我知道，有一种一般策略是为了避免对超级死亡福利税（应纳税部分）的税，即重新限制退出养老金帐户（正常付款 /一次性付款）返回累积帐户中，甚至是一个新的超级提供商，甚至是一个新的超级提供商，只是为了建立纯粹的累积规则，即使您的不可移动的组成部分，如果您在< / p的
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我的理解是，如果您不再需要任何贡献的贡献，那么如果您不再能够重新贡献任何贡献，那么您将不再需要重新计算的策略，而不再需要（均可添加任何贡献，就可以在上述转移平衡上付出了不断的贡献。帐户）？
此外，我可以假设，一般来说，当您达到转移余额上限（目前为200万美元）时，您再也无法通过贡献来增强您的超级帐户，而不是等待它自己增长，
谢谢您的投入吗？ cap“。
o.p。
我知道TSB和TBC之间的差异。 如果我正确理解它们，那么您可以在DIFF超级帐户（积累和退休金）中拥有非常大的TSB平衡，但是您只能将TBC（现在为200万）移至免税环境中。
。
，我在原始帖子中提到的规则直接来自ATO网站（因此，对于非限制性供款）问题。
https://www.ato.gov.au/indiv
not the TBC at $2M that stops the re-contribution strategy but rather your Total Super Balance (TSB) at 30 June of the previous financial year that determines if you can make non-concessional contributions.
评论
px8 writes...
generally speaking when you hit the transfer balance cap ($2 million for now), you can no longer boost your Super account via贡献
仍然可以贡献30k的年度（适用年龄限制）
gmailacCount写信...
不是TBC的tbc不是200万美元，而是您可以在30岁时（如果您可以在6月3日）确定the to n ss byter the to n ssb nightsb nightsb the the the the the the the the the the the the the the the the the the the the the 6月30日。非专业贡献。
NCC贡献上限与TBC相关。 因此，实际上，将一般（但不是个人）的水平确定您是否可以使用重新分解策略。如果您的TSB小于TBC，则可以制作更多的NCC，如果您的TSB大于TBC，那么您不能。如果TBC发生了变化，则NCC帽会更改。如上所述，ATO所说的'如果您的总超级余额等于或超过上一个财政年度结束时的一般转移余额上限，则本财政年度的非上述贡献上限为零（$ 0）。您可以从超级帐户中提取资金，直到其低于TBC（最好是从养老金帐户中），然后重新将其中的一些重新归入其中，但是然后您需要将其余的超级保留在Super之外。根据税率，将资金拒之门外可能不一定是一个问题，因为如果您的TSB高于TBC，那么您将在15％的累积帐户中拥有金钱）。 Obviously money outside super is not subject to the 'death duties'.
评论
px8 writes...
Is my understanding correct that, if you hit the $2 million transfer balance cap, the above-mentioned re-contribution strategy would no longer work while you cannot make any further contributions (to any accumulation account)?
1.我和我的妻子目前正在使用重新分配策略逐渐删除应税组件。有一个用于重新剥离策略的线程，其中包含信息：
/archive/94K65K4W
2。在以下视频中说明：
https://www.youtube.com/watch?v=b8mubru5oam
3。 The following report provides a detailed description of the process:
https://www.thenewdaily.com.
"When you transfer money into a pension, it’s a credit.
If you将钱返回超级或一次性付出
请注意，从您的养老金中提取。
注意，但是投资收益（正值或负数）不是学分或借方，也不是常规的收入支付。
一旦您启动超级养老金，您就会创建自己的个人转移余额上限（与一般转移余额上限），仅适用于您。然后，这决定了您的索引。
为例，假设您以1,520,000美元的价格开始退休金，一般的转移余额上限为$ 1,900,000。
，我们还假设一般转移余额上限将来在未来使用了100,000至$ 2,000 cap的一般中心。个人转移余额上限，在这种情况下，$ 20,000（$ 100,000 x 20％）。
您的个人上限现在为$ 1,920,000。”
o.p.
O.P.
在阅读所有（非常有用的（非常有用的）评论之后
-
- 在60岁之前（可能是60岁之前的2〜3年）之前，我的超级积累帐户很可能会达到TSB上限。
- 我想在超级环境中最大化基金 - 为了将来的税收优惠 - 无论累积帐户（15％）或养老金帐户（15％）或养老金帐户（0％）。考虑。
基于上述输入：
- 击中TSB上限后，不可用的贡献是不可用的 - 除非我将钱拿出来并放回进来。这对于增长超平衡而言是毫无意义的。
- 我可以将钱带回去，而不是较高的税率，但它比较高的税率更高。 （因此，我需要拿出更多的东西。 writes...
Based on the above inputs:
- After hitting the TSB cap, non-concessional contribution is not available – unless I take the money out and put back in. This is meaningless in terms of growing the Super balance.
- I can take the money out and put back in to reduce the taxable component. But it may not be very efficient – if the TSB is way higher than the cap or the annual return is higher than 120k （因此，我需要拿出更多的东西。 'washing' the tax component of your member balance becomes significantly harder once your are over the TSB Cap.
You also need to run multiple pension accounts too to optimize the separation of recontributed NCCs – easy with an SMSF, a bit more involved for industry super funds.
评论
px8 writes...
years away from 60
TBC和贡献帽会随着时间的流逝而变化。您的年龄，未来的增长应完全适用于您。
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