大家好， 另一位成员让我为他们回答这些问题，所以我想和大家分享： 什么是最适合投资房产的房屋贷款类型 每个人都有不同的投资房产原因 大多数已经拥有自住房产如果是这种情况，那么您通常会获得仅利息贷款 抵消将是不必要的，因为您希望从您的自住财产上获得抵消的好处 固定利率或浮动利率有什么优势 使用固定利率，您可以获得安全保障知道您的还款额是多少，并且在特定期间不会改变 浮动利率贷款允许您选择支付额外还款额 您还可以通过浮动贷款获得 100% 抵消设施 浮动利率会波动，因此这可能意味着你的利率比你最初固定的利率低 没有中断成本 只有退出和排放费n 现有房屋作为押金 如果您现有财产中有足够的资产，您可以将您的财产交叉证券化 这意味着您将避免向贷方支付抵押贷款保险 例如，如果您的财产 A 的价值为 30 万美元，而财产 B 的价值为 30 万美元，在不支付抵押贷款保险的情况下，您可以获得高达 48 万美元的贷款 如果房产 A 当时只欠 10 万美元，那么您最多允许 38 万美元，包括房产 B 或之后的成本 您如何从负扣税中获得税收利益 任何与房产相关的成本是贷款利息、利率、分层等，如果租金没有支付所有费用，则在财政年度结束时对您进行税收减免 例如，如果总费用是 10,000 美元在收到租金并且您在本财政年度的收入为 6 万美元，您的收入将减少到 5 万美元，这将使您处于不同的税级，从而为您提供退税 房地产市场的总体前景如何？全球金融危机，我们在房地产市场上经历了一段艰难时期 春季通常鼓励人们购买房产 原因是卖家在春季出售他们的房产，这反过来意味着有更多可供购买的空间 我不确定价格是否会在移动中，所以现在仍然是购买的好时机！希望这可以帮助一些人
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Good onya for come back Kim 干得好
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我知道这是一个例子，但我想指出，5 万美元和6 万美元都在同一个 30% 的税级虽然收入的减少是导致某人缴纳更少税款（或获得更多退税）的原因，但税级不一定要改变
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抵消IP 可用于“持有”再融资的资金 LOC 可被银行提取 抵销余额不能带走 IP 和 PPOR 的抵销意味着您可以将可扣除项目和不可扣除项目分开 这不是唯一的方法避免支付 LMI 只需将现有房产再融资至 80% LVR，并将额外的用作另一处房产的押金 并不是说这总是一件坏事，但交叉科尔并不是获得股权的唯一方式 在你的例子中，税级在 50k 和 60k 之间没有变化 这是 30% 实际发生的是你的净 10k 损失是 dedu可以抵扣您的其他收入（在 Kim 的示例中，例如 60k 工资），以您的边际税率 (30%) 减少您的应缴税款税率因此，虽然您在净支出中花费了 10k 现金（在此示例中），但您从税中获得了 3k 的“收益”，如果您不拥有该房产，您本应将其作为工资税的一部分支付 '改变括号'只是意味着扣除的现金价值是基于不同的税率假设你的收入是 85k 并且你的净税收扣除额是 10k，5k 将以 37% 的边际“扣除”，5k 以 30% 的“价值” ' 的税收减免将是 1,850 + 1,500 3,350 年底的退税无关紧要，因为这只是您选择获得负扣税收益的方式 它不是收益本身 您可以很容易地获得3k 与您的薪水通过减少预扣税同样，并非所有税 d可扣除费用是“自掏腰包” 例如，折旧是一种非现金税收减免 虽然它会降低您的成本基础，但这仅在您出售时才相关，并且 CG 是您边际利率的一半，而折旧扣除在您的情况下有效充分边际利率
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