O.P.这篇文章被编辑了
大家好，我的情况是一个家庭成员（“A”）想借一笔钱作为现金（即实际票据）给另一个家庭成员（“B”），所以它可以抵消 B 拥有的可变住房贷款。我认为这是一项预算住房贷款，因此将是重新提取的金额，而不是实际的对冲账户。他们向我征求意见，我对这件事、那件事和其他事都知道一点，但我什么都不是最好建议他们不要这样做，以便在 A 需要时保持资金的流动性。B 应该能够管理这一点，可能在接近还清时使用杂耍资金（关于下面的问题 2） .
不过，我的问题是；
1。 一般情况下，B存多少现金，没有银行或ATO给老“请解释一下你是怎么弄到这种毒钱的，你骗税！”？这笔钱是未雨绸缪的钱，省下来的很多很多年以来，A，他们也不想被盘问（即，如果 B 被迫解释来源）。我不知道间隔交易是否会比一次付清更糟糕，因为结构化的指责可能随之而来。
编辑：看起来可报告的金额是 10,000 美元。
2。即使已经支付了远远超过最低还款额的额外还款额，银行是否仍然期望定期还款？如果是这样，是否可以在到期前一天左右重新提取还款，然后在到期日还款来规避这种情况（即保持房屋贷款有效，但基本上没有利息，而 B 先逐步偿还 A）？< /p
3.到期利息的金额通常多久重新计算一次（每年、每季度、每天等），或者每个银行或贷款产品的利息金额通常不同？
评论
Kawn 上校写道...
我认为这是预算住房贷款
什么是预算住房贷款？
一般来说，金额是多少现金可以B存款，不用银行或ATO给老“请解释一下你是怎么弄到这个毒钱的，你骗税！”？
一根绳子有多长？人们一直在银行存入 10/20/50k 现金。汽车销售和毒品交易是最常见的原因。
我唯一的建议是不要尝试让 B 将其存入 9k 块或类似的块。这会比单笔大额存款引发更多危险信号。
您可能会考虑将其存入与 A B C D E 关联的账户，然后将其转移到 B。
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O.P.
关联存款的窗口期有多长？假设每周存入 7500 美元，是否会引发调查？
如果一次性全部存入，会发生什么样的盘问？ A 有点不信任政府/等等，真的不想被盘问。
sp00ker 写道...
什么是预算住房贷款?
低利率，只有重提功能，没有单独的对冲账户或其他花哨的功能。基本可能是一个更好的术语。
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Colonel Kawn writes...
关联的窗口需要多长时间存款是多少？
不知道。
假设每周存入 7500 美元，这会触发探测吗？
在某些时候它会触发某种类型的Austrac 的报告显示 10k 以下的付款结构。
我不知道这是否会导致他们提出更多问题。
7500 美元/周对我来说似乎很多，但后来这有点相对。我能想到一些可能会“解释”它的场景。
如果一次性全部沉积，会发生什么样的烧烤？
我没有任何第一手经验，但最终这些规则旨在阻止洗钱、避税和恐怖主义融资。
作为第一步，他们可能会询问您资金的来源。同样，他们可能只是将其隐藏起来，直到他们有足够的证据指控您犯罪并逮捕 A 和 B。
评论
只需大量发送即可如果是合法储蓄的钱，并且有贷款协议，那么问题是什么，如果他们提出问题，ATO 将得到合理的答案。请记住，这是家庭交易，家庭成员互相借钱，这并不罕见。
如果您在 60 次付款中安排了 500,000 美元，这就是一个骗局，如果您在某个时候被问到问题，请不要感到惊讶.
评论
krakerjacksam 写道...
如果是合法储蓄的钱和贷款协议已经到位，那么问题是什么，如果他们提出问题，ATO 将得到合理的答案。请记住，这是家庭交易，家庭成员互相借钱并不罕见。
我同意。试图构建它以避免“烧烤”更有可能触发 s帮助烧烤。
Kawn 上校写道...
银行是否仍然期望定期还款，即使已经支付了远远超过最低还款额的额外还款额？
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这将取决于银行和贷款的条款和条件；没有单一的答案。对于某些银行/贷款，您可以减少还款额，但银行会假设借款人可以随时提取抵消额中的资金，并且银行不希望您冒着因少还款或不还款而拖欠贷款的风险，然后撤回抵消和你的利息账单加息。这同样适用于再提取——或者出于同样的原因，银行将减少可用的再提取金额。
通常多久重新计算一次应付利息（每年、每季度、每天等） ，或者每个银行或贷款产品通常不同？
一般来说，利息是每天计算，每月扣除。
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Colonel Kawn writes...
银行是否仍期望定期还款
通常（最低）还款率保持不变，而提前支付的金额会减少所欠利息。在我的银行案例中，您可以选择将重提用于（或不用于）未来付款。所以实际上，重提金额被慢慢用于偿还贷款。
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krakerjacksam 写道...
只是如果是合法储蓄的钱并且有贷款协议，那么请大量发送它不在乎，根据我的经验，AUSTRAC 也不在乎。当我的父母去世时，大笔资金最终被转移到我们大家庭的各个地方。没有人因为任何事情而受到盘问。
过去几年我一直在更换高息储蓄账户，并且一直在我和我伙伴名下的银行和账户之间转账，而且从未被标记为任何烧烤。
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LTDedition 写道...
当我的父母去世时，大笔的钱最终被转移了所有在我们大家庭中的位置。没有人会因为任何事情而受到盘问。
是的，这也是我的经验，但我想这不是现金。 OP 的问题是关于要存入银行系统的大量（多少？）现金。我想 100 美元纸币中的 500K 会引发一些问题...
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SPB6 写道...
但我假设不是现金
我把 25,000 美元现金存入银行没有问题。刚刚说 – “我们在房子下面找到了钱，我们认为这是爸爸的老虎机奖金”。
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妈妈寄给我 8 万美元，基本上还清了房子，我们留下 2 美元的贷款，以防我们需要快速偿还她。银行没有任何问题。现在只是每隔几个月就还她一次。
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卡恩上校写道...
钱是未雨绸缪的钱，被 A 保存了很多很多年，他们也不想被盘问（即如果 B 被迫解释来源）。我不知道间隔交易是否会比一次付清更糟糕，因为结构化的指责可能随之而来。
你是在谈论 5 位数、低 6 位数还是更高的现金数额？
现金的来源是什么——手头现金、从银行提取的现金还是其他？
定期或一次性存入现金可能会触发某些事情，问题是他们是否能够证明资金来源？
如果他们多年来一直定期从银行提取现金并持有现金，那么我建议他们直接与银行联系，说明他们现在想将所有现金重新存入以进行转账。< /p>
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