说，这是一种非常聪明的方式来应对它，不断增加他们的资产和一旦他们的就业收入枯竭并且他们以公平为生
澳洲中文论坛热点