新西兰新西兰华裔老人被骗100万纽币 涉事银行拒绝接受独立调查

在新西兰

两年多前，新西兰华裔老人Steven Fan（下简称“范先生”）遭人以投资为名骗走100万纽币，随后他向新西兰银行业监察专员办公室投诉，称“转账银行TSB未尽到风险提醒义务”，要求该行赔偿其损失。但该行辩称“其工作人员曾多次向范先生核实投资事宜”，并以涉案金额超过50万纽币为由拒绝接受监察专员的独立调查。 范先生。 据庭审文件显示，北地退休老人范先生曾两次向骗子转账，每次都是100万纽币，但第一次转账被成功追回。 2022年12月下旬，在接到自称Magnitude Financial公司投资经纪人的诈骗电话后，缺乏防备的范先生同意投资100万纽币，这笔钱是他与妻子在台湾经营英语学校时积攒的存款。 范先生当时以为自己购买的是澳大利亚联邦银行的低风险债券，而实际上资金最终流入了南非商人Carel Viljoen在奥克兰的Westpac银行账户。  “两次转账100万纽币” 2022年底，在TSB银行职员的协助下，范先生第一次向一个澳大利亚银行账户转账100万纽币，但在资金转出几天后，他意识到这笔所谓的债券投资并非以他妻子的名义共同登记。 随后，他联系冒充经纪人的骗子（并联系收款银行说明情况），对方指示范先生要求TSB撤销交易。 范先生根据新西兰《隐私法》向TSB银行索要的电话录音显示，他告诉工作人员需要撤销一笔转账，因为经纪人“犯了错误”。该工作人员提醒范先生资金已转出，除非收款方同意退款，否则TSB难以追回。最终，这笔资金被成功追回。 2023年1月13日，范先生再次致电TSB进行第二笔转账。 “我想转账近百万纽币给经纪人，（他要帮我）购买澳大利亚联邦银行的债券。” 根据骗子发出的“把钱转入了Vilioen的Westpac银行账户”的新付款指令，TSB银行员工再次通过电话协助范先生完成转账，金额为100万纽币。 范先生解释道，资金原本要汇至一个澳大利亚账户，但因出现错误被转至该经纪人的新西兰“托管”账户。 Carel Viljoen。Photo / Alyse Wright 今年3月份，Vilioen已被判犯有诈骗罪，涉案金额200万纽币，受害人包括范先生和一名罗托鲁瓦老人。 Viljoen当时声称，他以为自己参与了一项合法的商业活动，并称Westpac银行准许他将资金转移到海外。但陪审团裁定，他对其账户大额资金进账是否属犯罪所得存在重大疏忽。下月量刑时，他可能面临最高七年监禁。 范先生：“这是挽回损失的最后途径” 根据范先生提交给新西兰当地媒体《NZ Herald》的通话录音，“受过专业训练的” TSB银行职员协助范先生将其毕生积蓄转给骗子。 报道称，录音中的范先生有时显得“脆弱且困惑”，但诈骗风险似乎未被提及。 范先生向新西兰银行业监察专员（Banking Ombudsman）办公室投诉，称“TSB银行在办理转账业务过程中未尽到风险提醒义务”，要求监察专员对该行展开独立调查，并认为这是其挽回损失的最后途径。 然而，TSB银行以涉案金额超过50万纽币调查门槛（赔偿上限）为由拒绝接受调查。 范先生指责道，TSB银行试图逃避公众监督，回避可能因未能发现危险信号而产生的赔偿。 “这是混淆视听。如果他们心里没鬼，为什么要逃避监察专员的调查？”范先生称。 TSB银行：“范先生更适合走法律途径” 该行辩称，范先生转账时“没有任何迹象表明存在欺诈或明显的客户漏洞”，且鉴于涉案金额和骗局的“复杂性”，他更适合通过法院寻求审查。 《NZ Herald》向TSB银行询问：为何范先生的“明显漏洞”加上撤销前次转账未触发警报？贵行是否向范先生发出诈骗提醒？是否对“所谓的投资澳洲银行债券，资金却转入奥克兰账户”存有疑问？ TSB客户服务总经理Penny Burgess表示，办理职员曾多次与范先生讨论这笔投资事宜，在要求他确认这笔款项的用途时，得到的是“一致答复”。 “我们内部进行了进一步调查，包括审查付款发票。在这些调查中，根据我们对当时情形的了解，没有发现任何表明存在欺诈或明显客户漏洞的迹象。” Burgess指出，范先生遭受的损失几乎是监察专员设定的50万纽币门槛的两倍，而按照规定，如果涉案金额超过该门槛，除非获得双方的同意，监察员不得启动调查。 “本案中，我们不同意调查。” TSB银行认为，由法院审理范先生的索赔“更为合适”。 “这不是轻率决定。我们始终关注此事对范先生的影响，因此认为更恰当的处理环境能实现公平结果。” 监察专员Nicola Sladden证实，其办公室无权调查范先生的投诉，因损失金额超过了设定上限。  Sladden建议相关人士向TSB银行了解其阻止独立调查的细节信息。 -->