银行监管机构已对澳新银行实施制裁，因为该银行继续向已故遗产收取费用或未能退还费用，并且未在规定的时间内对已故遗产代表做出回应。
周二，银行业守则合规部委员会 (BCCC) 主席 Ian Govey 表示，因 ANZ 违规行为而点名的决定反映了该银行违规行为的严重性。
合规委员会表示，澳新银行无法准确量化其费用义务的违反情况，导致其充分性受到质疑其合规框架。图片来源：Natalie Boog
“命名一家银行是我们为最严重的行为保留的制裁措施和系统性违规行为，”他说。
“澳新银行合规框架缺陷的严重性令人深感担忧。它的违规行为理应受到这样的制裁。”
合规委员会是一个为确保遵守《银行业行为守则》而成立的独立机构，去年发现，包括四大银行在内的六家澳大利亚银行已提出指控BCCC 周二表示，2019 年 7 月至 2023 年 9 月期间，ANZ 未能停止或退还向已故客户的遗产收取的费用，违反了其准则义务。该监管机构还表示，ANZ 未能在规定的 14 天内回应已故遗产代表的指示或索取信息的请求。
“尽管在 2022 年初首次发现了这些问题，但 ANZ 花了一年多的时间才实施解决方案然后用近两年的时间启动客户补救计划，该计划仍在进行中，预计将于 2024 年 7 月底完成，”BCCC 表示。
Govey 还表示，人们对 ANZ 的补救工作表示担忧，未能达到预期。
广告“一旦意识到这些问题，澳新银行并没有采取足够的紧迫行动来补救受影响的客户，”他说。 “它应该采取更多措施来更快地解决这个问题。”
正在加载合规委员会还表示，澳新银行无法准确量化违反其费用义务的行为，这让人对其合规框架的充分性以及监控和监管能力产生了质疑。有效遵守其准则义务。
但是，BCCC 承认 ANZ 的补救措施做出了对客户有利的假设，例如偿还可能已退还的费用。完成后，客户补救措施将包括向 18,852 个受影响的庄园支付近 330 万美元。
监管机构正式警告另一家银行，称该银行也因未能停止或退还所收取的某些费用而违反了 BCCC 义务到死者的遗产。它选择不点名这家银行，称在这种情况下发出警告是适当的。
澳新银行客户服务运营总经理 Dan O'Neill 表示，澳新银行正在投资数百万美元，以确保该银行有权利员工、培训和流程到位。
“我们知道我们并不总能满足客户的期望客户及其家人正处于生活的困难时期，”他说。 “对很多人来说，这是一次令人沮丧的经历。为此，我们深表歉意，我们致力于继续做出改变，以更好地支持我们的客户及其代表。”
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