我不会真的称其为住房神话，但曾多次在该网站上看到用户和其他人因利率较低而证明房价上涨是合理的。我的立场是没有理由，因为利率可以再次上涨，但没有尽管有很多推论，即较高的价格与较低的利率与较低的价格与较高的利率相同，直到我偶然发现最近的一篇文章这并不是说数学那么复杂，这只是我以前没有考虑过的事情考虑这些两种情况：$300,000 抵押贷款利率为 6%，每月还款 $2000 贷款期限为 23 年 3 个月，您将支付 $255,902 利息，$150,000 抵押贷款利率为 12%，每月还款 $2000 贷款期限为 11 年 8 个月而你只需支付 128,642 美元的利息 http:wwwmortgagechoicecomaucalculatorshow-long-to-repay-calculatoraspx 这没什么革命性的，但尽管它很有趣
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只有当你计划还清本金时，它才会有所作为
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Hobo Jo 正如 Eternit 指出的那样，它只会在你还清本金的情况下才会生效，但你的数学不确定重点，你有时间减半，因此利息总额减半 Jezza
您的普通业主确实倾向于这样做 大多数普通乔实际上确实渴望还清他们的房子，而不仅仅是要求正在进行的税收减免
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第二笔小额贷款的时间减半，因为较小的起始基数被相同的每月 500 美元本金支付（在开始时，每个月逐渐增加）侵蚀得更快，即 15 万美元减 500 美元，30 万美元减 500 美元我不不太明白比较的意义为了表明购买更便宜的房子会导致贷款期限内的利息减少
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我认为这是试图比较1980年代的情况（相对便宜的房子收入，但更高的利率和更高的 CPI 通胀）与没有w （相对于收入而言，房屋价格较高，但利率较低且 CPI 较低）话虽如此，有一段时期的利率相对较低，房价相对较低（1990 年代后期），但对经济衰退的记忆和 GST 的不确定性可能已经对借贷有所警惕
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鉴于原帖中提供的贷款已终止，我认为这已经足够明显了论坛，但市场的大部分是业主自住的，我假设大多数拥有抵押贷款的 OO 会支付 Pamp;I 但是，嘿，为什么影响市场最大部分的事情会让房地产投资者担心只重要什么影响他们直接对 steveadl，从数学上讲，我理解为什么更便宜的房子可以更快地还清利息，而支付的利息更少，我不明白的是人们如何使用较低利率的理由来提高价格，而显然这两种情况对于大多数人来说是不同的，是吗？不用担心我们甚至让我们的主要银行使用相同的理由来安抚市场 - 澳新银行
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我认为参考我可以借多少计算器来支付 OO 的付款会更相关利息和本金 例如，该计算器显示一对夫妇有两个孩子，收入为 70,000 美元，首付 20%，信用卡 5000 美元，无汽车贷款，可以在 25 年的期限内借款。 rm $305,000 6% 每月还款 $1,965 $193,000 美元 12% 每月还款 $2,033
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